Les banques sont utilisées pour le blanchiment D'argent à plus grande échelle que les crypto-monnaies, révèle une nouvelle étude

Le rapport de L'Unité mexicaine de renseignement financier (CRF) révèle que les banques sont impliquées dans la plupart des cas de blanchiment d'argent dans le pays alors que les crypto-monnaies ne contribuent pas beaucoup à de telles opérations. Selon le rapport, le groupe des plus grandes banques mexicaines étiquetées G7 banking group (BBVA, Inbursa, HSBC, Scotiabank, Banorte, Santander et Citibanamex) contrôle 80% des flux d'actifs dans le pays. Ces banques, sociétés de courtage et entités de change sont responsables de plus de cas de blanchiment d'argent que les plates-formes blockchain. Toutes ces entités ont obtenu la note à haut risque. Les sociétés blockchain sont considérées comme des entités à risque émergentes. Ainsi, les crypto-monnaies et la monnaie fiduciaire sont utilisées pour le blanchiment d'argent, il n'y a rien de surprenant et nous en parlerons dans la deuxième partie de l'article.

1. Blanchiment d'argent et Cryptocurrencies au Mexique
2. Pensées finales: de la nourriture pas des bombes!

Blanchiment d'argent et Cryptocurrencies au Mexique

Ce qui est drôle, c'est que le groupe G7 est considéré comme le secteur le plus réglementé au Mexique et cela n'empêche pas ces banques de commettre des actes répréhensibles à grande échelle. Les réglementations dans le domaine de la crypto-monnaie sont lourdes et restrictives. Les sociétés mexicaines de chaînes de blocs font face à tant de limitations que beaucoup d'entre elles doivent poursuivre leurs opérations en secret.

Par exemple, conformément aux lois mexicaines, le contrôle AML doit être déclenché par la plate-forme de crypto-monnaie si quelqu'un effectue une transaction de crypto-monnaie d'une valeur de 2,500+. De plus, une série de transactions plus petites effectuées sur une durée de six mois associées au même compte est également la raison du contrôle AML. La licence nécessaire pour gérer une entreprise de crypto-monnaie est également relativement élevée. Ces obstacles sont le résultat de la suspicion du gouvernement envers l'industrie de la crypto-monnaie, car les responsables la considèrent principalement comme la plate-forme d'activités illicites, y compris le blanchiment d'argent. Fait intéressant, ils ne voient pas comment les banques les plus fiables font cette opération criminelle sous leurs yeux. Ou probablement ils ne le voient pas par but? OK, ce n'est pas de nos affaires.

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L'industrie mexicaine moderne de la crypto-monnaie est en plein essor dans 2020. Le plus grand échange local de crypto-monnaie Bitso a augmenté de 200% utilisateurs actifs quotidiens par rapport à l'année précédente. Dans le climat économique incertain, les gens ont tendance à passer aux crypto-monnaies plutôt que de continuer à faire confiance aux banques locales. Le rapport de l'Unité mexicaine de renseignement financier justifie absolument une telle attitude.

De plus, le peso Mexicain (aux côtés du real brésilien et du rand Sud-Africain) semble plus volatil que le Bitcoin. Les crypto-monnaies sont fréquemment critiquées pour le manque de stabilité des prix.  Cependant, les crypto-monnaies sont généralement moins stables que les monnaies nationales des pays à l'économie la plus forte. La plupart du temps, Bitcoin est moins stable que L'USD, L'EUR ou La Livre Sterling (au printemps turbulent de 2020, même ces devises perdaient leur valeur plus rapidement que la BTC). Mais si nous observons l'évolution des prix de nombreuses autres monnaies fiduciaires, nous remarquerons que Bitcoin n'est pas si volatile. Dans certains pays pauvres, les crypto-monnaies gagnent déjà en popularité en tant que moyen de paiement régulier. Il semble que Bitcoin ne va pas gagner avec l'aide des intellectuels mais avec l'aide de personnes affamées. Les personnes sans compte bancaire, les personnes sans ordinateur (mais avec des smartphones) — ils ont besoin de faire des transactions numériques, donc ils ne vont pas perdre de temps à déterminer à quel point les crypto-monnaies sont sûres ou s'agit-il d'une bulle ou non, ils utilisent simplement cette opportunité car personne ne peut leur interdire de le faire. 

Veuillez noter que le Mexique ne fait pas partie des pays où les crypto-monnaies deviennent un moyen de paiement régulier. C'est plutôt un pays avec une monnaie locale moins stable que Bitcoin. Cette situation alimente l'intérêt du public pour les crypto-monnaies. D'une part, les gens voient les crypto-monnaies comme l'instrument de négociation facilement disponible et le moyen de réaliser des bénéfices. D'autre part, les crypto-monnaies sont considérées comme un refuge après que le peso n'ait pas réussi à jouer ce rôle. Plus que cela, les crypto-monnaies peuvent ouvrir la possibilité de transactions internationales plus rapides et moins chères ou d'acheter des dollars à bas prix. Donc, au moins en surface, la situation est en train de basculer. Cryptocurrencies qui avaient une réputation marginale tout d'un coup devenir synonyme de stabilité tandis que la monnaie fiduciaire est devenu volatile et les banques (!) font le plus d'opérations de blanchiment d'argent au Mexique (et maintenant c'est officiel)! Incroyable!

Pensées finales: de la nourriture pas des bombes!

Nous ne sommes pas étrangers à un stéréotype selon lequel la crypto-monnaie est principalement nécessaire pour payer des activités illicites. Beaucoup de gens (leur nombre diminue régulièrement) croient que Bitcoin est utilisé pour acheter de la drogue, des armes à feu ou d'autres choses illégales, pour le blanchiment d'argent et le parrainage du terrorisme. D'une manière générale, ces sceptiques de la crypto-monnaie reconnaissent que les crypto-monnaies sont assez bonnes pour être utilisées comme de l'argent normal, car l'argent normal est ce qui a été utilisé pour le blanchiment d'argent, le parrainage du terrorisme, le trafic de drogue et d'armes pendant des siècles. C'est ainsi que les opposants au Bitcoin soulignent que les crypto-monnaies ont des cas d'utilisation et que cette technologie n'est pas un substitut ni inefficace. Chaque fois, la crypto-monnaie est étiquetée comme bonne uniquement pour tout type de choses criminelles, elle est reconnue comme de l'argent réel. Le fait amusant est que la monnaie fiduciaire est utilisée pour le commerce et le parrainage de toutes sortes de choses illégales à une échelle beaucoup plus grande. Le rapport de L'Unité mexicaine de renseignement financier démontre bien que la crypto-monnaie n'est pas un concurrent pour la monnaie fiduciaire en faisant du mal.

Enfin, la dernière chose qui est nécessaire pour bien apprendre est que les gens ne dépensent pas la plupart des crypto-monnaies pour des entreprises douteuses. Comme l'ont révélé des recherches récentes, les cas d'utilisation les plus fréquents de la crypto en plus du trading sont l'achat... nourriture et vêtements! De la nourriture pas des bombes, en effet! Oui, les gens utilisent la crypto pour payer des activités illicites, mais en fait, peu de flux de crypto-monnaie sont dépensés pour de telles choses. Cette stigmatisation ne supporte pas la réalité. Nous avons besoin de plus d'études, de plus de faits, de plus de statistiques pour voir comment les crypto-monnaies deviennent lentement un nouveau moyen de paiement régulier tandis que les sceptiques tentent vainement de les discréditer. Une autre chose dont nous avons besoin est moins de pression sur les entreprises de crypto-monnaie. Les limites imposées par les régulateurs qui se sentent effrayés par la nouvelle technologie rendent plus difficile pour les gens de recevoir un service moderne très demandé.