Top des Pièces DeFi

Que Sont Les Pièces DeFi?

DeFi signifie "finance décentralisée". C'est un système financier alternatif à notre système actuel et construit sur la Blockchain. Il y a dix ans, Bitcoin est devenu la première monnaie décentralisée. Mais la monnaie elle-même ne suffit pas à créer un nouvel univers financier: vous avez besoin d'éléments d'infrastructure comme les banques, les compagnies d'assurance et les marchés boursiers. Eh bien, DeFi est conçu pour s'attaquer à ces problèmes.

Dans le système financier traditionnel, chaque transaction implique quelques intermédiaires. Si vous voulez envoyer de l'argent à votre ami, vous impliquez votre banque, une application comme Venmo et sa banque. Malheureusement, cela est vrai même pour la crypto: vous ne pouvez pas transférer de crypto-monnaie via Coinbase sans faire appel à la plate-forme d'échange elle-même, à l'IRS et aux banques. Ce n'est pas le cas des transactions DeFi: elles se produisent toutes peer-to-peer, contournant toute autorité centrale grâce à une activité automatisée.

Tous les projets DeFi fonctionnent au sein de la plate-forme Ethereum. Considérez-le comme l'Internet financier: un énorme système qui permet de construire des projets en son sein. Ces projets sont appelés programmes de bricolage, ou Dapps. Un autre concept clé à saisir ici est celui des contrats intelligents. Ils s'apparentent à des contrats financiers traditionnels mais sont exécutés automatiquement grâce à des algorithmes.

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Décomposons les principaux avantages de DeFi:

• Vitesse. Vous pouvez créer un portefeuille et effectuer des transactions en quelques secondes, sans attendre l'approbation de personne;
• Anonymat. DeFi n'exige pas que vous fournissiez des informations personnelles ou une preuve d'identité. L'avantage est que le gouvernement ou les banques ne peuvent vous interdire aucune activité financière;
• Transparence. Tous les contrats intelligents sont ouverts, de sorte que tout le monde peut voir l'ensemble des opérations effectuées;
• Décentralisation. Pour cette raison, les services DeFi sont beaucoup moins chers. Moins d'intermédiaires - moins de frais.
• Interopérabilité. Avec DeFi, il y a un effet appelé "Legos d'argent". Cela signifie que vous pouvez combiner différents services financiers entre eux pour effectuer la transaction souhaitée (par exemple, un portefeuille, une plate-forme de prêt et un assureur);
• Sécurité. C'est relatif, bien sûr, mais nous voulons dire qu'il n'est pas nécessaire de déposer des fonds avant de trader, il n'y a donc aucun risque d'arnaque de la plateforme.

Top des pièces DeFi (top 15)

Il est très tentant de mettre Bitcoin en haut de la liste, mais malheureusement, il n'est pas compatible avec la plate-forme Ethereum, nous ne pouvons donc pas le compter. 

Lorsque vous magasinez pour une pièce DeFi, il est important de considérer les pièces stables. Un stablecoin est une crypto-monnaie qui est attachée à une monnaie fiduciaire du monde réel. Pensez à USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether et autres. La plupart d'entre eux sont indexés sur le dollar américain 1:1. Cela signifie que lorsque vous achetez une pièce stable, une nouvelle est frappée; si vous en retirez une, une est brûlée.

Voici donc la meilleure crypto DeFi pour 2022:

Toutes les informations sur la capitalisation boursière sont pertinentes pour avril 2022

1. TERRA (LUNA – - un stablecoin

Soutenu par: fiat (USD, KRW, MNT)

Capitalisation boursière :bi 26,79 bil. 

Répartition: 26% d'acquisition et d'inflation, 20% de réserves de stabilité, 20% de membres de l'équipe

Notez que le 12 mai, le prix de Luna a chuté de manière catastrophique (nous en avons discuté dans un article séparé: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction), mais les pièces stables ont encore des chances de regagner de la valeur

2. DAI (DAI) - un stablecoin

Soutenu par: crypto (ETH)

Capitalisation boursière: 9,4 milliards de dollars. 

Inflation: aucune (les pièces sont frappées et brûlées pour l'empêcher)

3. MAILLON DE CHAÎNE (LIEN)

Capitalisation boursière: 6,2 milliards de dollars. 

Distribution: 41% en circulation, 35% bloqués dans des contrats intelligents. 24% opérateurs

Inflation: 4-5%

4. AVALANCHE (AVAX)

Capitalisation boursière: 19,8 milliards de dollars. 

Distribution: 50% de jalonnement, 10% de fonds, 9% de vente publique, 7% de dons, 5% de partenaires stratégiques

Jalonnement: 7-12% de profit

5. UNISWAP (UNI)

Capitalisation boursière: 3,8 milliards de dollars. 

Distribution: 60% de la communauté UniSwap, 21% des membres de l'équipe, 18% des investisseurs

Inflation: 2%

6. SYNTHÉTIX (SNX)

Capitalisation boursière: mil 773 mil.

Distribution: 50% jalonnement, 19% vente publique, 18,5% membres de l'équipe

Inflation: en baisse de 1,5% chaque année

7. OSMOSE (OSMO)

Capitalisation boursière: 3 milliards de dollars 

Distribution: 45% de récompenses de pool de liquidité, 25% de récompense de jalonnement, 25% de contribution des développeurs, 5% de pool communautaire

Inflation: 76% (en baisse de 1/3 chaque année)

8. FRAX (FRAX & FXS) - un stablecoin

Soutenu par: algorythmes

Capitalisation boursière: 2,9 milliards de dollars. (FRAX), 1 milliard de dollars. (FXS)

Distribution: 60% cotation initiale UniSwap, 20% membres de l'équipe, 12% investisseurs privés

Inflation: aucune (les pièces sont frappées et brûlées pour l'empêcher)

9. UMA (UMA)

Capitalisation boursière: 534 mil .

Distribution: 48,5% fondateurs / membres de l'équipe / investisseurs initiaux, 35% développeurs/ utilisateurs, 14,5% ventes futures

Inflation: 0,05%

10. COMPUND (COMP)

Capitalisation boursière: 696 mil .

Distribution: 42% utilisateurs du protocole, 24% actionnaires, 22% développeurs / membres de l'équipe

11. LE GRAPHIQUE (GRT)

Capitalisation boursière: 2,2 milliards de dollars.

Distribution: 34% actionnaires, 23% membres de l'équipe

Inflation: initialement de 12,5%, maintenant projetée à 3%

12. FABRICANT (MKR)

Capitalisation boursière: 1,6 milliard de dollars.

Distribution: 55% fournisseurs de liquidité / bourses / investisseurs

Inflation: aucune (les pièces sont frappées et brûlées pour l'empêcher; de plus, le nombre maximum de pièces en circulation est de 1 005 577)

13. PANCAKESWAP (GÂTEAU)

Capitalisation boursière: 1,7 milliard de dollars.

Distribution: 59% pour les jetons brûlants, 33% bloqués dans les contrats empilables, 18% dans les contrats intelligents

Inflation: 750 000 euros par jour (la composante déflation est intentionnelle)

14. AAVE (AAVE)

Capitalisation boursière: 1,7 milliard de dollars.

Distribution: 13 mil AAVE pour la communauté, 3 mil en réserve

15. REN (REN)

Capitalisation boursière: 395 mil .

Distribution: 56% investisseurs et pools de liquidités, 19% Obligataires dans le noir

Cette liste de pièces defi est subjective, nous vous invitons donc à examiner la question par vous-même avant d'investir.

Les Pièces DeFi sont - elles un Bon Investissement?

Pour répondre à cette question, vous devez considérer plusieurs choses:

• DeFi en est encore à ses balbutiements, de nombreux projets peuvent donc être très vulnérables aux attaques de pirates informatiques;
• Les projets eux-mêmes peuvent être des escroqueries (ce risque peut être facilement éliminé en lisant les contrats intelligents qui sont toujours ouverts au public);
• Malgré son nom, certains services DeFi peuvent n'être que partiellement décentralisés.

En fin de compte, comme pour tout investissement, vous devez suivre la règle d'or: n'investissez que l'argent que vous pouvez perdre confortablement. Vous ne pouvez pas toujours parier sur la recherche du meilleur projet defi et tout donner.

Comment investir dans DeFi?

Il y a trois façons principales de gagner de l'argent avec DeFi:

• Jalonnement. Le staking est essentiellement un dépôt bancaire dans le monde de la crypto. Vous verrouillez vos fonds dans votre portefeuille pour qu'il participe à des opérations de preuve de participation (validant les transactions d'autres personnes) et en tire un revenu passif. Contrairement aux dépôts traditionnels, le jalonnement peut vous apporter des pourcentages incroyables pour un investissement aussi sûr – jusqu'à 20% sur certaines pièces stables. Nous avons un matériel séparé sur le revenu passif en crypto: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
• Prêter. C'est assez explicite: vous prêtez vos pièces à d'autres personnes pour un pourcentage. Mais notez que vous n'êtes pas obligé de trouver ces personnes vous-même: tout se fait automatiquement sur la plateforme.
• Fourniture de liquidité. Dans cette option, votre argent participe à un grand pool de liquidités et vous obtenez une compensation pour chaque transaction. La chose importante à saisir ici est que les investisseurs ne peuvent physiquement pas retirer leur argent des pools unilatéralement: les contrats intelligents ne le permettraient tout simplement pas. Ainsi, le système se stabilise de lui-même.

Une façon plus exotique de capitaliser sur les pièces DeFi est les prêts flash. C'est lorsque vous empruntez de l'argent et dites au contrat intelligent de le vendre en quelques secondes, remboursant automatiquement votre dette. Pour réussir dans ce genre d'opérations, il faut miser sur une hausse de prix certaine: avec les prêts flash, les gains et pertes potentiels sont maximisés.

Où acheter DeFi Crypto?

Les plateformes qui peuvent vendre les meilleurs jetons DeFi pour investir se divisent en deux grands groupes:

• CEXs comme Coibase. Les bourses centralisées vérifient la fiabilité de leurs clients et simplifient le processus de négociation. En échange, ils retirent certains frais de chaque échange.
• DEXES comme UniSwap ou PancakeSwap. Les échanges décentralisés fonctionnent de la même manière, mais leurs processus sont menés via des contrats intelligents Blockchain. Cela vous donne plus de liberté (pas besoin de créer un compte ou de transférer l'argent sur la plateforme d'échange d'abord; il va directement à votre acheteur)mais moins de sécurité (les procédures de vérification du client sont moins rigides et il y a donc plus de risques d'arnaque). 

Une autre grande différence est la quantité de pièces disponibles pour le public. La plupart des CEX n'offrent que des dizaines de pièces, car chaque nouveau jeton doit passer par un processus de vérification strict. D'autre part, les DEX stockent des milliers de DEFI. Ici, vous devez vous fier aux données publiques: si la pièce contient des milliards de dollars de liquidités, elle est probablement digne de confiance.

Conclusion

Comme pour la crypto-monnaie en général, les pièces DeFi vous offrent de nombreuses opportunités assorties d'un certain risque. Cette année devrait nous apporter beaucoup plus de projets DeFi, alors restez à l'écoute et n'oubliez pas de mener vos propres recherches. Espérons qu'à la fin du mois de décembre, nous vous donnerons la liste finale des meilleurs projets DeFi, dont certains seront mentionnés ici.