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O Que São Moedas DeFi?
DeFi significa "finanças descentralizadas". É uma alternativa do sistema financeiro ao nosso atual e construída em Blockchain. Há uma década, o Bitcoin se tornou a primeira moeda descentralizada. Mas a moeda em si não é suficiente para criar um novo universo financeiro: você precisa de elementos de infraestrutura como bancos, seguradoras e mercados de ações. Bem DeFi é construído para resolver esses problemas.
No sistema financeiro tradicional, cada transação envolve alguns intermediários. Se você quiser enviar dinheiro para seu amigo, você envolve seu banco, um aplicativo como Venmo e seu banco. Infelizmente, isso é verdade mesmo para criptografia: você não pode transferir criptomoeda através da Coinbase sem trazer a própria plataforma de troca, o IRS e os bancos. Esse não é o caso das transações DeFi: todas elas acontecem ponto a ponto, ignorando qualquer autoridade central por meio de atividades automatizadas.
Todos os projetos DeFi funcionam dentro da plataforma Ethereum. Pense nisso como a internet financeira: um enorme sistema que permite que projetos sejam construídos dentro dela. Esses projetos são chamados de programas DIY, ou dApps. Outro conceito-chave a ser entendido aqui são os contratos inteligentes. Eles são semelhantes aos contratos financeiros tradicionais, mas são executados automaticamente por meio de algoritmos.
Vamos quebrar as principais vantagens do DeFi:
- Velocidade. Você pode criar uma carteira e fazer transações em segundos, sem esperar pela aprovação de ninguém;
- Anonimato. A DeFi não exige que você forneça nenhuma informação pessoal ou prova de identidade. O benefício disso é que o governo ou os bancos não podem proibi - lo de qualquer atividade financeira;
- Transparência. Todos os contratos inteligentes estão abertos, para que todos possam ver o conjunto completo de operações realizadas;
- Descentralizacao. Por causa disso, os Serviços DeFi são muito mais baratos. Menos intermediários-menos taxas.
- Interoperacionalidade. Com DeFi, há um efeito chamado "Money Legos". Isso significa que você pode combinar diferentes serviços financeiros entre si para realizar a transação desejada (por exemplo, uma carteira, plataforma de empréstimos e provedor de seguros);
- Seguranca. Isso é relativo, é claro, mas queremos dizer que não há necessidade de depositar fundos antes da negociação, portanto, não há risco de fraude na plataforma.
Principais moedas DeFi (top 15)
É muito tentador colocar o Bitcoin no topo da lista, mas infelizmente não é compatível com a plataforma Ethereum, então não podemos contá-lo.
Ao comprar uma moeda DeFi, é importante considerar stablecoins. Uma stablecoin é criptomoeda que está ligada a um dinheiro fiduciário do mundo real. Pense em USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether e outros. A maioria deles está atrelada ao dólar americano 1:1. Isso significa que quando você compra uma moeda estável, uma nova é cunhada; se você retirar uma, então uma é queimada.
Então, aqui está a melhor criptografia DeFi para 2022:
Todas as informações de capitalização de mercado são relevantes para abril de 2022
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TERRA (LUNA) - uma stablecoin
Apoiado por: fiat (USD, KRW, MNT)
Valor de mercado: $26,79 bil.
Distribuição: 26% vesting & inflação, 20% reservas de estabilidade, 20% membros da equipe
Observe que em 12 de Maio o preço de Luna caiu catastroficamente (discutimos isso em um artigo separado: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction), mas as stablecoins ainda tem chances de recuperar valor
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DAI – DAI) - uma stablecoin
Apoiado por: crypto (ETH)
Valor de mercado: $9,4 bilhões.
Inflação: nenhuma (moedas são cunhadas e queimadas para evitar isso)
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CHAINLINK (LINK)
Valor de mercado: $6.2 bil.
Distribuição: 41% em circulação, 35% trancado em contratos inteligentes. 24% operadores
Inflação: 4-5%
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AVALANCHE (AVAX)
Valor de mercado: $19.8 bil.
Distribuição: 50% staking, 10% fundo, 9% venda pública, 7% doações, 5% parceiros estratégicos
Staking: lucro de 7-12 %
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UNISWAP (UNI)
Valor de mercado: $3.8 bil.
Distribuição: 60% comunidade UniSwap, 21% membros da equipe, 18% investidores
Inflação: 2%
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SYNTHETIX (SNX)
Valor de mercado: $773 mil.
Distribuição: 50% staking, 19% venda pública, 18,5% membros da equipe
Inflação: queda de 1,5% a cada ano
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OSMOSE (OSMO)
Valor de mercado: $3 bilhões.
Distribuição: recompensas de pool de liquidez de 45%, recompensa de aposta de 25%, entrada de desenvolvedores de 25%, pool de comunidade de 5%
Inflação: 76% (queda de 1/3 a cada ano)
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FRAX (FRAX & FXS) - uma stablecoin
Apoiado por: algorhythms
Valor de mercado: $2.9 bil. (FRAX), $1 bilhão. (FXS)
Distribuição: 60% UniSwap listagem inicial, 20% membros da equipe, 12% investidores privados
Inflação: nenhuma (moedas são cunhadas e queimadas para evitar isso)
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UMA (UMA)
Valor de mercado: $534 mil.
Distribuição: 48,5% fundadores / membros da equipe / investidores iniciais, 35% desenvolvedores / usuários, 14,5 e vendas futuras
Inflação: 0,05%
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COMPUND (COMP)
Valor de mercado: $696 mil.
Distribuição: 42% usuários de Protocolo, 24% acionistas, 22% Desenvolvedores / membros da equipe
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O GRÁFICO (GRT)
Valor de mercado: $2.2 bil.
Distribuição: 34% acionistas, 23% membros da equipe
Inflação: inicialmente 12,5%, agora projetada para ser 3%
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FABRICANTE (MKR)
Valor de mercado: $1.6 bil.
Distribuição: 55% provedores de liquidez / bolsas / investidores
Inflação: nenhuma (moedas são cunhadas e queimadas para evitar isso; mais a quantidade máxima de moedas em circulação é de 1 005 577)
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PANCAKESWAP (BOLO)
Valor de mercado: $1.7 bil.
Distribuição: 59% para queima de tokens, 33% bloqueado em contratos de empilhamento, 18% em contratos inteligentes
Inflação: 750 000 bolos diariamente (o componente de deflação é intencional)
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AAVE (AAVE)
Valor de mercado: $1.7 bil.
Distribuição: 13 mil AAVE para a comunidade, 3 mil na reserva
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REN (REN)
Valor de mercado: $395 mil.
Distribuição: 56% investidores e pools de liquidez, 19% Ligados No Escuro
Esta lista de moedas defi é subjetiva, por isso pedimos que você analise o assunto por conta própria antes de investir.
As moedas DeFi são um bom investimento?
Para responder a essa pergunta, você deve considerar várias coisas:
- DeFi ainda está em sua infância, tantos projetos podem ser altamente vulneráveis a ataques de hackers;
- O projeto em si pode ser golpes (esse risco pode ser facilmente eliminado lendo os contratos inteligentes que estão sempre abertos ao público);
- Apesar do nome, alguns serviços DeFi podem ser apenas parcialmente descentralizados.
No final do dia, como em qualquer investimento, você deve seguir a regra de ouro: invista apenas o dinheiro que você pode perder confortavelmente. Você nem sempre pode apostar em encontrar o melhor projeto defi e dar tudo.
Como Investir em DeFi?
Existem três maneiras principais de ganhar dinheiro com DeFi:
- Estacar. Staking é essencialmente um depósito bancário no mundo da criptografia. Você bloqueia seus fundos em sua carteira para que ela participe de operações de prova de participação (validando as transações de outras pessoas) e ganhe uma renda passiva com isso. Ao contrário dos depósitos tradicionais, a aposta pode trazer suas porcentagens inacreditáveis para um investimento tão seguro – até 20% em algumas stablecoins. Temos um material separado sobre renda passiva em criptografia: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
- Creditar. Isso é bastante autoexplicativo: você empresta suas moedas para outras pessoas por uma porcentagem. Mas observe que você não precisa encontrar essas pessoas: tudo é feito automaticamente na plataforma.
- Fornecimento de liquidez. Nesta opção, seu dinheiro participa de um grande pool de liquidez e você recebe uma compensação de cada negociação. O importante a entender aqui é que os investidores fisicamente não podem retirar seu dinheiro dos pools unilateralmente: os contratos inteligentes simplesmente não permitiriam isso. Então o sistema se estabiliza.
Uma maneira mais exótica de capitalizar as moedas DeFi são os empréstimos flash. É quando você pede dinheiro emprestado e diz ao contrato inteligente para vendê-lo em segundos, reembolsando automaticamente sua dívida. Para ter sucesso nesses tipos de operações, você precisa apostar em um aumento de preço certo: com empréstimos em flash, Os ganhos e perdas potenciais são maximizados.
Onde comprar DeFi Crypto?
Plataformas que podem vender os melhores tokens DeFi para investir em dividir em dois grandes grupos:
- CEXs como Coibase. As trocas centralizadas verificam a confiabilidade de seus clientes e simplificam o processo de negociação. Em troca, eles retraem uma certa taxa de cada troca.
- DEXs like UniSwap ou PancakeSwap. As trocas descentralizadas funcionam de forma semelhante, mas seus processos são conduzidos por meio de contratos inteligentes Blockchain. Isso lhe dá mais liberdade (não há necessidade de criar uma conta ou transferir o dinheiro para a plataforma de troca primeiro; ele vai diretamente para o seu comprador), mas menos segurança (os procedimentos de verificação do cliente são menos rígidos e, portanto, há mais risco de fraude).
Outra grande diferença é a quantidade de moedas disponíveis ao público. A maioria dos CEXs oferece apenas dezenas de moedas, já que cada novo token precisa passar por um rigoroso processo de verificação. Por outro lado, os DEXs armazenam milhares de DeFis. Aqui você deve confiar em dados públicos: se a moeda tiver bilhões de dólares em pools de liquidez, provavelmente é confiável.
Conclusao
Tal como acontece com criptomoeda em geral, moedas DeFi dar-lhe um monte de oportunidades que vêm com um certo risco. Este ano está projetado para nos trazer muito mais projetos DeFi, então fique atento e não se esqueça de conduzir sua própria pesquisa. Esperançosamente, no final de dezembro, daremos a você a lista final dos principais projetos DeFi, que incluirá alguns mencionados aqui.