Os bancos são usados para lavagem de dinheiro em uma escala maior do que Criptocurrencies, novo estudo revela

O relatório da unidade de Inteligência Financeira mexicana (UIF) revela que os bancos estão envolvidos na maioria dos casos de lavagem de dinheiro no país, enquanto as criptocurências não contribuem muito para tais operações. De acordo com o relatório, o grupo dos maiores bancos mexicanos rotulados como grupo bancário do G7 (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander e Citibanamex) controla 80% do fluxo de ativos no país. Estes bancos, empresas de corretagem e Entidades de câmbio são responsáveis por Mais Casos de lavagem de dinheiro do que plataformas de blockchain. Todas estas entidades têm o grau de alto risco. As empresas em dificuldade são consideradas como entidades de risco emergentes. Então, tanto Criptocurrencies quanto dinheiro fiat são usados para lavagem de dinheiro, não há nada de surpreendente e vamos falar sobre isso na segunda parte do artigo.

1. Lavagem de dinheiro e Criptomoedas no México
2. Pensamentos finais: comida não Bombas!

Lavagem de dinheiro e Criptomoedas no México

O engraçado é que acredita-se que o Grupo G7 seja o setor mais regulamentado do México e isso não impede esses bancos de erros de grande escala. Os regulamentos na esfera da criptomoeda são pesados e restritivos. As empresas mexicanas de blockchain lidam com tantas limitações que muitas delas têm que continuar sua operação em segredo.

Por exemplo, de acordo com as leis Mexicanas, a verificação AML deve ser desencadeada pela plataforma de criptomoeda se alguém faz uma transação de criptomoeda de US $2,500+ valor. Além disso, uma série de operações de menor dimensão efectuadas durante seis meses associadas à mesma conta é também a razão para o controlo da AML. A licença necessária para gerir um negócio de criptomoeda também é relativamente alta. Tais obstáculos são o resultado da suspeita do governo em relação à indústria da criptomoeda, já que as autoridades a consideram como a plataforma para atividades ilícitas, incluindo lavagem de dinheiro. Curiosamente, eles não vêem como os bancos mais confiáveis fazem esta operação criminosa mesmo à frente dos seus olhos. Ou provavelmente não o vêem de propósito? Não é da nossa conta.

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A moderna indústria de criptomoeda mexicana está crescendo em 2020. A maior Bitso de troca de criptocurrency local cresceu em 200% dos usuários ativos diários em comparação com o ano anterior. No clima econômico incerto, as pessoas tendem a mudar para Criptocurrencies ao invés de continuar confiando nos bancos locais. O relatório da unidade de Inteligência Financeira mexicana justifica absolutamente tal atitude.

Mais do que isso, o peso mexicano (ao lado do rand Brasileiro real e sul-africano) parece ser mais volátil do que a Bitcoin. As criptocurências são frequentemente criticadas pela falta de estabilidade de preços.  No entanto, as moedas criptográficas são geralmente menos estáveis do que as moedas nacionais dos países com a economia mais forte. Na maioria das vezes, a Bitcoin é menos estável do que o USD, o EUR, ou A Libra Britânica, de fato (na turbulenta primavera de 2020, mesmo essas moedas estavam perdendo seu valor mais rápido do que a CABT). Mas se observarmos a mudança de preços de muitas outras moedas fiat, notaremos que a Bitcoin não é assim tão volátil. Em alguns países pobres, as criptocurências já ganham popularidade como meio de pagamento regular. Parece que a Bitcoin vai ganhar não com a ajuda dos intelectuais, mas com a ajuda de pessoas famintas. Pessoas sem contas bancárias, pessoas sem computadores (mas com smartphones) — eles precisam fazer transações digitais, então eles não vão perder tempo descobrindo como criptocurências seguras são ou são uma bolha ou não, eles apenas usam esta oportunidade como ninguém pode proibi-los para fazer isso. 

Por favor, note que o México não está entre os países onde as criptocurências se tornam um meio de pagamento regular. Pelo contrário, é um país com uma moeda local menos estável do que a Bitcoin. Esta situação alimenta o interesse público em criptocurrencias. Por um lado, as pessoas vêem a Criptocurrencies como o instrumento de negociação facilmente disponível e a maneira de ganhar algum lucro. Por outro lado, cryptocurrencies são vistas como um refúgio seguro depois que peso não conseguiu desempenhar este papel. Mais do que isso, cryptocurrencies pode abrir a oportunidade para transações internacionais mais rápidas e mais baratas ou para comprar dólares a um preço baixo. Então, pelo menos na superfície, a situação está a mudar. Cryptocurrencies that had a marginal reputation all of a sudden become a synonym for stability while fiat money became volatile and the banks (!) estão fazendo a maioria das operações de lavagem de dinheiro no México (e agora isso é oficial)! Incrível!

Pensamentos finais: comida não Bombas!

Não somos estranhos a um estereótipo de que a criptomoeda é principalmente necessária para pagar por atividades ilícitas. Muitas pessoas (seu número diminui constantemente) acreditam que a Bitcoin é usada para comprar drogas, armas ou outras coisas ilegais, para lavagem de dinheiro e patrocínio do terrorismo. De um modo geral, estes cépticos da criptomoeda reconhecem que a criptomoeda é boa o suficiente para ser usada como dinheiro normal, pois o dinheiro normal é o que tem sido usado para lavagem de dinheiro, patrocinando o terrorismo, tráfico de drogas e de armas por séculos. É assim que os opositores da Bitcoin apontam que as criptocurências têm casos de uso e esta tecnologia não é uma substituta nem ineficaz. Toda vez, a criptomoeda é rotulada como boa apenas para qualquer tipo de coisa criminosa, é reconhecida como dinheiro real. O fato divertido é que o dinheiro fiat é usado para negociar e patrocinar todos os tipos de coisas ilegais em uma escala muito maior. O relatório da unidade de Inteligência Financeira mexicana demonstra bem que a criptocurrency não é um concorrente para o dinheiro fiat em fazer mal.

Finalmente, a última coisa que é necessário aprender bem é que as pessoas não gastam a maior parte da criptomoeda em empreendimentos questionáveis. Como pesquisas recentes revelaram, os casos de uso mais freqüentes de criptografia além de negociação é a compra... comida e roupas! Comida não Bombas, de facto! Sim, as pessoas usam criptografia para pagar por atividades ilícitas, mas na verdade não muito do fluxo de criptomoeda é gasto em tais coisas. Este estigma não suporta a verificação da realidade. Precisamos de mais estudos, mais factos, mais estatísticas para ver como as criptocurências lentamente se tornam um novo meio regular de pagamento, enquanto os cépticos tentam desacreditá-las. Outra coisa de que precisamos é de menos pressão sobre as empresas de criptomoeda. As limitações impostas pelos reguladores que se sentem assustados com a nova tecnologia torna mais difícil para as pessoas receberem um serviço moderno altamente exigido.