Banken werden in Größerem Umfang als Kryptowährungen zur Geldwäsche Eingesetzt, wie eine Neue Studie Zeigt

Der Bericht der mexikanischen Financial Intelligence Unit (FIU) zeigt, dass Banken in die meisten geldwäschefälle des Landes verwickelt sind, während kryptowährungen nicht so viel zu solchen Operationen beitragen. Dem Bericht zufolge kontrolliert die Gruppe der größten mexikanischen Banken, die als G7-Bankengruppe bezeichnet wird (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander und Citibanamex), 80% des vermögensflusses im Land. Diese Banken, Maklerunternehmen und devisengesellschaften sind für mehr Fälle von Geldwäsche verantwortlich als blockchain-Plattformen. Alle diese Entitäten haben die hohe Risikostufe. Die blockchain-Unternehmen gelten als aufstrebende risikoeinheiten. So werden sowohl kryptowährungen als auch fiat-Geld für Geldwäsche verwendet, es gibt nichts überraschendes und wir werden im zweiten Teil des Artikels darüber sprechen.

1. Geldwäsche und Kryptowährungen in Mexiko
2. Letzte Gedanken: Essen keine Bomben!

Geldwäsche und Kryptowährungen in Mexiko

Das lustige ist, dass die G7-Gruppe als der am stärksten regulierte Sektor in Mexiko gilt und diese Banken nicht vor groß angelegtem Fehlverhalten bewahrt. Vorschriften im Bereich der kryptowährung sind schwer und restriktiv. Mexikanische blockchain-Unternehmen haben so viele Einschränkungen, dass viele von Ihnen Ihren Betrieb heimlich fortsetzen müssen.

In übereinstimmung mit den mexikanischen Gesetzen muss der AML-check beispielsweise von der kryptowährungsplattform ausgelöst werden, wenn jemand eine kryptowährungstransaktion im Wert von 2,500 USD tätigt. Darüber hinaus ist eine Reihe kleinerer Transaktionen, die über einen Zeitraum von sechs Monaten mit demselben Konto getätigt wurden, auch der Grund für AML check. Die Lizenz, die für die Führung eines kryptowährungsgeschäfts erforderlich ist, ist ebenfalls relativ hoch. Solche Hindernisse sind das Ergebnis des Verdachts der Regierung gegenüber der kryptowährungsindustrie, da die Beamten Sie hauptsächlich als Plattform für illegale Aktivitäten einschließlich Geldwäsche betrachten. Interessanterweise sehen Sie nicht, wie die vertrauenswürdigsten Banken diese kriminelle operation direkt vor Ihren Augen durchführen. Oder sehen Sie es wahrscheinlich nicht absichtlich? OK, das ist nicht unsere Sache.

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Die moderne Mexikanische kryptogeld-Branche boomt im Jahr 2020. Die größte lokale kryptowährungsbörse Bitso ist im Vergleich zum Vorjahr um 200% täglich aktive Nutzer gewachsen. In dem unsicheren wirtschaftlichen Klima neigen die Menschen dazu, auf kryptowährungen umzusteigen, anstatt weiterhin den lokalen Banken zu Vertrauen. Der Bericht der mexikanischen Financial Intelligence Unit rechtfertigt eine solche Haltung absolut.

Darüber hinaus scheint der Mexikanische peso (neben brasilianischem real und südafrikanischem rand) volatiler zu sein als Bitcoin. Kryptowährungen werden Häufig wegen mangelnder Preisstabilität kritisiert.  Kryptowährungen sind jedoch in der Regel weniger stabil als die Landeswährungen der Länder mit der stärksten Wirtschaft. Meistens ist Bitcoin weniger stabil als USD, EUR oder Britisches Pfund (im turbulenten Frühjahr 2020 verloren selbst diese Währungen schneller an Wert als BTC). Wenn wir jedoch die Preisänderung zahlreicher anderer fiat-Währungen beobachten, werden wir feststellen, dass Bitcoin nicht so volatil ist. In einigen Armen Ländern gewinnen kryptowährungen bereits als reguläres Zahlungsmittel an Popularität. Es scheint, dass Bitcoin nicht mit Hilfe der intellektuellen, sondern mit Hilfe hungriger Menschen gewinnen wird. Menschen ohne Bankkonten, Menschen ohne Computer (aber mit smartphones) — Sie müssen digitale Transaktionen durchführen, damit Sie keine Zeit damit verschwenden, herauszufinden, wie sicher kryptowährungen sind oder ob es sich um eine Blase handelt oder nicht, Sie nutzen diese Gelegenheit, da niemand Ihnen das verbieten kann. 

Bitte beachten Sie, dass Mexiko nicht zu den Ländern gehört, in denen kryptowährungen zu einem regulären Zahlungsmittel werden. Vielmehr ist es ein Land mit einer lokalen Währung, die weniger stabil ist als Bitcoin. Diese situation treibt das öffentliche Interesse an kryptowährungen an. Einerseits sehen die Menschen kryptowährungen als das leicht verfügbare Handelsinstrument und die Möglichkeit, Gewinne zu erzielen. Andererseits werden kryptowährungen als sicherer Hafen angesehen, nachdem peso es nicht geschafft hat, diese Rolle zu spielen. Darüber hinaus können kryptowährungen die Möglichkeit für schnellere und billigere internationale Transaktionen oder den Kauf von Dollar zu einem niedrigen Preis eröffnen. Zumindest an der Oberfläche dreht sich die situation also um. Kryptowährungen, die plötzlich einen marginalen Ruf hatten, werden zum synonym für Stabilität, während fiat-Geld volatil wurde und die Banken (!) führen die meisten geldwäscheoperationen in Mexiko durch (und jetzt ist das offiziell)! Unglaublich!

Letzte Gedanken: Essen keine Bomben!

Wir sind keinem Stereotyp Fremd, dass kryptowährung hauptsächlich für die Bezahlung illegaler Aktivitäten benötigt wird. Viele Menschen (Ihre Zahl nimmt stetig ab) glauben, dass Bitcoin zum Kauf von Drogen, Waffen oder anderen illegalen Dingen, zur Geldwäsche und zum sponsoring von Terrorismus verwendet wird. Im Allgemeinen erkennen diese kryptowährungsskeptiker an, dass kryptowährungen gut genug sind, um als normales Geld verwendet zu werden, da normales Geld seit Jahrhunderten für Geldwäsche, terrorismusförderung, Drogen-und Waffenhandel verwendet wird. So weisen Bitcoin-Gegner darauf hin, dass kryptowährungen Anwendungsfälle haben und diese Technologie weder ein Ersatz ist noch unwirksam ist. Jedes mal, wenn kryptowährung nur für jede Art von kriminellem Zeug als gut eingestuft wird, wird Sie als echtes Geld anerkannt. Die lustige Tatsache ist, dass fiat-Geld für den Handel und das sponsoring aller Arten von illegalen Sachen in einem viel größeren Maßstab verwendet wird. Der Bericht der mexikanischen Financial Intelligence Unit zeigt deutlich, dass kryptowährung kein Konkurrent für fiat-Geld ist, um Schaden anzurichten.

Schließlich ist das Letzte, was notwendig ist, um gut zu lernen, dass die Leute nicht die meiste kryptowährung für fragwürdige Unternehmungen ausgeben. Wie neuere Forschungen gezeigt haben, ist der Kauf neben dem Handel der häufigste Anwendungsfall von Krypto... Essen und Kleidung! Essen nicht Bomben, in der Tat! Ja, die Leute benutzen Krypto, um für illegale Aktivitäten zu bezahlen, aber tatsächlich wird nicht viel vom kryptowährungsfluss für solche Dinge ausgegeben. Dieses stigma hält den realitätscheck nicht aus. Wir brauchen mehr Studien, mehr Fakten, mehr Statistiken, um zu sehen, wie kryptowährungen langsam zu einem neuen regulären Zahlungsmittel werden, während Skeptiker vergeblich versuchen, Sie zu diskreditieren. Eine andere Sache, die wir brauchen, ist weniger Druck auf kryptowährungsunternehmen. Die Einschränkungen der Regulierungsbehörden, die Angst vor der neuen Technologie haben, erschweren es den Leuten, einen stark nachgefragten modernen service zu erhalten.