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Was sind DeFi-Münzen?
DeFi steht für "decentralized Finance". Es ist eine Finanzsystemalternative zu unserem aktuellen und basiert auf Blockchain. Vor einem Jahrzehnt wurde Bitcoin die erste dezentrale Währung. Die Währung allein reicht jedoch nicht aus, um ein neues Finanzuniversum zu schaffen: Sie benötigen Infrastrukturelemente wie Banken, Versicherungen und Aktienmärkte. Nun, DeFi wurde entwickelt, um diese Probleme anzugehen.
Im traditionellen Finanzsystem sind an jeder Transaktion ein paar Zwischenhändler beteiligt. Wenn Sie Geld an Ihren Freund senden möchten, beziehen Sie Ihre Bank, eine App wie Venmo und seine Bank ein. Leider gilt dies auch für Krypto: Sie können Kryptowährung nicht über Coinbase übertragen, ohne die Austauschplattform selbst, die IRS und die Banken einzubeziehen. Dies ist bei DeFi-Transaktionen nicht der Fall: Sie alle finden Peer-to-Peer statt und umgehen jede zentrale Behörde durch automatisierte Aktivitäten.
Alle DeFi-Projekte funktionieren innerhalb der Ethereum-Plattform. Betrachten Sie es als das finanzielle Internet: ein riesiges System, in dem Projekte erstellt werden können. Diese Projekte werden DIY-Programme oder Dapps genannt. Ein weiteres Schlüsselkonzept, das hier verstanden werden muss, sind intelligente Verträge. Sie ähneln traditionellen Finanzkontrakten, werden jedoch automatisch durch Algorithmen ausgeführt.
Lassen Sie uns die Hauptvorteile von DeFi aufschlüsseln:
- Geschwindigkeit. Sie können eine Brieftasche erstellen und Transaktionen innerhalb von Sekunden durchführen, ohne auf die Genehmigung von irgendjemandem zu warten;
- Anonymität. DeFi verlangt von Ihnen keine persönlichen Informationen oder Identitätsnachweise. Dies hat den Vorteil, dass Regierung oder Banken Ihnen keine finanziellen Aktivitäten verbieten können;
- Transparenz. Alle intelligenten Verträge sind offen, sodass jeder die gesamten ausgeführten Vorgänge sehen kann;
- Dezentralisierung. Aus diesem Grund sind DeFi-Dienste viel billiger. Weniger Zwischenhändler - weniger Gebühren.
- Interoperabilität. Mit DeFi gibt es einen Effekt namens "Money Legos". Das bedeutet, dass Sie verschiedene Finanzdienstleistungen miteinander kombinieren können, um die gewünschte Transaktion durchzuführen (z. B. Wallet, Kreditplattform und Versicherer);
- Safe. Dies ist natürlich relativ, aber wir meinen, dass vor dem Handel keine Einzahlungen erforderlich sind, sodass kein Risiko besteht, von der Plattform aus zu betrügen.
Die besten DeFi-Münzen (Top 15)
Es ist sehr verlockend, Bitcoin ganz oben auf die Liste zu setzen, aber leider ist es nicht mit der Ethereum-Plattform kompatibel, sodass wir es nicht zählen können.
Beim Einkauf einer DeFi-Münze ist es wichtig, Stablecoins zu berücksichtigen. Eine Stablecoin ist eine Kryptowährung, die an ein echtes Fiat-Geld gebunden ist. Denken Sie an USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether und andere. Die meisten von ihnen sind 1: 1 an den US-Dollar gebunden. Das bedeutet, wenn Sie eine stabile Münze kaufen, wird eine neue geprägt; Wenn Sie eine abheben, wird eine verbrannt.
Hier ist also die beste DeFi-Krypto für 2022:
Alle Marktkapitalisierungsinformationen sind für April 2022 relevant
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TERRA (LUNA) - eine stabile Münze
Unterstützt von: Fiat (USD, KRW, MNT)
Marktkapitalisierung: $26,79 bil.
Verteilung: 26% Vesting & Inflation, 20% Stabilitätsreserven, 20% Teammitglieder
Beachten Sie, dass der Preis von Luna am 12. Mai katastrophal gesunken ist (wir haben es in einem separaten Artikel besprochen: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction ), aber die Stablecoins haben immer noch Chancen, wieder an Wert zu gewinnen
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DAI (DAI) - eine stabile Münze
Unterstützt von: crypto (ETH)
Marktkapitalisierung: $9,4 bil.
Inflation: keine (Münzen werden geprägt und verbrannt, um dies zu verhindern)
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KETTENGLIED (LINK)
Marktkapitalisierung: $6,2 Milliarden.
Verteilung: 41% im Umlauf, 35% in Smart Contracts gesperrt. 24% betreiber
Inflation: 4-5%
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AVALANCHE (AVAX)
Marktkapitalisierung: $19.8 bil.
Ausschüttung: 50% Staking, 10% Fonds, 9% öffentlicher Verkauf, 7% Spenden, 5% strategische Partner
Einsatz: 7-12 % Gewinn
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UNISWAP (UNI)
Marktkapitalisierung: $3.8 bil.
Verteilung: 60% UniSwap-Community, 21% Teammitglieder, 18% Investoren
Inflation: 2%
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SYNTHETIX (SNX)
Marktkapitalisierung: $ 773 mio.
Verteilung: 50% Staking, 19% öffentlicher Verkauf, 18,5% Teammitglieder
Inflation: jährlich um 1,5% gesunken
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OSMOSE (OSMO)
Marktkapitalisierung: $3 Mrd.
Verteilung: 45% Liquiditätspool-Belohnungen, 25% Staking-Belohnung, 25% Entwickler-Input, 5% Community-Pool
Inflation: 76% (Rückgang um 1/3 pro Jahr)
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FRAX (FRAX & FXS) - eine stabile Münze
Unterstützt von: algorhythms
Marktkapitalisierung: $2.9 bil. (FRAX), $1 Milliarde. (FXS)
Verteilung: 60% UniSwap Erstnotierung, 20% Teammitglieder, 12% Privatanleger
Inflation: keine (Münzen werden geprägt und verbrannt, um dies zu verhindern)
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UMA (UMA)
Marktkapitalisierung: $ 534 mio.
Verteilung: 48,5% Gründer / Teammitglieder / Erstinvestoren, 35% Entwickler / Nutzer, 14,5% zukünftige Verkäufe
Inflation: 0,05%
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ZUSAMMENGESETZT (COMP)
Marktkapitalisierung: $ 696 mio.
Verteilung: 42% Protokollbenutzer, 24% Aktionäre, 22% Entwickler / Teammitglieder
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DER GRAPH (GRT)
Marktkapitalisierung: 2,2 Milliarden US-Dollar.
Verteilung: 34% Aktionäre, 23% Teammitglieder
Inflation: anfangs 12,5%, jetzt voraussichtlich 3%%
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HERSTELLER (MKR)
Marktkapitalisierung: 1,6 Milliarden US-Dollar.
Verteilung: 55% Liquiditätsanbieter / Börsen / Investoren
Inflation: keine (Münzen werden geprägt und verbrannt, um dies zu verhindern; plus die maximale Menge an Münzen im Umlauf ist 1 005 577)
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PANCAKESWAP (KUCHEN)
Marktkapitalisierung: $1,7 Mrd.
Verteilung: 59% für brennende Token, 33% blockiert in Stapelverträgen, 18% in intelligenten Verträgen
Inflation: 750 000 Kuchen täglich (die Deflationskomponente ist beabsichtigt)
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AAVE (AAVE)
Marktkapitalisierung: $1,7 Mrd.
Verteilung: 13 mil AAVE für die Gemeinde, 3 mil in Reserve
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REN (REN)
Marktkapitalisierung: $ 395 mio.
Verteilung: 56% Investoren & Liquiditätspools, 19% Bonded in the Dark
Diese Defi-Münzliste ist subjektiv, daher bitten wir Sie dringend, die Angelegenheit selbst zu prüfen, bevor Sie investieren.
Sind DeFi-Münzen eine gute Investition?
Um diese Frage zu beantworten, müssen Sie mehrere Dinge berücksichtigen:
- DeFi steckt noch in den Kinderschuhen, daher sind viele Projekte möglicherweise sehr anfällig für Hackerangriffe;
- Das Projekt selbst kann Betrug sein (dieses Risiko kann leicht beseitigt werden, indem die intelligenten Verträge gelesen werden, die immer für die Öffentlichkeit zugänglich sind);
- Trotz des Namens sind einige DeFi-Dienste möglicherweise nur teilweise dezentralisiert.
Am Ende des Tages sollten Sie, wie bei jeder Investition, die goldene Regel befolgen: Investieren Sie nur das Geld, das Sie bequem verlieren können. Man kann nicht immer darauf wetten, das beste Defi-Projekt zu finden und alles zu geben.
Wie investiere ich in DeFi?
Es gibt drei Möglichkeiten, mit DeFi Geld zu verdienen:
- Abstecken. Staking ist im Wesentlichen eine Bankeinlage in der Welt der Krypto. Sie sperren Ihr Geld in Ihrer Brieftasche, damit es an Proof-of-Stake-Operationen (Validierung der Transaktionen anderer Personen) teilnehmen und damit ein passives Einkommen erzielen kann. Im Gegensatz zu herkömmlichen Einzahlungen kann das Abstecken Ihre unglaublichen Prozentsätze für eine so sichere Investition bringen – bis zu 20% bei einigen Stablecoins. Wir haben ein separates Material zum passiven Einkommen in Krypto: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
- Kreditgeschäft. Das ist ziemlich selbsterklärend: Sie leihen Ihre Münzen für einen Prozentsatz an andere Personen. Beachten Sie jedoch, dass Sie diese Personen nicht selbst finden müssen: Alles wird automatisch auf der Plattform erledigt.
- Liquiditätsbereitstellung. Bei dieser Option nimmt Ihr Geld an einem großen Liquiditätspool teil und Sie erhalten eine Entschädigung für jeden Trade. Wichtig ist hier, dass Anleger ihr Geld physisch nicht einseitig aus den Pools ziehen können: Intelligente Verträge würden das einfach nicht zulassen. Das System stabilisiert sich also selbst.
Eine exotischere Art, DeFi-Münzen zu nutzen, sind Flash-Kredite. Es ist, wenn Sie Geld leihen und dem Smart Contract sagen, dass er es innerhalb von Sekunden verkaufen soll, wodurch Ihre Schulden automatisch zurückgezahlt werden. Um bei solchen Operationen erfolgreich zu sein, müssen Sie auf eine sichere Preiserhöhung setzen: Mit Blitzkrediten werden die potenziellen Gewinne und Verluste maximiert.
Wo kann man DeFi Crypto kaufen?
Plattformen, die die besten DeFi-Token für Investitionen verkaufen können, teilen sich in zwei große Gruppen auf:
- CEXs wie Coibase. Zentralisierte Börsen prüfen ihre Kunden auf Zuverlässigkeit und vereinfachen den Handelsprozess. Im Gegenzug ziehen sie von jedem Umtausch eine bestimmte Gebühr ein.
- DEXs wie UniSwap oder PancakeSwap. Dezentrale Börsen funktionieren ähnlich, aber ihre Prozesse werden über intelligente Blockchain-Verträge abgewickelt. Dies gibt Ihnen mehr Freiheit (Sie müssen kein Konto erstellen oder das Geld zuerst auf die Tauschplattform überweisen; es geht direkt an Ihren Käufer), aber weniger Sicherheit (die Verfahren zur Kundenüberprüfung sind weniger starr und daher besteht ein höheres Betrugsrisiko).
Ein weiterer großer Unterschied ist die Menge der Münzen, die der Öffentlichkeit zur Verfügung stehen. Die meisten CEXs bieten nur Dutzende von Münzen an, da jeder neue Token einen strengen Überprüfungsprozess durchlaufen muss. Auf der anderen Seite speichern DEXs Tausende von DeFis. Hier müssen Sie sich auf öffentliche Daten verlassen: Wenn die Münze Milliarden von Dollar an Liquiditätspools hat, dann ist sie wahrscheinlich vertrauenswürdig.
Schlussfolgerung
Wie bei der Kryptowährung im Allgemeinen bieten DeFi-Münzen viele Möglichkeiten, die mit einem gewissen Risiko verbunden sind. Dieses Jahr wird uns voraussichtlich viel mehr DeFi-Projekte bringen, also bleiben Sie dran und vergessen Sie nicht, Ihre eigenen Nachforschungen anzustellen. Hoffentlich geben wir Ihnen Ende Dezember die endgültige Liste der Top-DeFi-Projekte, von denen einige hier erwähnt werden.