В течение почти десяти лет “криптовалюта” была не более чем синонимом ”Биткоина”. Принимая это во внимание, мы начали нашу серию обучающих программ со статьи “Биткойн для чайников”.
Однако пару лет назад игра изменилась с появлением множества новых монет, и теперь большая часть шума в крипто-мире исходит от альткоинов (альткоин = все, что не является биткоином: Ethereum, Doge, Tron и т.д.).
Так что пришло время копнуть глубже и посмотреть шире. Давайте начнем с нашего руководства “Криптовалюты для чайников”!
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта - это цифровая валюта, которая работает через блокчейн. Технология блокчейн хранит всю информацию о транзакциях в публичном реестре, позволяя каждому видеть ее и проверять.
Преимущества криптовалюты
- Безопасность активов. Хотя криптовалюта очень уязвима для хакерских атак, эта проблема решается, в то время как ваши фиатные деньги всегда находятся под прямым контролем правительства, которое может увеличить инфляцию из-за неправильного управления или даже конфисковать все ваши активы (и вы ничего не можете с этим поделать).;
- Анонимность. На децентрализованных биржах вам даже не нужно предоставлять какую-либо проверку личности, поэтому вы и ваши активы остаетесь полностью анонимными;
- Нестабильность. Хотя во всем мире до сих пор нет четких правил, касающихся криптовалюты, ее цена сильно колеблется. Это означает, что ваши инвестиции могут резко вырасти в одночасье (хотя в равной степени возможно и обратное).
Краткая история криптовалют
Люди пытались создать какую-то форму интернет-валюты с тех пор, как появился Интернет. Однако все попытки, которые предпринимались с 1980-х годов вплоть до начала 2000-х годов, сталкивались с одной и той же проблемой: двойными расходами. Каждый бит информации в Интернете воспроизводим по своей природе, так как же мы можем помешать людям тратить электронные деньги снова и снова? Эти проекты решили проблему, создав центральный орган для отслеживания всех транзакций, но это как бы разрушает смысл интернет-валюты, не так ли?
Ответ был найден в конце 2008 года, когда таинственный разработчик Биткоина по имени Сатоши Накамото (мы до сих пор не знаем, кто это был) опубликовал белую книгу своего проекта. Сатоши предложил использовать технологию под названием blockchain (об этом чуть позже). На тот момент он существовал уже около полутора десятилетий, но полностью реализовал свой потенциал только с помощью криптографии.
3 января 2009 года биткойн-сеть заработала в прямом эфире. В течение первых месяцев Биткойн был распространен только среди энтузиастов и не обладал никакой покупательной способностью. Первая транзакция биткоина произошла в конце мая 2010 года: две пиццы за 10 000 BTC. Позже в том же году взлетела первая биткойн-биржа: MT.GOX (она была взломана и закрыта в 2014 году).
В 2011 году был создан подпольный рынок, основанный на биткоинах, на котором некоторые люди основывают свое мнение о криптовалюте как средстве для преступников приобретать криминальные товары. Он также был закрыт в 2013 году.
В 2014 году Виталик Бутерин, в то время редактор журнала Bitcoin magazine, решил запустить свой собственный криптопроект – Ethereum. Он был направлен на исправление недостатков кода Биткойна и представил смарт-контракты как способ для людей, в свою очередь, создавать свои собственные криптопроекты поверх этого. С тех пор мы переживаем период бума: каждый месяц вводятся сотни новых монет.
В 2016 году произошла атака DAO. Кто-то взломал Ethereum и украл из системы 60 миллионов долларов. Команда решила пройти хардфорк (используя исходный код, чтобы отделиться и создать новую монету), чтобы вернуть эти деньги. С этого дня у нас есть хардфорк Ethereum и оригинал Ethereum classic.
2017 год стал золотым годом для криптовалют: возможно, это был самый большой бычий забег в истории любого актива. Чтобы запрыгнуть на подножку, многие компании решили пройти ICO (первичное размещение монет) – способ привлечения денег, альтернативный IPO.
Многие из этих ICO оказались мошенничеством, так что репутация crypto была снова подорвана. Из-за этого в 2018 году мир был довольно враждебно настроен по отношению к криптовалютам, а крупные финансовые учреждения даже назвали биткоин мошенничеством. Это изменилось в 2019 году, когда те же самые финансовые учреждения начали заниматься криптовалютой.
С тех пор мало что изменилось: правительства по всему миру все еще пытаются найти наилучший способ регулирования криптовалют, вводятся новые монеты, цена колеблется вверх и вниз.
Появление DeFi (децентрализованного финансирования) в 2020 году стало важной вехой, но это совершенно другая тема, и мы рекомендуем вам ознакомиться с другими нашими статьями на эту тему.
Блокчейн и его алгоритмы
Блокчейн - это технология, которая стоит за всем великолепием криптовалюты. Впервые он был введен в 1990-х годах для борьбы со спамом, но был осмысленно реализован только в алгоритме Биткойна.
Сам термин очень понятен: цепочка блоков. В случае с криптографией блоки содержат информацию о производительности транзакций. Каждый блок связан с предыдущим (отсюда и “цепная” часть), поэтому никакие изменения не могут быть внесены в старые блоки без следов на новых. Благодаря этому система саморегулируется и предотвращает мошенничество.
Чтобы появиться в блокчейне, информация сначала должна быть проверена узлами в системах (узлами являются обычные компьютеры крипто-энтузиастов). Это происходит с помощью двух основных протоколов: Proof of Work и Proof of Stake.
Подтверждение работы (PoW)
Система Proof of Work основана на майнинге. Майнинг - это действие по решению математических загадок, называемых хэш-функциями, обычными узлами в системе. Когда загадка продается, компьютер получает право подтвердить, что информация о транзакции подтверждена, и записать ее в публичный реестр. В цепочку был добавлен новый блок, и победитель гонки майнеров получает в награду немного криптовалюты.
Это происходит в той же криптовалюте, которая была добыта. Размер вознаграждения определяется уровнем сложности, который рассчитывается исходя из того, сколько узлов участвует в системе. Таким образом, если в игре участвует слишком много майнеров, все они получают меньшее вознаграждение.
У этого алгоритма есть два недостатка: воздействие на окружающую среду и централизация. В совокупности майнинг-фермы потребляют невообразимое количество энергии (достаточное для питания целых стран, таких как Сербия) и, таким образом, могут представлять опасность для окружающей среды. Более того, многие майнеры предпочитают объединяться в организации, называемые пулами, чтобы объединить свои вычислительные мощности и конкурировать с огромными фермами. И этот процесс серьезно подрывает преимущества децентрализации криптографии.
Подтверждение ставки (PoS)
При доказательстве ставки каждый узел в системе вносит определенное количество криптовалюты, которая служит в качестве страхового депозита. Если узел проверяет мошеннические транзакции, он теряет свой депозит, поэтому в этом нет никакого финансового смысла. В зависимости от внесенной суммы узлы получают шансы стать следующим валидатором (валидаторы в PoS такие же, как майнеры в PoW) – чем больше вы вносите, тем выше ваши шансы.
Это теоретически решает проблему централизации, но, в свою очередь, дает больше власти тем, кто внес больший вклад, играя на разделении богатства.
ТИПЫ КРИПТОВАЛЮТ
Монеты против Жетоны
Есть два способа взглянуть на это сопоставление: с точки зрения чеканщиков и с точки зрения покупателей.
С точки зрения разработчиков, выдача токена намного проще. Для этого вам не нужно запускать свой собственный блокчейн: токены платят арендную плату за использование возможностей блокчейна другого проекта.
Токены могут быть использованы для:
- Инвестируйте в Dapps (самодельные приложения, созданные на блокчейне), а затем голосуйте за важные решения, касающиеся платформы;
- Представлять право собственности на другой актив (цена такого токена должна быть напрямую привязана к цене актива, который он представляет);
- Поддерживайте платформу. Покупка токена - это, по сути, инвестирование в компанию;
- Внесение изменений в платформу. Количество приобретенных вами токенов дает вам определенные права голоса на внутренних выборах, определяемых для реализации нового политического решения.
Однако токены не могут быть использованы в электронных платежах, поскольку они являются простым представлением ценности и не удерживают ее сами по себе. Итак, чтобы упростить это, думайте о токенах как о запасах, а о монетах как о вашей фиатной валюте: долларах, евро и т.д.
Когда компания решает, что она достаточно выросла и теперь заслуживает своей собственной монеты, она объявляет о запуске mainnet, и происходит обмен mainnet. Во время этого процесса все ранее выпущенные токены обмениваются на новые монеты в соотношении 1:1. Чтобы глубже изучить mainnet и его отличие от testnet, ознакомьтесь с нашей недавней статьей.
Топ-10 монет (Coinmarketcap)
Топ-10 токенов (Coinmarketcap)
Стабильные монеты
Стабильные монеты - это токены, привязанные 1:1 к цене фиатной валюты (обычно доллара). Их цель - сохранить анонимность криптовалюты и одновременно обеспечить вам относительную стабильность обычной валюты.
Есть два основных способа, которыми разработчики могут поддерживать соотношение 1:1. Первый - это фиатное обеспечение; это означает, что за каждую имеющуюся у вас стабильную монету компания обещает владеть 1 долларом (или евро). Второй способ - с помощью смарт-контрактов; например, система может автоматически чеканить одну стабильную монету при покупке и сжигать одну при продаже.
Стабильные монеты можно использовать для обеспечения вашей прибыли от криптоторговли. Они также полезны, если вы хотите инвестировать и получать проценты от своей криптовалюты, не беспокоясь о колебаниях цен.
Криптовалютные кошельки
Прежде чем мы углубимся в различные типы кошельков, нам нужно подчеркнуть, насколько важно их вообще использовать. Большинство бирж позволяют вам хранить ваши недавно купленные монеты прямо там, но любой крипто-энтузиаст настоятельно не советовал бы этого делать. И они были бы правы: храня криптовалюту на бирже, вы делаете свои активы уязвимыми для хакерских атак на сервис, которые происходят чаще, чем вы думаете. Вот откуда взялось знаменитое “не ваши ключи – не ваша крипта“.
Как ни странно, криптокошелек не хранит ваши активы: он просто позволяет вам получить к ним доступ в блокчейне, а затем записывает туда вашу транзакцию.
В каждом криптокошельке есть два компонента. Первый – это ваш публичный адрес - это то, что вы должны отправить другим людям, чтобы они могли передавать вам криптографию. Второй - это закрытый ключ. Это то, чем вы никогда не должны делиться, так как оно может быть использовано для перевода криптовалюты с вашего кошелька. Таким образом, публичный адрес подобен вашей электронной почте, а ваш закрытый ключ подобен паролю. Мы также должны отметить, что открытый адрес as генерируется с помощью вашего закрытого ключа, но вы никак не можете вычислить первый из второго.
Горячие Кошельки (Программные Кошельки)
Горячий кошелек (или программный кошелек) каким-то образом подключен к Интернету. Например, это программа, которая устанавливается непосредственно на веб-сервис или на компьютер, подключенный к Интернету. Это может быть удобно, но это также опасно, поскольку этот тип кошелька довольно уязвим для хакерских атак.
Холодные кошельки (аппаратные кошельки)
С другой стороны, холодные кошельки или аппаратные кошельки не зависят от какого-либо подключения к Интернету. Это крошечный компьютер, который может только хранить вашу криптовалюту и подтверждать транзакции. Для того, чтобы выполнить транзакцию с помощью холодного кошелька, вам нужно подключить его к обычному компьютеру (что-то вроде флэш-накопителя), а затем использовать программу bridge. Это безопаснее, чем упомянутые выше варианты, поскольку ваш личный ключ никогда не покидает этот крошечный компьютер, который невозможно взломать, но некоторым людям может показаться неудобным носить с собой флэш-накопитель.
Пример аппаратного кошелька
Бумажные кошельки
Бумажные кошельки - это именно то, чем они кажутся: лист бумаги с написанным на нем вашим личным ключом. Поскольку вы не можете взломать бумагу, это довольно безопасно, но мы бы посоветовали создать несколько копий на случай утери оригинала.
Существуют онлайн-руководства, которые помогут вам выбрать лучший кошелек в соответствии с вашими целями, например, это.
Инвестирование в криптовалюты
Поскольку крипторынок, как известно, очень волатилен, у этой монеты есть две стороны (без каламбура). С одной стороны, криптовалюта может вырасти в 10, 30 или даже 100 раз за считанные дни или даже часы, так что при достаточной удаче крипто-состояния можно заработать буквально за одну ночь. Но, как это бывает с деньгами, легко заработать - легко и потерять: как мы видели на недавнем крахе Luna, даже известная криптовалюта может рухнуть до нуля почти мгновенно.
Если вы хотите глубже погрузиться в криптоинвестирование, мы недавно говорили о пяти хороших стратегиях для этого.
ХОДЛинг
HODL расшифровывается как ”Держись изо всех сил”. Предположительно, оно возникло из-за орфографической ошибки на одном из биткойн-форумов, а затем превратилось в известный мем.
Ходлеры - полная противоположность трейдерам (которых унизительно называют “предателями”). Их философия заключается в том, чтобы накопить как можно больше монет на предполагаемых минимумах, а затем удерживать их как можно дольше, сопротивляясь искушению продать на потенциальных новых рекордных максимумах. Это может показаться самой простой тактикой, но психологическое давление от того, что вы стоите на своем, когда все остальные продают и получают невероятную прибыль, может быть почти невыносимым.
ХОДЛинг может быть не только инвестиционной стратегией, но и менталитетом: если вы искренне верите, что крипто - это будущее, и оно в конечном итоге заменит все фиатные деньги, тогда имеет смысл ходить почти вечно (или до широкого признания крипто).
Получение пассивного дохода с помощью криптовалюты
Добыча полезных ископаемых
Майнинг криптовалюты участвует в алгоритме Proof of Work (см. Выше). 13 лет назад вы могли легко майнить с помощью своего центрального процессора (центрального процессора), 11 лет назад люди начали использовать свои графические процессоры (графические процессоры) для майнинга, а около девяти лет назад началась эра ASIC – дорогостоящего специального оборудования, разработанного специально для майнинга.
Обычные компьютеры не могут конкурировать с этими монстрами, и поэтому эта технология сделала майнинг биткоинов для обычных людей устаревшим. Однако вы все равно можете извлечь выгоду из майнинга альткоинов (всего, что не является биткоином).
Вы не можете заранее рассчитать, насколько выгодно будет майнить Doge: показатель прибыли зависит от уровня сложности (количества майнеров, работающих в данный момент), который быстро меняется. Прежде чем принимать решение о том, что и когда добывать, вам следует ознакомиться с текущим уровнем сложности или проверить еженедельный / ежедневный выпуск показателей доходности майнинга (например, в Твиттере Freewallet).
Делание ставок
Размещение ставок - это участие в алгоритме проверки работоспособности (см. Выше). Из-за специфики алгоритма он гораздо менее требователен с технической точки зрения, но все же требует больших технических знаний.
Думайте о размещении ставок как о банковском депозите с удивительно высокими процентными ставками: эта инвестиция не требует от вас особых усилий после настройки узла, но по сравнению с банками crypto может предложить вам 10% или даже 20% доходности.
Кредитование
Кредитование и заимствование криптовалют происходит на платформе под названием Aave. Это в чем-то похоже на традиционное кредитование, но также имеет некоторые существенные отличия.
Во-первых, кредиторы не работают с централизованным органом (таким как банк), и они даже не работают напрямую друг с другом (это было опробовано в первой версии Aave, но впоследствии было признано неэффективным). Вместо этого все транзакции происходят в рамках смарт-контрактов, и обе стороны никогда не вступают в контакт.
Во-вторых, все кредиты должны быть обеспечены избыточным обеспечением. Это означает, что если вы хотите занять 100 долларов, вам придется внести 120 долларов. Это может показаться бессмысленным, но функция предназначена для трейдеров, которые все еще получают прибыль на этих условиях. Идея избыточного обеспечения заключается в защите инвесторов: если кто-то решит работать с заемными деньгами, он все равно потеряет больше.
Выращивание урожая
Сам термин “доходное земледелие“ означает поиск лучшего места для инвестирования вашей криптовалюты. На самом деле он охватывает размещение ставок и кредитование, которые мы только что описали, но также может описывать предоставление пулов ликвидности.
Торговля Криптовалютами
Криптоторговля очень похожа на обычную торговлю. Как правило, вы покупаете дешево, а продаете дорого. Вы также можете открывать короткие позиции: сначала продавая свои акции по высокой цене, а затем покупая более дешевые.
Самое особенное в криптоторговле - это срочные кредиты. Флэш-кредит - это разновидность смарт-контракта, который позволяет вам занимать криптовалюты на миллионы долларов за считанные секунды, чтобы перепродать их по чуть более высокой цене и вернуть кредит, получая при этом огромную прибыль. Это может показаться удивительным, но это также очень сложно и не является хорошей стратегией для начинающих.
Вывод
Наш урок “криптография для чайников“ подошел к концу. Надеюсь, теперь вы не будете сбиты с толку всем этим таинственным крипто-сленгом и сможете бегло читать заголовки на Cointelegraph.
Мы в Cryptogeek понимаем, что этот мир может быть пугающим для посторонних. Но мы также верим, что это будущее, и чем больше вы узнаете, тем лучше. Кроме того, криптографический ландшафт с каждым годом становится все сложнее, так что чем раньше вы начнете, тем лучше.
Если вы все поняли из этой статьи и теперь хотите большего, вы можете погрузиться в DeFi с помощью нашего руководства по инвестированию.