顶级DeFi硬币

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May 16, 2022 0
顶级DeFi硬币

什么是DeFi硬币?

DeFi代表"去中心化金融"。 它是我们目前的金融系统的替代品,并建立在区块链上。 十年前,比特币成为第一个去中心化货币。 但货币本身并不足以创造一个新的金融世界:你需要像银行,保险公司和股票市场这样的基础设施元素。 DeFi就是为了解决这些问题而建立的。

在传统的金融体系中,每笔交易都涉及几个中间商。 如果你想汇款给你的朋友,你涉及你的银行,像Venmo和他或她的银行的应用程序。 不幸的是,即使对于加密也是如此:如果不引入交换平台本身,IRS和银行,您无法通过Coinbase转移加密货币。 DeFi事务的情况并非如此:它们都是点对点的,通过自动化活动绕过任何中央机构。

所有DeFi项目都在以太坊平台内运行。 可以把它想象成金融互联网:一个庞大的系统,允许在其中构建项目。 这些项目被称为DIY程序,或Dapps。 这里要掌握的另一个关键概念是智能合约。 它们类似于传统的金融合同,但通过算法自动执行。

让我们分解DeFi的主要优点:

  • 速度。 您可以创建一个钱包,并在几秒钟内进行交易,而不是等待任何人的批准;
  • 匿名。 DeFi不要求您提供任何个人信息或身份证明。 这样做的好处是政府或银行不能禁止你从事任何金融活动;
  • 透明度。 所有智能合约都是开放的,因此每个人都可以看到执行的全套操作;
  • 权力下放。 正因为如此,DeFi服务要便宜得多。 更少的中间人-更少的费用。
  • 互操作性。 使用DeFi,有一种叫做"金钱乐高"的效果。 这意味着您可以将不同的金融服务相互结合以执行所需的交易(例如钱包,贷款平台和保险提供商);
  • 安全。 当然,这是相对的,但我们的意思是在交易之前不需要存入资金,因此没有从平台上诈骗的风险。

顶级DeFi硬币(前15名)

将比特币放在列表的顶部是非常诱人的,但不幸的是它与以太坊平台不兼容,所以我们无法计算它。 

在购买DeFi硬币时,考虑稳定币很重要。 稳定币是一种附加在现实世界法定货币上的加密货币。 想想美元硬币,真正的美元,双子座,帕克索斯,系绳和其他人. 其中大部分与美元挂钩1:1。 这意味着当你购买一个稳定的硬币时,一个新的被铸造;如果你撤回一个,那么一个被烧毁。

所以这里是2022年最好的DeFi加密:

所有市值资料均与2022年4月有关

  1. TERRA(LUNA)-稳定币

支持:菲亚特(美元,KRW,MNT)

市值:$26,79bil. 

分配:26%归属和通货膨胀,20%稳定储备,20%团队成员

请注意,在5月12日,Luna的价格灾难性地下降(我们在另一篇文章中讨论过:https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction),但稳定币仍然有机会重新获得价值

  1. 戴(DAI)–稳定币

支持:加密(ETH)

市值:$9,4bil. 

通货膨胀:无(硬币被铸造和燃烧以防止它)

  1. 链结(连结)

市值:$6.2bil。 

分布:41%在流通中,35%锁定在智能合约中。 24%运营商

通货膨胀:4-5%

  1. 雪崩(AVAX)

市值:b19.8bil。 

分配:50%股权投资,10%基金,9%公开销售,7%捐款,5%战略合作伙伴

押注:7-12%利润

  1. UNISWAP(UNI)

市值:$3.8bil。 

分布:60%UniSwap社区,21%团队成员,18%投资者

通货膨胀:2%

  1. SYNTHETIX(SNX)

市值:7.73亿美元。

分配:50%押注,19%公开销售,18.5%团队成员

通货膨胀:每年下降1.5%

  1. 渗透(OSMO)

市值:$3bil。 

分配:45%流动性池奖励,25%抵押奖励,25%开发者投入,5%社区池

通货膨胀:76%(每年下降1/3)

  1. FRAX(FRAX&FXS)-稳定币

支持:算法

市值:$2.9bil。 (FRAX),$1bil。 (外汇)

分布:60%UniSwap首次上市,20%团队成员,12%私人投资者

通货膨胀:无(硬币被铸造和燃烧以防止它)

  1. UMA(UMA)

市值:5.34亿美元。

分布:48.5%创始人/团队成员/初始投资者,35%开发人员/用户,14.5&未来销售

通货膨胀:0,05%

  1. 复合(COMP)

市值:6.96亿美元。

分布:42%协议用户,24%股东,22%开发人员/团队成员

  1. 图表(GRT)

市值:$2.2bil。

分配:34%股东,23%团队成员

通货膨胀:最初为12.5%,现在预计为3%

  1. 制造商(MKR)

市值:$1.6bil。

分布:55%流动性提供者/交易所/投资者

通货膨胀:无(硬币被铸造和燃烧以防止它;加上流通硬币的最大数量是1 005 577)

  1. 薄饼(蛋糕)

市值:$1.7bil。

分布:59%用于燃烧令牌,33%用于堆叠合约,18%用于智能合约

通货膨胀:每天750 000蛋糕(通货紧缩成分是故意的)

  1. AAVE(阿夫)

市值:$1.7bil。

分配:社区1300万,储备300万

  1. 任(REN)

市值:3.95亿美元。

分布:56%投资者及流动资金池,19%在黑暗中保税

这个defi硬币列表是主观的,所以我们建议你在投资之前自己研究这个问题。

DeFi硬币是一个很好的投资吗?

要回答这个问题,你必须考虑几件事:

  • DeFi仍处于起步阶段,因此许多项目可能非常容易受到黑客攻击;
  • 项目本身可能是骗局(通过阅读始终向公众开放的智能合约可以轻松消除这种风险);
  • 尽管名称如此,一些DeFi服务可能只是部分分散。

在一天结束时,与任何投资一样,您应该遵循黄金法则:只投资您可以轻松损失的资金。 你不能总是赌找到最好的defi项目,并给它所有。

如何投资DeFi?

从DeFi赚钱主要有三种方法:

  • 押注。 抵押本质上是加密世界中的银行存款。 您将资金锁定在钱包中,以便其参与权益证明操作(验证其他人的交易)并从中获得被动收入。 与传统存款不同,投注可以为这种安全的投资带来令人难以置信的百分比–在一些稳定币上高达20%。 我们有一个关于加密被动收入的单独材料: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
  • 贷款。 这是非常不言自明的:你借给你的硬币给其他人的百分比。 但请注意,您不必自己找到这些人:一切都是在平台上自动完成的。
  • 提供流动性。 在这个选项中,你的钱参与了一个大的流动性池,你从每笔交易中得到补偿。 这里要掌握的重要一点是,投资者不能单方面从资金池中提取资金:智能合约不允许这样做。 所以系统会自我稳定。

利用DeFi硬币的一种更奇特的方式是闪贷。 这是当你借钱并告诉智能合约在几秒钟内卖掉它,自动偿还你的债务。 要在这类操作中取得成功,您需要押注一定的价格上涨:通过闪贷,潜在的收益和损失最大化。

在哪里购买DeFi Crypto?

可以出售最好的DeFi代币投资的平台分为两大组:

  • CEXs喜欢 [医]Coibase. 中心化交易所检查其客户的可靠性并简化交易流程。 作为交换,他们从每次交换中收回一定的费用。
  • 德克斯喜欢 UniSwap 或者煎饼。 去中心化交易所的功能类似,但它们的过程是通过区块链智能合约进行的。 这为您提供了更多的自由(无需先创建帐户或将资金转移到交换平台;它直接转到您的买家),但安全性较低(客户验证程序不那么严格,因此欺诈风险更大)。 

另一个很大的区别是可供公众使用的硬币数量。 大多数Cex只提供几十个硬币,因为每个新的令牌都必须经过严格的验证过程。 另一方面,DEXs存储了数千个DeFis。 在这里,您必须依赖公共数据:如果硬币有数十亿美元的流动性池,那么它可能是值得信赖的。

结论

与加密货币一样,DeFi硬币给你带来了很多风险的机会。 今年预计将为我们带来更多的DeFi项目,所以请继续关注,不要忘记进行自己的研究。 希望在12月底,我们会给你顶级DeFi项目的最终列表,其中将包括这里提到的一些。

本文中表達的觀點和評估是本文作者的觀點,並不代表Cryptogeek的立場。 不要忘記投資加密貨幣並在交易所交易與風險相關。 在做出決定之前,請務必對市場和您感興趣的產品進行自己的研究。


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