区块链监管

Sep 09, 2019

什么是区块链？

区块链是由神话化的创造者Satoshi Nakamoto在2009中创建的技术。术语区块链本身部分描述了该技术解决的任务，字面意思是"区块链"。而不仅仅是一些链条。它保持严格的行动顺序和关系系统。与此同时，要写入新块，有必要依次读取有关旧块的信息。

当我们在加密货币上下文中谈论"监管"时，它很可能指的是遵循基本概念:

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也有关于证券的发行和交易的规则。证券情况下的法规旨在保护投资者并确保资金用于其预期目的（以及合法目的）。建立KYC和规则是为了核实客户的身份，并评估他们利用业务关系打击洗钱或其他非法活动的风险。KYC的规则通常对所有银行和金融机构都是强制性的，尽管这因国家而异。在2018中，大多数加密公司和交易所在建立其客户的真实身份方面付出了最少的努力。这种模式必须迅速改变。考虑到加密公司明白他们需要遵循KYC和AML经验，以避免潜在的监管压制。

区块链大规模采用

尽管希望使区块链尽可能自由，但为了使其在特定的投资社区中广泛分布，必须通过引入其监管来适应传统的投资方式。区块链的大规模采用是由于对黑客攻击的高度保护，这是嵌入在区块链系统本身中，其中没有单个服务器，可以控制社区任何成员的交易。此外，区块链作为一种技术，导致了在参与者之间没有边界的情况下转移价值的可能性，以及吸引有前途项目的资本或投资的创新方式。大规模采用区块链的另一个原因是全球移动互联网用户数量正在急剧增长。

为什么我们需要区块链监管？

然而，它还有另一面：加密货币被用作非法活动的主要价值交换，人们正在欺骗一个没有受过教育的投资者。

首先，区块链监管的存在是为了保护投资者免受欺诈。监管标准为缺乏经验的投资者提供了一定程度的保护。然而，对谁可以投资未注册证券施加限制会大大耗尽潜在投资者的数量，这给诚实的项目带来不便，但也为不良或彻头彻尾的欺诈公司筹集资金设置了加强监管将降低区块链的投资风险并增加机构投资。

与现实世界的融合

目前，许多国家当局正在考虑使用区块链技术存储和交换标题为"官方使用"和"绝密"的文件的可能性。有些人已经在使用它。特别是阿拉伯联合酋长国、瑞士、马耳他、瑞典。

分析当前区块链技术进步的速度，可以有把握地假设，到2030年，至少60％的潜在消费者将走上全球经济公共和私营部门广泛采用的道路。这将成为我们日常生活的一部分。未来几年将是区块链胜利的关键。众所周知，教育成为区块链支持者的主要活动。所有部门（一般公众和企业主）的教育将显示预期的结果。

区块链监管的好处

监管，消除用户的匿名性可以防止洗钱和恐怖主义融资的可能性，这是监管与虚拟货币相关的主要任务。监管机构在安全方面有一个限制性的作用.

区块链网络本身通常非常安全，它们可以消除单个公司控制交易的漏洞。对区块链的监管将建立类似于证券交易所所使用的机制，以防止市场崩溃，当时股票价格的下跌可能几乎不可能通过分布式账本实施。

美国的区块链监管

联邦层面对美国新技术的监管反应，特别是区块链，从紧张和怀疑犯罪意图到漠不关心。国会总共举行了七次关于区块链和数字货币的听证会，全部从2013到2017。从虚拟货币对保护中小企业、国家安全的影响到突破性技术的影响和对网络安全的威胁。总共提出了两项与虚拟货币有关的联邦区块链法案，即加密货币协议保护和暂停法以及在线市场保护法2014。即使是这些法案也远非革命性的：他们提出了一个为期五年的暂停联邦和州对加密货币的监管。

美国政府

2017年，在没有太多媒体关注的情况下，亚利桑那州迅速通过了一项承认区块链记录的法案，修改了关于电子记录的现有立法。亚利桑那州众议院法案2417于2017年2月6日提出，通过了两个州议会，并于2017年3月29日通过法律签署。

在2018，该法案被通过给华盛顿州参议院，鼓励分布式书籍和区块链技术的发展。该法案规定在检查区块链时对数字签名进行法律认可。

怀俄明州还提出了一项法案，允许使用区块链技术发行标记化股票。法案旨在澄清数字资产的合法性，并允许通过银行存储数字资产。

迄今为止，加利福尼亚州尚未做出任何进一步监管区块链或数字货币的尝试。

在夏威夷，2017年1月25日，提交了一项法律草案"经济发展法"。该法案建立了一个"由公共和私营部门代表组成的工作组，研究，培训和推广实施区块链技术的最佳实践"，以造福当地企业，居民和夏威夷州。”

3月21，2017，伊利诺伊州众议院通过了众议院25的联合决议，根据该决议，创建了一个工作队，以探索区块链对地方政府记录的好处。

在证据背景下监管和实施区块链的最重要事件发生在亚利桑那州（智能合约的认可），佛蒙特州（区块链作为证据），芝加哥（房地产记录），最重要的是，在特拉华由于它包括64％的财富500强公司和超过100万个法律实体，采用特拉华州的举措将改变证券的监管框架，在最重要的美国公司管辖区开创先例。

在欧洲

今天，欧洲在区块链技术方面的主要优先事项是-建立一个明确的监管框架。有必要确定令牌的法律地位，加密货币交换活动在欧洲空间的顺序。有一个明确的法律框架将加强银行的信心。建立一个单一的审议平台是执行欧洲当局确定的任务的重要一步。特别是，欧盟在数据隐私方面采取了坚定的立场，实施了对区块链具有明显影响的严格规则。

通用条例"关于数据保护（GDPR）"于2019年5月25日生效，旨在协调欧盟的数据保护工作。

萨格勒布当局寻求引入区块链技术并将其整合到国家的日常活动中，特别是在保护机密文件和监控当地公司的业务流程方面。区块链技术已被确定为存储官方文件和数字证书的安全手段。

2018年7月4日是马耳他历史性的一天，马耳他议会正式通过了3项法律，为区块链、加密货币和DLT（分布式会计技术）制定了第一个监管框架。这使得马耳他成为世界上第一个为区块链，加密货币和DLT空间运营商提供官方规则的国家。

在亚洲

直到最近，中东国家都在使用"业务优先，监管后"的方法，其中政府机构允许区块链公司不受限制地运营。但自从cryptoterms爆炸以来，东亚国家开始将区块链置于监管当局的控制之下。据报道，沙特阿拉伯和阿拉伯联合酋长国正在推出官方银行间加密货币。目前，该项目正处于实验阶段，几乎没有关于它的信息。他们在这个阶段的实验目标是更好地了解区块链技术对促进跨境支付的影响。

虽然中国曾经被认为是加密转换的国际避难所，但在2017中，当中国国家银行禁止该国的初始硬币报价（ICO）时，这种情况发生了巨大变化，发出了一个明确的信韩国紧随其后，尽管区块链技术通常在其边界内受到鼓励，但在可预见的未来，内部Ico被禁止。

新加坡有许多例子自豪地宣称自己是区块链支持者。其中一个特别突出的是我：由新加坡政府拥有，淡马锡控股和新加坡证券交易所投资于一个平台，允许您通过提供安全令牌来收集资金。事实上，STO是资产标记化，新加坡在基于区块链的整合方面做出了重大声明。新加坡公共服务部门还可以利用区块链来检查gebiz政府在新加坡电子采购门户网站上的供应商记录，跟踪政府雇员的职业步骤和审计流程。 Ubin项目-新加坡参与区块链技术采用的另一个显着例子。

最近，韩国的区块链社区蓬勃发展。虽然政府正在看好区块链技术，但它尚未确定其在加密货币融资和交易的法律和监管方面的立场，这使得韩国市场不确定。此外，禁止内部Ico。

日本是世界上最早承认比特币为货币的国家之一，并向依法寻求官方分类的企业颁发了加密货币交换许可证。与此同时，日本监管机构将其对加密转换的评估仅限于比特币，目前还没有准备好复盖在区块链上运营的其他企业。

在俄罗斯

2011年6月27日第161号联邦法律（"关于国家支付系统"）定义了电子货币。值得注意的是，无需在银行开立账户即可执行结算操作。加密货币不能成为类似物，因为它没有现金的真正安全性。它作为支付手段的用法也没有法律规定。在未来几天内，俄罗斯联邦国家杜马可能会通过规范在俄罗斯境内使用加密货币的任何行动的法律，直到6月底2019