Mentre il mercato delle criptovalute ha battuto nuovi record e la nuova amministrazione statunitense ha preso il sopravvento, la regolamentazione delle criptovalute negli Stati Uniti è diventata ancora una volta un argomento toccante. Con le nuove nomine nelle agenzie di regolamentazione, la politica generale nei confronti della criptovaluta sarà modellata in modo più definito.
In questo articolo, vorremmo delineare le principali peculiarità degli attuali aspetti di regolamentazione negli Stati Uniti.
Nonostante il basso entusiasmo dell'ex presidente degli Stati Uniti verso bitcoin, la sua amministrazione ha agito in modo generalmente amichevole quando si è trattato di monete digitali. Tuttavia, non esiste un quadro giuridico completo che regoli lo spazio crittografico ora.
Come le entità normative statunitensi definiscono bitcoin e crypto?
Secondo la Commodities Futures Trading Commission (CFTC), bitcoin ed Ethereum sono derivati di materie prime e criptovalute che possono essere scambiati pubblicamente. L'Internal Revenue Service (IRS) considera le criptovalute come proprietà.
Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro non ritiene che le criptovalute abbiano corso legale.
Il regolamento degli Stati Uniti nel settore crypto
Lo status legale di Bitcoin e crypto negli Stati Uniti è regolato da un certo numero di agenzie. È opinione comune che le regole statunitensi per l'industria siano inadatte a gestire lo stato attuale delle cose. Molto deve essere fatto per far avanzare la regolamentazione crittografica degli Stati Uniti poiché alcuni paesi si stanno muovendo in anticipo sulla curva. Ad esempio, è diventato comune per le istituzioni finanziarie tedesche richiedere una licenza di custodia dall'Autorità federale di vigilanza finanziaria. Il parlamento svizzero ha adottato una serie di misure per la creazione di un'impresa crittografica in Svizzera, nonché l'aggiornamento dello stato del trading con titoli digitali. A differenza dell'Europa, non esiste una guida crittografica completa per le banche negli Stati Uniti.
La Securities and Exchange Commission (SEC) monitora le attività crittografiche che soddisfano la definizione di sicurezza. Quando tale attività viene venduta o offerta, deve rispettare la legislazione federale sui titoli. La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) supervisiona le transazioni di materie prime.
Un altro organismo di regolamentazione, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro, è responsabile dell'antiriciclaggio. FinCEN è famosa per aver associato le criptovalute ad attività illegali, come il suo nuovo capo, Janet Yellen, ha spesso menzionato questa connessione.
CFTC e SEC hanno pubblicato dichiarazioni che avvertono il pubblico dei rischi associati alle criptovalute. Uno di questi comunicati stampa è “Spotlight on Initial Coin Offerings (ICO)” della SEC. Le campagne ICO devono essere registrate come IPO dalla SEC. Inoltre, solo gli investitori accreditati sono idonei a prendere parte alle ICO.
Gli stati più cripto-accoglienti includono Colorado, Ohio, Texas, California e Wyoming. Ad esempio, il Colorado esenta le criptovalute dalle leggi sui titoli statali. New York richiede alle aziende di ottenere "BitLicenses" e ha una legislazione più restrittiva per le valute virtuali.
Imposta
L'Internal Revenue Service (IRS) ritiene che bitcoin sia tassabile, così come tutte le valute virtuali. Una moneta digitale ha lo status di un bene o di una proprietà, piuttosto che lo status di una valuta. Si prevede che i proprietari di bitcoin segnaleranno profitti e perdite dalle loro transazioni. Queste transazioni possono essere qualificate come guadagni a breve termine (i bitcoin sono detenuti per meno di un anno prima della transazione) o guadagni a lungo termine (i bitcoin sono detenuti per più di un anno prima della transazione) e tassati di conseguenza. In altre parole, tutti i pagamenti relativi alle criptovalute, comprese le donazioni e i crediti airdrop, devono essere segnalati all'IRS. Altrimenti, c'è un'alta probabilità che la penalità segua.
Questa disposizione significa che ogni detentore di valuta virtuale dovrebbe tenere traccia di guadagni o perdite su ogni transazione. I venditori devono rispettare le disposizioni indipendentemente dal fatto che la loro attività sia negoziata su una borsa regolamentata.
Aspettative da nuove nomine
Una visione negativa sulle stablecoin è stata ammorbidita quando nel gennaio 2021 l'Ufficio del controllore della valuta (più avanti nel testo indicato come OCC) ha consentito alle istituzioni finanziarie di utilizzare le stablecoin come pagamento. OCC lavora come parte del Tesoro degli Stati Uniti.
Secondo la proposta di Joe Biden, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti è stata presieduta da Gary Gensler. Gensler è un ex presidente della CFTC e l'aspettativa comune era che avrebbe dimostrato una posizione più amichevole sulla crittografia. Ha insegnato corsi su blockchain presso il Massachusetts Institute of Technology.
Quando Gensler è stato nominato, tuttavia, gli eventi intorno alla campagna GameStop alimentata dai social media si sono evoluti e sono venuti al centro dell'attenzione del pubblico. Ciò può portare a rivedere la responsabilità delle aziende per come il loro marketing indirizza e approva le strategie di trading rischiose. D'altra parte, persone come Mike Novogratz anticipano lo sviluppo di un Bitcoin exchange-traded fund (ETF), sotto il governo di Mr. Gensler. (Un ETF bitcoin consente di scambiare BTC in una borsa e venire come un prodotto finanziario regolamentato)
Il modo in cui la SEC finalmente risolve la sua famosa causa contro Ripple Labs sarà un momento indicativo per la comunità cripto. La SEC afferma che Ripple non è stato registrato come sicurezza e ha creato un vuoto di informazioni per raccogliere enormi quantità. La commissione aveva anche represso l'ICO di Telegram in precedenza.
Secondo il rapporto Reuters del 13 febbraio 20201, Hester Peirce, un commissario repubblicano presso la SEC ha confermato la necessità di chiarezza nell'area delle criptovalute.
Nell'ottobre 2020, il Dipartimento di Giustizia ha pubblicato un framework di crittografia che è ovviamente finalizzato a ostacolare le transazioni anonime. Secondo questo documento, l'uso di monete private è già sospetto e gli scambi decentralizzati devono registrarsi con FinCEN.
Come funzionano le attività di criptovaluta negli Stati Uniti?
Secondo le disposizioni di legge, le imprese di criptovaluta devono registrarsi presso FinCEN e attuare una politica antiriciclaggio. Queste aziende devono segnalare attività sospette a FinCEN. L'agenzia ha dovuto estendere un periodo di commento di 15 giorni per le transazioni digitali a 60 giorni.
Due scambi di valuta digitale: Gemini Società fiduciaria, LLC e Paxos Trust Company, LLC, opera secondo la legge dello Stato di New York.
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