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Cosa sono le monete DeFi?
DeFi sta per "finanza decentralizzata". È un sistema finanziario alternativo al nostro attuale e costruito su Blockchain. Un decennio fa, Bitcoin è diventato la prima valuta decentralizzata. Ma la valuta stessa non è sufficiente per creare un nuovo universo finanziario: sono necessari elementi infrastrutturali come banche, compagnie assicurative e mercati azionari. Bene DeFi è costruito per affrontare questi problemi.
Nel sistema finanziario tradizionale, ogni transazione coinvolge un paio di intermediari. Se vuoi inviare denaro al tuo amico, coinvolgi la tua banca, un'app come Venmo e la sua banca. Sfortunatamente, questo è vero anche per crypto: non è possibile trasferire criptovaluta attraverso Coinbase senza portare nella piattaforma di scambio stessa, l'IRS e le banche. Questo non è il caso delle transazioni DeFi: tutte avvengono peer-to-peer, bypassando qualsiasi autorità centrale attraverso attività automatizzate.
Tutti i progetti DeFi funzionano all'interno della piattaforma Ethereum. Pensate a come Internet finanziaria: un enorme sistema che permette per i progetti da costruire al suo interno. Questi progetti sono chiamati programmi fai da te, o Dapps. Un altro concetto chiave da cogliere qui è contratti intelligenti. Sono simili ai contratti finanziari tradizionali ma vengono eseguiti automaticamente attraverso algoritmi.
Analizziamo i principali vantaggi di DeFi:
- Velocita. Puoi creare un portafoglio ed effettuare transazioni in pochi secondi, senza aspettare l'approvazione di nessuno;
- Anonimato. DeFi non richiede di fornire alcuna informazione personale o prova di identità. Il vantaggio di questo è che il governo o le banche non possono vietarti da qualsiasi attività finanziaria;
- Trasparenza. Tutti i contratti intelligenti sono aperti, quindi tutti possono vedere il set completo di operazioni eseguite;
- Decentramento. Per questo motivo, i servizi DeFi sono molto più economici. Meno intermediari - meno tasse.
- Interoperabilità. Con DeFi, c'è un effetto chiamato "Money Lego". Significa che è possibile combinare diversi servizi finanziari tra loro per eseguire la transazione desiderata (ad esempio un portafoglio, una piattaforma di prestito e un fornitore di assicurazioni);
- Sicurezza. Questo è relativo, ovviamente, ma intendiamo che non è necessario depositare fondi prima del trading, quindi non vi è alcun rischio di truffe dalla piattaforma.
Top monete DeFi (top 15)
È molto allettante mettere Bitcoin in cima alla lista, ma sfortunatamente non è compatibile con la piattaforma Ethereum, quindi non possiamo contarlo.
Quando acquisti una moneta DeFi, è importante considerare stablecoin. Uno stablecoin è criptovaluta che è collegato a un denaro fiat del mondo reale. Pensa a USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether e altri. La maggior parte di loro sono ancorati al dollaro USA 1:1. Significa che quando acquisti una moneta stabile, ne viene coniata una nuova; se ne ritiri una, ne viene bruciata una.
Quindi ecco la migliore crittografia DeFi per 2022:
Tutte le informazioni sulla capitalizzazione di mercato sono rilevanti per aprile 2022
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TERRA (LUNA – - uno stablecoin
Sostenuto da: fiat (USD, KRW, MNT)
Capitalizzazione di mercato: $26,79 bil.
Distribuzione: 26% vesting & inflation, 20% riserve di stabilità, 20% membri del team
Si noti che il 12 maggio il prezzo di Luna è sceso catastroficamente (ne abbiamo discusso in un articolo separato: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction), ma gli stablecoin hanno ancora possibilità di recuperare valore
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DAI (DAI) - uno stablecoin
Supportato da: crypto (ETH)
Capitalizzazione di mercato :9 9,4 bil.
Inflazione: nessuno (le monete sono coniate e bruciate per impedirlo)
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COLLEGAMENTO A CATENA (COLLEGAMENTO)
Capitalizzazione di mercato :b 6.2 bil.
Distribuzione: 41% in circolazione, 35% bloccato in contratti intelligenti. 24% operatori
Inflazione: 4-5%
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VALANGA (AVAX)
Capitalizzazione di mercato: b 19.8 bil.
Distribuzione: 50% picchettamento, 10% fondo, 9% vendita pubblica, 7% donazioni, 5% partner strategici
Picchettamento: 7-12% di profitto
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UNISWAP (UNI)
Capitalizzazione di mercato :b 3.8 bil.
Distribuzione: 60% comunità UniSwap, 21% membri del team, 18% investitori
Inflazione: 2%
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SYNTHETIX (SNX)
Capitalizzazione di mercato :mil 773 mil.
Distribuzione: picchettamento 50%, vendita pubblica 19%, membri del team 18.5%
Inflazione: in calo dell ' 1,5% ogni anno
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OSMOSI (OSMO)
Capitalizzazione di mercato :b 3 bil.
Distribuzione: 45% liquidità pool rewards, 25% picchettamento ricompensa, 25% input degli sviluppatori, 5% community pool
Inflazione: 76% (in calo di 1/3 ogni anno)
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FRAX (FRAX & FXS) - uno stablecoin
Sostenuto da: algorhythms
Capitalizzazione di mercato :b 2.9 bil. (FRAX), b 1 bil. (FXS)
Distribuzione: 60% UniSwap initial listing, 20% team members, 12% private investors
Inflazione: nessuno (le monete sono coniate e bruciate per impedirlo)
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UMA (UMA)
Capitalizzazione di mercato :mil 534 mil.
Distribuzione: 48,5% fondatori / membri del team / investitori iniziali, 35% sviluppatori / utenti, 14,5 e vendite future
Inflazione: 0,05%
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COMPUND (COMP)
Capitalizzazione di mercato :mil 696 mil.
Distribuzione: 42% utenti del protocollo, 24% azionisti, 22% sviluppatori / membri del team
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IL GRAFICO (TSL)
Capitalizzazione di mercato :b 2.2 bil.
Distribuzione: 34% azionisti, 23% membri del team
Inflazione: inizialmente al 12,5%, ora prevista al 3%
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PRODUTTORE (MKR)
Capitalizzazione di mercato :b 1.6 bil.
Distribuzione: 55% fornitori di liquidità / borse / investitori
Inflazione: nessuna (le monete sono coniate e bruciate per impedirlo; più la quantità massima di monete in circolazione è 1 005 577)
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PANCAKESWAP (TORTA)
Capitalizzazione di mercato :b 1.7 bil.
Distribuzione: 59% per la masterizzazione di token, 33% bloccato nei contratti di stacking, 18% nei contratti intelligenti
Inflazione: 750 000 torte al giorno (la componente di deflazione è intenzionale)
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AAVE (AAVE)
Capitalizzazione di mercato :b 1.7 bil.
Distribuzione: 13 milioni di AAVE per la comunità, 3 milioni di riserva
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REN (REN)
Capitalizzazione di mercato :mil 395 mil.
Distribuzione: 56% investors & liquidity pool, 19% Bonded in the Dark
Questa lista di monete defi è soggettiva, quindi ti invitiamo a esaminare la questione da solo prima di investire.
Le monete DeFi sono un buon investimento?
Per rispondere a questa domanda, devi considerare diverse cose:
- DeFi è ancora nella sua infanzia, così molti progetti possono essere altamente vulnerabili verso gli attacchi degli hacker;
- Il progetto stesso può essere truffe (questo rischio può essere facilmente eliminato leggendo attraverso i contratti intelligenti che sono sempre aperti al pubblico);
- Nonostante il nome, alcuni servizi DeFi potrebbero essere solo parzialmente decentralizzati.
Alla fine della giornata, come con qualsiasi investimento, si dovrebbe seguire la regola d'oro: investire solo il denaro che si può comodamente perdere. Non si può sempre scommettere su come trovare il miglior progetto defi e dare tutto.
Come investire in DeFi?
Ci sono tre modi principali per fare soldi da DeFi:
- Picchettamento. Lo staking è essenzialmente un deposito bancario nel mondo della crittografia. Si blocca i fondi nel portafoglio per poter partecipare alle operazioni proof-of-stake (convalidare le transazioni di altre persone) e guadagnare un reddito passivo da quello. A differenza dei depositi tradizionali, il picchettamento può portare le tue percentuali incredibili per un investimento così sicuro – fino al 20% su alcuni stablecoin. Abbiamo un materiale separato sul reddito passivo in cripto: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
- Prestare. Questo è abbastanza auto-esplicativo: presti le tue monete ad altre persone per una percentuale. Ma nota che non devi trovare queste persone da solo: tutto viene fatto automaticamente sulla piattaforma.
- Fornitura di liquidità. In questa opzione, il tuo denaro partecipa a un ampio pool di liquidità e ottieni un risarcimento da ogni operazione. La cosa importante da capire qui è che gli investitori fisicamente non possono tirare i loro soldi dai pool unilateralmente: i contratti intelligenti non lo permetterebbero. Quindi il sistema si stabilizza.
Un modo più esotico di capitalizzare le monete DeFi è prestiti flash. È quando prendi in prestito denaro e dici al contratto intelligente di venderlo in pochi secondi, rimborsando automaticamente il tuo debito. Per avere successo in questo tipo di operazioni, è necessario scommettere su un sicuro aumento dei prezzi: con i prestiti flash, i potenziali guadagni e le perdite sono massimizzati.
Dove acquistare DEFI Crypto?
Le piattaforme che possono vendere i migliori token DeFi su cui investire si dividono in due grandi gruppi:
- CEXs come Coibasi. Gli scambi centralizzati controllano l'affidabilità dei propri clienti e semplificano il processo di trading. In cambio, ritraggono una certa tassa da ogni scambio.
- DEKs come UniSwap o PancakeSwap. Gli scambi decentralizzati funzionano allo stesso modo, ma i loro processi sono condotti attraverso contratti intelligenti Blockchain. Questo ti dà più libertà (non è necessario creare un account o trasferire prima il denaro sulla piattaforma di scambio; va direttamente al tuo acquirente) ma meno sicurezza (le procedure di verifica del cliente sono meno rigide e quindi c'è più rischio di truffe).
Un'altra grande differenza è la quantità di monete disponibili al pubblico. La maggior parte dei CEX offre solo dozzine di monete, dal momento che ogni nuovo token deve passare attraverso un rigoroso processo di verifica. D'altra parte, DEXs memorizza migliaia di DeFis. Qui devi fare affidamento sui dati pubblici: se la moneta ha miliardi di dollari in pool di liquidità, allora è probabilmente affidabile.
Conclusione
Come con criptovaluta in generale, monete DeFi ti danno un sacco di opportunità che vengono con un certo rischio. Quest'anno si prevede di portarci molti più progetti DeFi, quindi rimanete sintonizzati e non dimenticate di condurre la vostra ricerca. Speriamo che alla fine di dicembre ti forniremo l'elenco finale dei migliori progetti DeFi, che includeranno alcuni menzionati qui.