Содержание
Что Такое Монеты DeFi?
DeFi расшифровывается как “децентрализованное финансирование”. Это финансовая система, альтернативная нашей нынешней и построенная на блокчейне. Десять лет назад Биткоин стал первой децентрализованной валютой. Но одной валюты недостаточно для создания новой финансовой вселенной: вам нужны элементы инфраструктуры, такие как банки, страховые компании и фондовые рынки. Well DeFi создан для решения этих проблем.
В традиционной финансовой системе каждая транзакция включает в себя пару посредников. Если вы хотите отправить деньги своему другу, вы привлекаете свой банк, такое приложение, как Venmo, и его или ее банк. К сожалению, это верно даже для криптовалют: вы не можете перевести криптовалюту через Coinbase, не привлекая саму платформу обмена, налоговое управление США и банки. Это не относится к транзакциям DeFi: все они выполняются одноранговыми, минуя какой-либо центральный орган посредством автоматизированных действий.
Все проекты DeFi функционируют в рамках платформы Ethereum. Думайте об этом как о финансовом Интернете: огромная система, которая позволяет создавать в ней проекты. Эти проекты называются программами DIY, или Dapps. Еще одна ключевая концепция, которую здесь следует понять, - это смарт-контракты. Они похожи на традиционные финансовые контракты, но выполняются автоматически с помощью алгоритмов.
Давайте разберем основные преимущества DeFi:
- Скорость. Вы можете создать кошелек и совершать транзакции в течение нескольких секунд, не дожидаясь ничьего одобрения;
- Анонимность. DeFi не требует от вас предоставления какой-либо личной информации или подтверждения личности. Преимущество этого заключается в том, что правительство или банки не могут запретить вам заниматься какой-либо финансовой деятельностью;
- Прозрачность. Все смарт-контракты открыты, поэтому каждый может видеть полный набор выполняемых операций;
- Децентрализация. Из-за этого услуги DeFi намного дешевле. Меньше посредников – меньше сборов.
- Совместимость. С DeFi существует эффект, называемый “Денежным лего”. Это означает, что вы можете комбинировать различные финансовые услуги друг с другом для выполнения желаемой транзакции (например, кошелек, кредитная платформа и страховой провайдер).;
- Безопасность. Это, конечно, относительно, но мы имеем в виду, что нет необходимости вносить средства перед торговлей, поэтому нет риска мошенничества с платформы.
Лучшие монеты DeFi (топ-15)
Очень заманчиво поставить Биткоин на первое место в списке, но, к сожалению, он несовместим с платформой Ethereum, поэтому мы не можем его подсчитать.
При покупке монеты DeFi важно учитывать стабильные монеты. Стейблкоин - это криптовалюта, которая привязана к реальным фиатным деньгам. Подумайте о USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether и других. Большинство из них привязаны к доллару США 1:1. Это означает, что когда вы покупаете стабильную монету, чеканится новая; если вы снимаете одну, то она сжигается.
Итак, вот лучшая криптовалюта DeFi на 2022 год:
Вся информация о рыночной капитализации актуальна на апрель 2022 года
-
TERRA (ЛУНА) – стабильная монета
Обеспечено: fiat (USD, KRW, MNT)
Рыночная капитализация: $26,79 млрд.
Распределение: 26% наделение и инфляция, 20% резервы стабильности, 20% члены команды
Обратите внимание, что 12 мая цена на Luna катастрофически упала (мы обсуждали это в отдельной статье: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction ), но у стабильных монет все еще есть шансы восстановить свою стоимость
-
DAI (ДАЙ) – стабильная монета
При поддержке: crypto (ETH)
Рыночная капитализация: $9,4 млрд.
Инфляция: отсутствует (монеты чеканятся и сжигаются, чтобы предотвратить ее)
-
ЗВЕНО ЦЕПИ (ССЫЛКА)
Рыночная капитализация: $6,2 млрд.
Распределение: 41% в обращении, 35% заблокировано в смарт-контрактах. 24% операторов
Инфляция: 4-5%
-
ЛАВИНА (AVAX)
Рыночная капитализация: $19,8 млрд.
Распределение: 50% ставки, 10% фонд, 9% публичная продажа, 7% пожертвования, 5% стратегические партнеры
Ставки: 7-12 % прибыли
-
ЮНИСВАП (UNI)
Рыночная капитализация: 3,8 миллиарда долларов.
Распределение: 60% сообщества UniSwap, 21% членов команды, 18% инвесторов
Инфляция: 2%
-
СИНТЕТИКС (SNX)
Рыночная капитализация: $773 млн.
Распределение: 50% ставок, 19% публичных продаж, 18,5% членов команды
Инфляция: снижение на 1,5% каждый год
-
ОСМОС (OSMO)
Рыночная капитализация: 3 миллиарда долларов.
Распределение: 45% вознаграждения за пул ликвидности, 25% вознаграждения за ставки, 25% вклада разработчиков, 5% пула сообщества.
Инфляция: 76% (снижение на 1/3 каждый год)
-
FRAX (FRAX & FXS) – стабильная монета
При поддержке: algorhythms
Рыночная капитализация: 2,9 миллиарда долларов. (FRAX), 1 млрд. долл. (FXS)
Распределение: 60% первоначального листинга UniSwap, 20% членов команды, 12% частных инвесторов
Инфляция: отсутствует (монеты чеканятся и сжигаются, чтобы предотвратить ее)
-
УМА (УМА)
Рыночная капитализация: $534 млн.
Распределение: 48,5% основателей / членов команды / первоначальных инвесторов, 35% разработчиков / пользователей, 14,5 и будущие продажи
Инфляция: 0,05%
-
КОМПУНД (КОМП)
Рыночная капитализация: 696 миллионов долларов.
Распределение: 42% пользователей протокола, 24% акционеров, 22% разработчиков / членов команды
-
ГРАФИК (ОТО)
Рыночная капитализация: 2,2 миллиарда долларов.
Распределение: 34% акционеров, 23% членов команды
Инфляция: первоначально 12,5%, в настоящее время прогнозируется на уровне 3%
-
ПРОИЗВОДИТЕЛЬ (МКР)
Рыночная капитализация: 1,6 миллиарда долларов.
Распределение: 55% поставщиков ликвидности / бирж / инвесторов
Инфляция: отсутствует (монеты чеканятся и сжигаются, чтобы предотвратить ее; плюс максимальное количество монет в обращении составляет 1 005 577)
-
БЛИННАЯ НАЧИНКА (ТОРТ)
Рыночная капитализация: 1,7 миллиарда долларов.
Распределение: 59% для сжигания токенов, 33% заблокировано в пакетных контрактах, 18% в смарт-контрактах
Инфляция: 750 000 пирожных в день (компонент дефляции является преднамеренным)
-
AAVE (ААВЕ)
Рыночная капитализация: 1,7 миллиарда долларов.
Распределение: 13 миллионов в год для сообщества, 3 миллиона в резерве
-
РЕН (РЕН)
Рыночная капитализация: 395 миллионов долларов.
Распределение: 56% инвесторов и пулов ликвидности, 19% Связаны в темноте.
Этот список монет defi является субъективным, поэтому мы настоятельно рекомендуем вам самостоятельно разобраться в этом вопросе, прежде чем инвестировать.
Являются ли монеты DeFi хорошей инвестицией?
Чтобы ответить на этот вопрос, вы должны рассмотреть несколько вещей:
- DeFi все еще находится в зачаточном состоянии, поэтому многие проекты могут быть очень уязвимы для хакерских атак;
- Сами проекты могут быть мошенническими (этот риск можно легко устранить, прочитав смарт-контракты, которые всегда открыты для общественности);
- Несмотря на название, некоторые сервисы DeFi могут быть децентрализованы лишь частично.
В конце концов, как и в случае с любыми инвестициями, вы должны следовать золотому правилу: вкладывайте только те деньги, которые вы можете с комфортом потерять. Вы не можете всегда делать ставку на то, чтобы найти лучший проект defi и выложиться полностью.
Как инвестировать в DeFi?
Есть три основных способа заработать деньги на DeFi:
- Ставлю. Ставка - это, по сути, банковский депозит в мире криптографии. Вы блокируете свои средства в своем кошельке, чтобы они могли участвовать в операциях proof-of-stake (проверка транзакций других людей) и получать от этого пассивный доход. В отличие от традиционных депозитов, ставки могут принести вам невероятные проценты за такие безопасные инвестиции – до 20% на некоторых стабильных монетах. У нас есть отдельный материал о пассивном доходе в крипто: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income /
- Кредитование. Это довольно понятно: вы одалживаете свои монеты другим людям за определенный процент. Но обратите внимание, что вам не нужно искать этих людей самостоятельно: все делается автоматически на платформе.
- Обеспечение ликвидности. В этом варианте ваши деньги участвуют в большом пуле ликвидности, и вы получаете компенсацию от каждой сделки. Здесь важно понимать, что инвесторы физически не могут вывести свои деньги из пулов в одностороннем порядке: смарт-контракты просто не позволят этого. Таким образом, система стабилизирует себя.
Более экзотический способ заработать на монетах DeFi - это срочные кредиты. Это когда вы занимаете деньги и приказываете смарт-контракту продать их в течение нескольких секунд, автоматически погашая свой долг. Чтобы преуспеть в такого рода операциях, вам нужно делать ставку на уверенный рост цен: с помощью срочных кредитов потенциальные выгоды и убытки максимизируются.
Где купить DeFi Crypto?
Платформы, которые могут продавать лучшие токены DeFi для инвестирования, делятся на две большие группы:
- CEX любят Coibase. Централизованные биржи проверяют своих клиентов на надежность и упрощают процесс торговли. В обмен они взимают определенную плату с каждого обмена.
- Дексы, такие как UniSwap или PancakeSwap. Децентрализованные биржи функционируют аналогично, но их процессы осуществляются с помощью блокчейн-смарт-контрактов. Это дает вам больше свободы (нет необходимости сначала создавать учетную запись или переводить деньги на платформу обмена; они поступают непосредственно вашему покупателю), но меньше безопасности (процедуры проверки клиента менее жесткие и, следовательно, существует больший риск мошенничества).
Еще одним большим отличием является количество монет, доступных для общественности. Большинство CEX предлагают всего несколько десятков монет, поскольку каждый новый токен должен проходить строгий процесс проверки. С другой стороны, DEXs хранят тысячи DEFI. Здесь вы должны полагаться на общедоступные данные: если у монеты есть миллиарды долларов в пулах ликвидности, то она, вероятно, заслуживает доверия.
Вывод
Как и в случае с криптовалютой в целом, монеты DeFi предоставляют вам множество возможностей, которые сопряжены с определенным риском. По прогнозам, в этом году у нас будет гораздо больше проектов DeFi, так что следите за обновлениями и не забывайте проводить собственные исследования. Надеюсь, в конце декабря мы предоставим вам окончательный список лучших проектов DeFi, в который войдут некоторые из упомянутых здесь.