Seit fast einem Jahrzehnt ist "Kryptowährung" nicht mehr als ein Synonym für "Bitcoin". Vor diesem Hintergrund haben wir unsere Tutorial-Serie mit einem “Bitcoin für Dummies” Beitrag.
Das Spiel hat sich jedoch vor ein paar Jahren mit der Einführung zahlreicher neuer Münzen geändert, und jetzt kommt das meiste Summen in der Kryptowelt von der Altcoin-Seite des Ganges (Altcoin = alles, was nicht Bitcoin ist: Ethereum, Doge, Tron usw.).
Es ist also an der Zeit, tiefer zu graben und weiter zu schauen. Beginnen wir mit unserem Leitfaden "Kryptowährungen für Dummies"!
Was ist eine Kryptowährung?
Eine Kryptowährung ist eine digitale Währung, die über Blockchain betrieben wird. Die Blockchain-Technologie speichert alle Transaktionsinformationen in einem öffentlichen Hauptbuch, sodass jeder sie sehen und überprüfen kann.
Vorteile der Kryptowährung
- Sicherheit von Vermögenswerten. Obwohl Krypto sehr anfällig für Hackerangriffe ist, wird dieses Problem gelöst, während Ihr Fiat-Geld immer unter der direkten Kontrolle der Regierung steht, die ihre Inflation durch Misswirtschaft ankurbeln oder sogar Ihr gesamtes Vermögen beschlagnahmen kann (und Sie können nichts dagegen tun) es);
- Anonymität. An dezentralen Börsen müssen Sie nicht einmal eine Identitätsprüfung vornehmen, sodass Sie und Ihr Vermögen völlig anonym bleiben;
- Volatilität. Während es weltweit noch keine klaren Vorschriften für Kryptowährung gibt, schwankt ihr Preis stark. Dies bedeutet, dass Ihre Investitionen über Nacht boomen können (obwohl das Gegenteil gleichermaßen möglich ist).
Eine kurze Geschichte der Kryptowährungen
Die Menschen haben versucht, irgendeine Form einer Internetwährung zu schaffen, seit es das Internet gibt. Die Versuche, die von den 1980er bis Anfang der 2000er Jahre unternommen wurden, standen jedoch alle vor dem gleichen Problem: doppelte Ausgaben. Jede Information im Internet ist von Natur aus replizierbar. Wie können wir also verhindern, dass Menschen immer wieder E-Geld ausgeben? Diese Projekte lösten das Problem, indem sie eine zentrale Behörde für die Verfolgung aller Transaktionen schufen, aber das zerstört irgendwie den Sinn einer Internetwährung, oder?
Die Antwort wurde Ende 2008 gefunden, als der mysteriöse Entwickler von Bitcoin namens Satoshi Nakamoto (wir wissen immer noch nicht, wer das war) das Whitepaper seines Projekts veröffentlichte. Satoshi schlug vor, die Technologie namens Blockchain zu verwenden (darauf werde ich später eingehen). Es gibt es zu diesem Zeitpunkt seit ungefähr anderthalb Jahrzehnten, aber erst mit Krypto hat es sein volles Potenzial entfaltet.
Am 3. Januar 2009 ging das Bitcoin-Netzwerk live. In den ersten Monaten wurde Bitcoin nur unter Enthusiasten in Umlauf gebracht und hatte keine Kaufkraft. Die erste Bitcoin-Transaktion fand Ende Mai 2010 statt: zwei Pizzen für 10.000 BTC. Später im selben Jahr stieg die erste Bitcoin-Börse: MT.GOX (es wurde 2014 gehackt und heruntergefahren).
In 2011 wurde der Bitcoin-basierte Untergrundmarkt geschaffen, auf dem einige Leute ihre Meinung zu Krypto als Mittel für Kriminelle zum Kauf krimineller Sachen stützen. Es wurde auch 2013 geschlossen.
Im Jahr 2014 beschloss Vitalik Buterin, damals Redakteur beim Bitcoin Magazine, sein eigenes Krypto–Projekt zu starten - Ethereum. Es zielte darauf ab, die Fehler des Bitcoin-Codes zu beheben, und führte intelligente Verträge ein, damit die Leute wiederum ihre eigenen Krypto-Projekte darauf aufbauen können. Von da an befinden wir uns in einer Boomphase: Jeden Monat werden Hunderte neuer Münzen eingeführt.
Im Jahr 2016 ereignete sich der DAO-Angriff. Jemand ist in Ethereum eingebrochen und hat 60 Millionen Dollar aus dem System gestohlen. Das Team entschied sich für eine harte Gabel (mit dem ursprünglichen Code, um sich zu lösen und eine neue Münze zu erstellen), um dieses Geld zurückzugeben. Von diesem Tag an haben wir Ethereum die harte Gabel und Ethereum Classic, das Original.
2017 war das goldene Jahr für Krypto: vielleicht der größte Bullenlauf in der Geschichte eines Vermögenswerts. Um auf den Zug aufzuspringen, haben sich viele Unternehmen für ein ICO (Initial Coin Offering) entschieden – eine Möglichkeit, Geld als Alternative zum Börsengang zu beschaffen.
Viele dieser ICOs entpuppten sich als Betrug, so dass der Ruf von Krypto erneut beschädigt wurde. Aus diesem Grund war die Welt 2018 Krypto gegenüber ziemlich feindselig, und große Finanzinstitute nannten Bitcoin sogar einen Betrug. Dies änderte sich 2019, als dieselben Finanzinstitute begannen, sich mit Kryptowährung zu beschäftigen.
Seitdem hat sich nicht viel geändert: Regierungen auf der ganzen Welt versuchen immer noch herauszufinden, wie Krypto am besten reguliert werden kann, neue Münzen werden eingeführt, der Preis schwankt auf und ab.
Das Erscheinen von DeFi (Decentralized Finance) im Jahr 2020 war ein wichtiger Meilenstein, aber dies ist ein ganz anderes Thema und wir empfehlen Ihnen, unsere anderen Artikel zu diesem Thema zu lesen.
Blockchain und ihre Algorithmen
Blockchain ist die Technologie, die hinter all der Großartigkeit der Kryptowährung steckt. Es wurde erstmals in den 1990er Jahren zur Bekämpfung von Spam-E-Mails eingeführt, aber nur im Bitcoin-Algorithmus sinnvoll implementiert.
Der Begriff selbst ist sehr intuitiv: eine Kette von Blöcken. Im Falle von Krypto enthalten Blöcke Informationen über Performance-Transaktionen. Jeder Block ist mit dem vorherigen verbunden (daher der "Ketten" -Teil), sodass an den alten Blöcken keine Änderungen vorgenommen werden können, ohne Spuren an den neuen zu hinterlassen. Aus diesem Grund ist das System selbstregulierend und verhindert Betrug.
Um auf der Blockchain zu erscheinen, müssen die Informationen zuerst von Knoten in den Systemen verifiziert werden (die Knoten sind normale Computer von Krypto-Enthusiasten). Dies geschieht durch zwei Hauptprotokolle: Proof of Work und Proof of Stake.
Arbeitsnachweis (PoW)
Das Proof-of-Work-System basiert auf Mining. Mining ist die Aktion zum Lösen von mathematischen Rätseln, die als Hash-Funktionen bezeichnet werden, durch reguläre Knoten im System. Wenn das Rätsel verkauft wird, erhält der Computer das Recht, die Bestätigung der Transaktionsinformationen zu bestätigen und sie im öffentlichen Hauptbuch aufzuzeichnen. Ein neuer Block wurde der Kette hinzugefügt, und der Gewinner des Bergarbeiterrennens erhält als Belohnung Krypto.
Dies kommt in der gleichen Kryptowährung vor, die abgebaut wurde. Das Volumen der Belohnung wird durch die Schwierigkeitsrate bestimmt, die sich daraus errechnet, wie viele Knoten am System teilnehmen. Auf diese Weise erhalten alle eine geringere Belohnung, wenn zu viele Bergleute am Spiel teilnehmen.
Dieser Algorithmus hat zwei Mängel: die Auswirkungen auf die Umwelt und die Zentralisierung. In Kombination verbrauchen Bergbaubetriebe unvorstellbare Energiemengen (genug, um ganze Länder wie Serbien mit Strom zu versorgen) und können daher ein Risiko für die Umwelt darstellen. Darüber hinaus entscheiden sich viele Bergleute dafür, in sogenannten Pools zusammenzuhalten, um ihre Rechenleistung zu kombinieren und mit riesigen Farmen zu konkurrieren. Und dieser Prozess untergräbt das Verkaufsargument der Dezentralisierung von Krypto erheblich.
Nachweis des Einsatzes (PoS)
Beim Proof of Stake trägt jeder Knoten im System eine bestimmte Menge Krypto bei, die als Sicherheitsleistung dient. Wenn ein Knoten betrügerische Transaktionen überprüft, verliert er seine Einzahlung, so dass es finanziell keinen Sinn macht, dies zu tun. Abhängig vom eingezahlten Betrag haben die Knoten die Chance, der nächste Validator zu werden (Validatoren in PoS sind die gleichen wie Bergleute in PoW) – je mehr Sie einzahlen, desto besser sind Ihre Chancen.
Dies löst theoretisch das Zentralisierungsproblem, gibt aber wiederum denjenigen, die mehr beigetragen haben, mehr Macht und spielt in die Vermögensteilung ein.
ARTEN VON KRYPTOWÄHRUNGEN
Münzen vs. Token
Es gibt zwei Möglichkeiten, dieses Nebeneinander zu betrachten: die Perspektive der Münzpräger und die Perspektive der Käufer.
Aus Sicht der Entwickler ist die Ausgabe eines Tokens viel einfacher. Dazu müssen Sie keine eigene Blockchain starten: Token zahlen Miete, um die Blockchain-Leistung eines anderen Projekts zu nutzen.
Token können verwendet werden, um:
- Investieren Sie in Dapps (DIY-Apps, die auf der Blockchain erstellt wurden) und stimmen Sie dann über wichtige Entscheidungen bezüglich der Plattform ab;
- Das Eigentum an einem anderen Vermögenswert darstellen (der Preis eines solchen Tokens sollte direkt an den Preis des Vermögenswerts gebunden sein, den er darstellt);
- Unterstützen Sie die Plattform. Der Kauf eines Tokens ist im Wesentlichen eine Investition in ein Unternehmen;
- Änderungen an der Plattform vornehmen. Die Menge an Token, die Sie gekauft haben, gibt Ihnen bestimmte Stimmrechte bei inneren Wahlen, die zur Umsetzung einer neuen politischen Entscheidung bestimmt sind.
Token können jedoch nicht für elektronische Zahlungen verwendet werden, da sie lediglich Wertpräsentationen sind und diese nicht für sich behalten. Um dies zu vereinfachen, stellen Sie sich Token als Aktien und Münzen als Ihre Fiat-Währung vor: Dollar, Euro usw.
Wenn ein Unternehmen entscheidet, dass es genug gewachsen ist und jetzt seine eigene Münze verdient, kündigt es einen Mainnet-Start an und es findet ein Mainnet-Swap statt. Während dieses Prozesses werden alle zuvor ausgegebenen Token im Verhältnis 1: 1 gegen neue Münzen eingetauscht. Um mehr über Mainnet und seinen Unterschied zu Testnet zu erfahren, schauen Sie sich unsere an aktueller Artikel.
Top 10 Münzen (Coinmarketcap)
Top 10 Token (Coinmarketcap)
Stablecoins
Stabile Münzen sind Token, die 1: 1 an den Preis einer Fiat-Währung (normalerweise des Dollars) gebunden sind. Ihr Ziel ist es, die Anonymität einer Kryptowährung zu wahren und Ihnen gleichzeitig die relative Stabilität einer regulären Währung zu bieten.
Es gibt zwei Möglichkeiten, wie die Entwickler das 1: 1-Verhältnis aufrechterhalten können. Die erste ist die Fiat-Besicherung; Dies bedeutet, dass das Unternehmen für jede stabile Münze, die Sie besitzen, verspricht, 1 Dollar (oder Euro) zu besitzen. Der zweite Weg sind intelligente Verträge; Zum Beispiel kann das System automatisch eine stabile Münze prägen, wenn eine gekauft wird, und eine verbrennen, wenn eine verkauft wird.
Stablecoins können verwendet werden, um Ihre Gewinne aus dem Kryptohandel zu sichern. Sie sind auch nützlich, wenn Sie in Ihre Krypto investieren und Zinsen verdienen möchten, ohne sich um Preisschwankungen kümmern zu müssen.
Kryptowährungs-Wallets
Bevor wir uns mit den verschiedenen Arten von Brieftaschen befassen, müssen wir betonen, wie wichtig es ist, sie überhaupt zu verwenden. Die meisten Börsen erlauben es Ihnen, Ihre neu gekauften Münzen genau dort aufzubewahren, aber jeder Krypto-Enthusiast würde dringend davon abraten. Und sie hätten Recht: Wenn Sie Krypto an einer Börse aufbewahren, machen Sie Ihre Assets anfällig für Hackerangriffe auf den Dienst, die häufiger vorkommen, als Sie vielleicht denken. Hier kommt das berühmte “nicht deine Schlüssel – nicht deine Krypto“ her.
Verwirrenderweise enthält eine Krypto-Brieftasche Ihre Vermögenswerte nicht: Sie ermöglicht Ihnen lediglich den Zugriff auf die Blockchain und zeichnet dort Ihre Transaktion auf.
Es gibt zwei Komponenten für jede Krypto-Brieftasche. Die erste ist Ihre öffentliche Adresse - dies ist etwas, das Sie anderen Personen senden müssen, damit sie Krypto an Sie übertragen können. Der zweite ist ein privater Schlüssel. Dies ist etwas, das Sie niemals teilen sollten, da es verwendet werden kann, um Krypto aus Ihrer Brieftasche zu übertragen. Die öffentliche Adresse ist also wie Ihre E-Mail und Ihr privater Schlüssel ist wie ein Passwort. Wir sollten auch beachten, dass die öffentliche as-Adresse über Ihren privaten Schlüssel generiert wird, aber es gibt keine Möglichkeit, ersteres aus letzterem zu berechnen.
Hot Wallets (Software-Wallets)
Eine Hot-Wallet (oder eine Software-Wallet) ist auf irgendeine Weise mit dem Internet verbunden. Beispielsweise handelt es sich um ein Programm, das direkt im Webdienst oder auf einem mit dem Web verbundenen Computer installiert wird. Dies mag praktisch sein, ist aber auch gefährlich, da diese Art von Brieftasche ziemlich anfällig für Hackerangriffe ist.
Kalte Geldbörsen (Hardware-Geldbörsen)
Cold Wallets oder Hardware Wallets hingegen sind unabhängig von einer Internetverbindung. Sie sind ein winziger Computer, der nur Ihre Krypto speichern und Transaktionen bestätigen kann. Um eine Transaktion mit einer Cold Wallet durchzuführen, müssen Sie sie an einen normalen Computer (ähnlich einem Flash-Laufwerk) anschließen und dann ein Bridge-Programm verwenden. Es ist sicherer als die oben genannten Optionen, da Ihr privater Schlüssel diesen winzigen, nicht hackbaren Computer niemals verlässt, aber einige Leute finden es möglicherweise unpraktisch, ein Flash-Laufwerk herumzutragen.
Ein Beispiel für eine Hardware Wallet
Brieftaschen aus Papier
Papiergeldbörsen sind genau das, was sie zu sein scheinen: ein Stück Papier mit Ihrem privaten Schlüssel darauf. Da Sie kein Papier hacken können, ist es ziemlich sicher, aber wir empfehlen, mehrere Kopien zu erstellen, falls das Original verloren geht.
Es gibt Online-Anleitungen, die Ihnen bei der Auswahl der besten Brieftasche für Ihre Zwecke helfen, z dieser.
In Kryptowährungen investieren
Da der Kryptomarkt notorisch volatil ist, hat diese Münze zwei Seiten (kein Wortspiel beabsichtigt). Einerseits kann eine Kryptowährung innerhalb weniger Tage oder sogar Stunden 10X, 30X oder sogar 100X steigen, sodass mit genügend Glück Krypto-Vermögen buchstäblich über Nacht gemacht werden können. Aber wie es mit Geld passiert, leicht gemacht ist auch leicht verloren: wie wir bei den letzten gesehen haben Luna Absturz, sogar eine prominente Kryptowährung kann fast augenblicklich auf Null abstürzen.
Wenn Sie tiefer in Krypto-Investitionen einsteigen möchten, haben wir kürzlich darüber gesprochen fünf gute Strategien dafür.
HODLing
HODL steht für "Hold on for dear life". Es entstand angeblich aus einem Rechtschreibfehler in einem der Bitcoin-Foren und verwandelte sich dann in ein prominentes Mem.
Hodler sind das wahre Gegenteil von Händlern (die die erniedrigenden "Verräter" nennen). Ihre Philosophie ist es, auf vermeintlichen Tiefs so viele Münzen wie möglich zu sammeln und sie dann so lange wie möglich zu halten, um der Versuchung zu widerstehen, auf potenziellen neuen Allzeithochs zu verkaufen. Es mag die einfachste Taktik sein, aber der psychologische Druck, sich zu behaupten, wenn alle anderen verkaufen und unglaubliche Renditen erzielen, könnte fast unerträglich sein.
HODLing kann nicht nur eine Anlagestrategie, sondern auch eine Mentalität sein: Wenn Sie von ganzem Herzen glauben, dass Krypto die Zukunft ist und irgendwann alle Fiat ersetzen wird, dann macht es Sinn, fast für immer (oder bis zur breiten Akzeptanz von Krypto) zu HODELN.
Passives Einkommen mit Kryptowährung verdienen
Mining
Mining-Krypto nimmt am Proof-of-Work-Algorithmus teil (siehe oben). Vor 13 Jahren konnte man problemlos mit seiner CPU (Central Processing Unit) minen, vor 11 Jahren begannen die Leute, ihre GPUs (Graphic Processing Units) für den Bergbau zu nutzen, während vor rund neun Jahren die Ära der ASICs begann – teure Spezialausrüstung, die speziell auf den Bergbau zugeschnitten ist.
Normale Computer können mit diesen Monstern nicht mithalten, und so hat diese Technologie den Abbau von Bitcoins für normale Menschen überflüssig gemacht. Sie können jedoch weiterhin vom Abbau von Altcoins profitieren (alles, was nicht Bitcoin ist).
Sie können nicht berechnen, wie rentabel es sein wird, Doge im Voraus abzubauen: Die Gewinnzahl hängt vom Schwierigkeitsgrad (der Anzahl der derzeit arbeitenden Bergleute) ab, der sich schnell ändert. Bevor Sie entscheiden, was und wann abgebaut werden soll, sollten Sie den aktuellen Schwierigkeitsgrad konsultieren oder eine wöchentliche / tägliche Ausgabe der Mining-Rücklaufquoten überprüfen (wie auf der Freewallets Twitter)
Abstecken
Staking nimmt an einem Proof-of-Work-Algorithmus teil (siehe oben). Aufgrund der Besonderheiten des Algorithmus ist er technisch viel weniger anspruchsvoll, erfordert aber dennoch viel technisches Wissen.
Stellen Sie sich Staking als Bankeinlage mit überraschend hohen Zinssätzen vor: Diese Investition erfordert nach dem Einrichten des Knotens nicht viel Aufwand von Ihnen, aber im Vergleich zu Banken kann Crypto Ihnen eine Rendite von 10% oder sogar 20% bieten.
Kreditgeschäft
Das Ausleihen und Ausleihen von Krypto erfolgt auf der Plattform Aave. Es ähnelt der traditionellen Kreditvergabe, weist jedoch auch einige signifikante Unterschiede auf.
Erstens arbeiten Kreditgeber nicht mit einer zentralen Behörde (wie der Bank) zusammen, und sie arbeiten nicht einmal direkt miteinander zusammen (dies wurde in der ersten Version von Aave versucht, aber später für ineffizient erklärt). Stattdessen finden alle Transaktionen innerhalb intelligenter Verträge statt und beide Parteien kommen nie in Kontakt.
Zweitens müssen alle Kredite überbesichert sein. Das bedeutet, wenn Sie 100 US-Dollar ausleihen möchten, müssen Sie 120 US-Dollar einzahlen. Das mag sinnlos klingen, aber die Funktion richtet sich an Händler, die mit diesen Begriffen noch Gewinne erzielen. Die Idee hinter der Überdeckung ist der Schutz der Anleger: Wenn sich jemand entscheidet, mit dem geliehenen Geld zu rennen, wird er immer noch mehr verlieren.
Ertragslandwirtschaft
Der Begriff "Ertragslandwirtschaft" selbst bedeutet, nach dem besten Ort zu suchen, an dem Sie Ihre Krypto investieren können. Es deckt tatsächlich das gerade beschriebene Abstecken und Verleihen ab, kann aber auch die Bereitstellung von Liquiditätspools beschreiben.
Handel mit Kryptowährungen
Krypto-Handel ist dem regulären Handel ziemlich ähnlich. Im Allgemeinen kaufen Sie billig und verkaufen hoch. Sie können auch Short gehen: Zuerst Ihre Aktie hoch verkaufen und dann billiger kaufen.
Das Besondere am Krypto-Handel sind Flash-Kredite. Ein Flash-Darlehen ist eine Art intelligenter Vertrag, mit dem Sie Krypto im Wert von Millionen für Sekunden ausleihen können, um sie zu einem etwas höheren Preis weiterzuverkaufen und das Darlehen zurückzuzahlen, während Sie einen enormen Gewinn erzielen. Das mag großartig klingen, ist aber auch sehr kompliziert und keine gute Strategie für Anfänger.
Schlussfolgerung
Unser Tutorial "Krypto für Dummies" ist zu Ende. Hoffentlich werden Sie jetzt nicht von all dem mysteriösen Krypto-Slang verwirrt und können die Titel auf Cointelegraph fließend durchlesen.
Wir bei Cryptogeek wissen, dass diese Welt für Außenstehende einschüchternd sein kann. Aber wir glauben auch, dass dies die Zukunft ist, und je mehr Sie lernen, desto besser. Außerdem wird die Kryptolandschaft von Jahr zu Jahr komplizierter, je früher Sie beginnen, desto besser.
Wenn Sie in diesem Artikel alles verstanden haben und jetzt mehr wollen, können Sie mit unserem in DeFi eintauchen leitfaden für Investitionen.