新的研究显示,银行用于洗钱的规模比加密货币更大

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Aug 28, 2020 0
新的研究显示,银行用于洗钱的规模比加密货币更大

墨西哥金融情报室(FIU)报告显示,银行参与该国大多数洗钱案件,而加密货币对此类操作没有多大贡献。 根据该报告,标记为G7银行集团(BBVA,Inbursa,汇丰银行,丰业银行,Banorte,桑坦德银行和Citibanamex)的墨西哥最大银行集团控制了该国80%的资产流。 这些银行,经纪公司和外汇实体比区块链平台负责更多的洗钱案件。 所有这些实体都得到了高风险等级。 区块链公司被视为新兴风险实体。 因此,加密货币和法定货币都用于洗钱,没有什么令人惊讶的,我们将在文章的第二部分讨论它。

  1. 洗钱和加密货币在墨西哥
  2. 最后的想法:食物不是炸弹!

洗钱和加密货币在墨西哥

有趣的是,G7集团被认为是墨西哥最受监管的部门,并没有阻止这些银行的大规模不法行为。 加密货币领域的法规是沉重和限制性的。 墨西哥区块链公司处理如此多的限制,其中许多人必须继续秘密运作。

例如,根据墨西哥法律,如果有人进行价值$2,500+的加密货币交易,则AML检查必须由加密货币平台触发。 此外,与同一账户相关的六个月期间进行的一系列较小的交易也是反洗钱检查的原因。 运行加密货币业务所需的许可证也相对较高。 这些障碍是政府对加密货币行业的怀疑的结果,因为官员大多将其视为包括洗钱在内的非法活动的平台。 有趣的是,他们没有看到最值得信赖的银行如何在他们眼前进行这种犯罪操作。 或者他们可能没有故意看到它? 这不关我们的事

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高达125倍的杠杆交易

现代墨西哥加密货币行业在2020中蓬勃发展。 与前一年相比,当地最大的加密货币交易所Bitso每天活跃用户增长了200%。 在不确定的经济环境中,人们倾向于转向加密货币,而不是继续信任当地银行。 墨西哥金融情报股的报告绝对证明了这种态度。

更重要的是,墨西哥比索(与巴西雷亚尔和南非兰特一起)似乎比比特币更不稳定。 加密货币经常因缺乏价格稳定性而受到批评。  然而,加密货币通常比经济最强劲的国家的本国货币不稳定。 大多数情况下,比特币确实不如美元,欧元或英镑稳定(在2020动荡的春天,即使这些货币也比BTC更快失去价值)。 但是,如果我们看到许多其他法定货币的价格变化,我们会注意到比特币并不那么波动。 在一些贫穷国家,加密货币已经成为一种常规支付手段。 看来比特币不会在知识分子的帮助下获胜,而是在饥饿的人的帮助下获胜。 没有银行账户的人,没有电脑的人(但使用智能手机)-他们需要进行数字交易,所以他们不会浪费时间弄清楚加密货币的安全程度,或者是否是泡沫,他们只是利用这个机会,因为没有人可以禁止他们这样做。 

请注意,墨西哥不是加密货币成为常规支付手段的国家之一。 相反,它是一个当地货币比比特币不稳定的国家。 这种情况助长了公众对加密货币的兴趣。 一方面,人们认为加密货币是容易获得的交易工具,也是获得一些利润的方式。 另一方面,在比索未能发挥这一作用之后,加密货币被视为安全避风港。 更重要的是,加密货币可以为更快和更便宜的国际交易或以低价购买美元打开机会。 所以,至少在表面上,情况正在翻转。 具有边缘声誉的加密货币突然成为稳定的代名词,而法定货币变得不稳定,银行(!)正在墨西哥进行最多的洗钱活动(现在这是官方的)! 不可思议!

最后的想法:食物不是炸弹!

我们对加密货币主要用于支付非法活动的刻板印象并不陌生。 许多人(他们的人数稳步下降)认为,比特币用于购买毒品,枪支或其他非法物品,洗钱和赞助恐怖主义。 一般来说,这些加密货币怀疑论者承认加密货币足够好,可以用作正常的货币,因为正常的钱是用于洗钱,赞助恐怖主义,毒品和武器交易的钱。 这就是比特币对手指出加密货币有用例的方式,这种技术不是代理人,也不是无效的。 每一次,加密货币都被标记为只适用于任何类型的犯罪物品,它被认为是真正的金钱。 有趣的事实是,法定货币用于更大规模的交易和赞助各种非法东西。 墨西哥金融情报部门的报告很好地表明,加密货币不是法定货币的竞争对手。

最后,学习的最后一件事是人们不会将大多数加密货币用于可疑的风险投资。 正如最近的研究显示的那样,除了交易之外,加密的最常见的用例是购买。.. 食物和衣服! 食物不是炸弹,的确! 是的,人们使用加密来支付非法活动,但实际上没有太多的加密货币流花在这样的事情上。 这种耻辱经不起现实的考验。 我们需要更多的研究,更多的事实,更多的统计数据,看看加密货币如何慢慢成为一种新的常规支付手段,而怀疑论者徒劳地试图诋毁他们。 我们需要的另一件事是对加密货币公司的压力更小。 监管机构对新技术感到害怕的限制使得人们难以获得高度要求的现代服务。

本文中表達的觀點和評估是本文作者的觀點,並不代表Cryptogeek的立場。 不要忘記投資加密貨幣並在交易所交易與風險相關。 在做出決定之前,請務必對市場和您感興趣的產品進行自己的研究。


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