Sobre la regulación de Bitcoin y cripto en los Estados Unidos en 2021

A medida que el criptomercado batió nuevos récords y la nueva administración de los Estados Unidos se hizo cargo, la regulación de las criptomonedas en los Estados Unidos se convirtió en un tema conmovedor una vez más. Con los nuevos nombramientos en las agencias reguladoras, la política general hacia la criptomoneda se configurará de una manera más definida.

En este artículo, nos gustaría esbozar las principales peculiaridades de los aspectos regulatorios actuales en los Estados Unidos.

A pesar del poco entusiasmo del ex presidente de los Estados Unidos hacia bitcoin, su administración actuó de una manera generalmente amigable cuando se trataba de monedas digitales. Sin embargo, ahora no existe un marco legal integral que regule el criptoespacio.

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Cómo las entidades reguladoras de los Estados Unidos definen bitcoin y crypto?

Según la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), bitcoin y Ethereum son derivados de productos básicos y criptomonedas que se pueden comercializar públicamente. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) considera que las criptomonedas son propiedad.

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro no considera las criptomonedas como moneda de curso legal.

La regulación de los Estados Unidos en la industria de las criptomonedas 

El estado legal de Bitcoin y crypto en los Estados Unidos está regulado por varias agencias. Es una opinión común que las reglas de los Estados Unidos para la industria no son aptas para manejar el estado actual de las cosas. Se debe hacer mucho para avanzar en la criptorregulación de los Estados Unidos, ya que algunos países se están adelantando a la curva. Por ejemplo, se ha vuelto común que las instituciones financieras alemanas soliciten una licencia de custodia de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera. El Parlamento suizo ha adoptado un conjunto de medidas para establecer una empresa de criptoempresas en Suiza, así como para actualizar el estado de la negociación con valores digitales. A diferencia de Europa, no existe una guía criptográfica completa para los bancos en los Estados Unidos.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) supervisa los criptoactivos que cumplen con la definición de seguridad. Cuando se vende u ofrece un activo de este tipo, debe cumplir con la legislación federal sobre valores. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) supervisa las transacciones de productos básicos. 

Otro organismo regulador, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN), es responsable de la lucha contra el lavado de dinero. FinCEN es famoso por asociar criptomonedas con actividades ilegales, ya que su nueva jefa, Janet Yellen, a menudo mencionó esta conexión. 

La CFTC y la SEC publicaron declaraciones advirtiendo al público de los riesgos asociados con las criptomonedas. Uno de esos comunicados de prensa es "Spotlight on Initial Coin Offerings (ico)" de la SEC. Las campañas de ICO deben estar registradas como OPI por la SEC. Además, solo los inversores acreditados son elegibles para participar en ICO. 

Los estados más acogedores para las criptomonedas incluyen Colorado, Ohio, Texas, California y Wyoming. Por ejemplo, Colorado exime a las criptomonedas de las leyes estatales de valores. Nueva York requiere que las empresas obtengan "BitLicenses" y tiene una legislación más restrictiva para las monedas virtuales. 

Impuestos

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) considera que bitcoin está sujeto a impuestos, así como todas las monedas virtuales. Una moneda digital tiene el estado de un activo o propiedad, en lugar del estado de una moneda. Se espera que los propietarios de bitcoin informen las ganancias y pérdidas de sus transacciones. Estas transacciones pueden calificarse como ganancias a corto plazo (los bitcoins se retienen durante menos de un año antes de la transacción) o ganancias a largo plazo (los bitcoins se retienen durante más de un año antes de la transacción) y se gravan en consecuencia. En otras palabras, todos los pagos relacionados con criptomonedas, incluidas las donaciones y los créditos de airdrop, se informarán al IRS. De lo contrario, existe una alta probabilidad de que se produzca la penalización.  

Esta disposición significa que se supone que cada titular de moneda virtual debe rastrear las ganancias o pérdidas en cada transacción. Los vendedores deben cumplir con las disposiciones independientemente de si su activo se negocia en un mercado regulado. 

Expectativas de nuevos nombramientos 

Una visión negativa sobre las monedas estables se suavizó cuando en enero de 2021 la Oficina del Contralor de la Moneda (más adelante en el texto denominada OCC) permitió a las instituciones financieras utilizar monedas estables como pago. OCC trabaja como parte del Tesoro de los Estados Unidos.

Según la propuesta de Joe Biden, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) fue presidida por Gary Gensler. Gensler es un ex presidente de la CFTC y la expectativa común era que demostraría una postura más amigable sobre las criptomonedas. Impartió cursos sobre blockchain en el Instituto de Tecnología de Massachusetts.

Sin embargo, cuando Gensler fue nombrado, los eventos en torno a la campaña GameStop impulsada por las redes sociales evolucionaron y llegaron al centro de la atención pública. Esto puede llevar a revisar la responsabilidad de las empresas por la forma en que su marketing aborda y respalda las estrategias comerciales riesgosas. Por otro lado, personas como Mike Novogratz anticipan el desarrollo de un fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin, bajo el gobierno del Sr. (Un ETF de bitcoin permite negociar BTC en una bolsa de valores y venir como un producto financiero regulado)

La forma en que la SEC finalmente resuelva su famosa demanda contra Ripple Labs será un momento indicativo para la comunidad criptográfica. La SEC afirma que Ripple no se registró como un valor y creó un vacío de información para recaudar enormes cantidades. La comisión también había tomado medidas enérgicas contra la ICO de Telegram antes. 

Según el informe de Reuters del 13 de febrero de 20201, Hester Peirce, comisionada republicana de la SEC, confirmó la necesidad de claridad en el área de las criptomonedas. 

En octubre de 2020, el Departamento de Justicia publicó un marco de aplicación de criptomonedas que obviamente tiene el propósito de obstaculizar las transacciones anónimas. Según este documento, el uso de monedas privadas ya es sospechoso y los intercambios descentralizados se registrarán en FinCEN.

¿Cómo funcionan los negocios de dinero criptográfico en los Estados Unidos?

De acuerdo con las disposiciones de la ley, las empresas de dinero criptográfico se registrarán en FinCEN e implementarán una política contra el lavado de dinero. Estas compañías necesitan reportar actividades sospechosas a FinCEN. La agencia tuvo que extender un período de comentarios de 15 días para transacciones digitales a 60 días. 

Dos intercambios de divisas digitales: Géminis Trust Company, LLC y Paxos Trust Company, LLC, opera bajo la ley del estado de Nueva York. 

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