Reformas Contra O Branqueamento De Capitais

O Lei Anti-branqueamento de capitais de 2020 foi promulgada e entrou em vigor em 1 de janeiro de 2021. Esta lei inclui reformas que visam câmbio digital de moeda empresas e outras empresas que operam em activos digitais.

O reformas maciças são dirigidas à Lei do Sigilo Bancário (BSA), que é parte integrante da AML. A BSA obriga todas as instituições financeiras a aplicarem atividades de detecção, acompanhamento e comunicação de qualquer tipo de atividade de branqueamento de capitais.

A AML Ato de 2020 remove quaisquer falhas anterior BSA tem fornecendo uma mais abrangente, a definição de "instituição financeira" para incluir "uma empresa envolvida na troca de moeda, fundos, ou o valor que substitutos de moeda ou de fundos" e "um licenciado remetente de dinheiro ou qualquer outra pessoa que se envolve como um negócio na transmissão dos fundos ou do valor que substitutos de moeda.”

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De forma semelhante, " negócio de transmissão de dinheiro "é agora definido como" qualquer negócio ou pessoa que se envolve como um negócio na transmissão de moeda, fundos, ou valor que substitui por moeda."Com estas alterações de definição destas duas entidades financeiras, as empresas de câmbio digital e outras que operam em ativos digitais agora não têm desculpa a não ser cumprir os regulamentos.

As reformas também incluíram penalizações severas com multas mais elevadas e possível tempo de prisão. Os violadores podem ser multados em uma quantidade igual ao que ganharam como resultado do crime. Funcionários de instituições financeiras apanhados violando a BSA também serão obrigados a pagar aos seus empregadores qualquer bônus recebido durante o ano em que o crime foi cometido. Aqueles que foram encontrados para ter cometido uma violação "egregious" será proibido de tomar um cargo de membro do Conselho de qualquer instituição financeira nos Estados Unidos por 10 anos.

"Nosso projeto de lei bipartidário é o maior esforço abrangente em décadas para melhorar a transparência e dará aos promotores, autoridades de segurança nacional, autoridades policiais e instituições financeiras as ferramentas modernas que eles precisam para reprimir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo", disse O senador do Alabama Doug Jones em uma entrevista imprensa.

Quais são as implicações para a Bitcoin SV?

Estas reformas não afectam de modo algum de forma negativa Bitcoin SV de qualquer forma, como se manteve fiel à visão do criador Satoshi Nakamoto, conhecido no mundo real como Dr. Craig S. Wright, que inclui a criação de uma Bitcoin que cumpre a lei. Como o Dr. Wright disse há anos, " a Bitcoin precisa de trabalho dentro da lei para ser válido.”

De facto, porque o Bitcoin SV blockchain é um livro de registos público imutável, cronológico e distribuído, tornou-se um tesouro de informação que as autoridades podem usar para localizar qualquer tipo de actividade fraudulenta. As reformas representam um perigo para as empresas de câmbio digital que têm segundas intenções, mas é evangelho para Bitcoin SV como vai limpar a indústria de criminosos de cifra.