O Bitfinex é uma das trocas de criptomoedas mais antigas. Foi fundada em Hong Kong em 2012 por Raphael Nicolle. Inicialmente, era uma plataforma de empréstimo de margem ponto a ponto para o BTC, mas mais tarde, outras criptomoedas foram disponibilizadas e o Bitfinex se transformou em uma troca de criptomoedas. Desde o início, a plataforma teve como objetivo atrair usuários dos EUA. Agora a troca é usada internacionalmente. A Bitfinex oferece a oportunidade de negociar moedas fiduciárias por criptomoedas e essa é uma das razões pelas quais essa plataforma requer verificação de identidade. A plataforma é bastante popular e possui um grande volume de negócios. De acordo com Coingecko, o Bitfinex é uma das 5 principais moedas por volume de negociação. O CEO da Bitfinex é JL van der Velde. A Bitfinex tem sede em Taipei, Taiwan.
- Funcionalidades básicas
- Características avançadas
- Registro e verificação da conta
- Medidas de segurança
- Como usar o Bitfinex?
- Taxas Bitfinex
- O Bitfinex é legítimo?
No entanto, a Bitfinex enfrentou sérios problemas de segurança, incluindo pelo menos duas tentativas bem-sucedidas de hackers, resultando no roubo de milhões de dólares em criptomoedas, alegações de insolvência negadas pela empresa e um processo movido pelo Procurador Geral de Nova York a respeito da atividade maliciosa em associação com Tether. Devido à crescente complexidade do trabalho na esfera de criptomoedas nos EUA, a Bitfinex teve que tomar uma decisão para interromper seu serviço para clientes nos EUA.
Então, o Bitfinex é seguro para uso em 2020? Eles estão tomando todas as medidas necessárias para garantir a segurança dos fundos dos usuários? Há algum problema com o uso da troca agora? Vamos descobrir.
Funcionalidades básicas
Uma das razões para o sucesso desta plataforma é uma interface bastante simples. Apesar de ser multifuncional, a troca é bastante fácil de usar. A combinação dessa facilidade de uso e diversidade de recursos torna a troca adequada tanto para comerciantes experientes quanto para iniciantes. Os usuários podem personalizar a interface, compondo seus próprios layouts de informações de mercado, alterando cores e assim por diante. As versões para celular e para desktop do site são convenientes. Mais do que isso, existem aplicativos Android e iOS disponíveis para os usuários.
Como foi mencionado, a bolsa possui um alto volume de negociação, de modo que os pedidos são acionados rapidamente. O processo de negociação ocorre sem problemas em tempo real. Além disso, o Bitfinex possui uma ampla gama de funções de negociação. Provavelmente, essa troca tem um dos mais sofisticados e diversos conjuntos de opções. Torna esta plataforma utilizável por traders profissionais e ajuda a proteger-se contra perdas . A plataforma fornece aos usuários o seguinte espectro de pedidos:
- Ordens de mercado (essa ordem de compra / venda é acionada imediatamente com o melhor preço atual disponível no mercado; essas ordens são boas para aqueles interessados em uma execução rápida e não no melhor preço)
- Pedidos limitados (um pedido de compra (venda) ou um pedido de venda (lance) feitos com o objetivo de corresponder a futuros pedidos de mercado publicados por outra pessoa. O pedido será acionado por um preço especificado ou melhor. À medida que os pedidos limitados geram liquidez, a plataforma coleta taxas menores para pedidos limitados)
- Ordens de parada (essas ordens não estão ativas até que o mercado atinja um nível de parada especificado pelo trader. Assim que o nível de parada é atingido, a ordem de parada se transforma em um limite ou ordem de mercado regular)
- Ordens de parada à direita (o preço nessa ordem é definido com algum espaço restante para o preço atual de mercado aumentar ou diminuir. Caso a tendência seja favorável ao comerciante, essa ordem trará lucro adicional transformando-se em um limite ou ordem de mercado como parada Se a tendência mudar de direção, esse pedido poderá ser fechado)
- Ordem limite pós-somente (se a ordem limite for executada imediatamente, o comerciante deverá pagar uma taxa de negociação mais alta (o tomador) .Para evitar tal situação, pode-se fazer uma ordem limite pós-somente que não será acionada imediatamente, mesmo que o preço seja adequado para isso)
- Preencher ou matar (o profissional define o tempo de vida do pedido. Se o pedido não for totalmente preenchido durante esse período, ele será cancelado)
- Um cancela outra ordem (OCO) (um par de ordens; se uma delas é executada, a outra é cancelada imediatamente)
- Pedido oculto (pedidos ocultos não são exibidos no livro de pedidos)
A negociação de margem está disponível no Bitfinex (você provavelmente se lembra que esta plataforma foi criada para negociação de margem desde o início). As condições são as seguintes: o usuário deve ter pelo menos 30% da quantia emprestada na conta. O mercado de empréstimos fornece ativos para negociação de margem, pois os usuários podem emprestar os fundos para os comerciantes de margem. A negociação e o financiamento de margens são aplicáveis tanto às criptomoedas quanto à moeda fiduciária.
Outro recurso interessante suportado no Bitfinex é o mercado de balcão (comércio de balcão). Esse recurso é especialmente conveniente para quem deseja diminuir os riscos enquanto negocia grandes quantidades. O comércio de balcão ajuda a evitar algumas das limitações da bolsa e a proteger o comerciante de possíveis influências negativas da situação atual do mercado.
Esta troca suporta várias moedas fiduciárias. São o dólar americano, o iene japonês, o euro e a libra esterlina. Existem mais de 150 ativos que podem ser negociados contra USD na Bitfinex, enquanto apenas 10 moedas podem ser negociadas contra EUR e menos ainda contra GBP e JPY. Cerca de 100 moedas podem ser negociadas no mercado Bitcoin e mais de 110 ativos podem ser negociados contra o Ethereum. Existem cerca de 20 moedas no mercado USDT e muito menos nos demais mercados (EOS, XLM, DAI, XCHF e CNHt).
Se falamos de criptomoeda, essa troca suporta a maioria dos ativos populares e foi uma das primeiras a adicionar IOTA (MIOTA) à lista. Entende-se que moedas como BTC, ETH, USDT, XRP, EOS, BCH, BSV, LTC, ETC, XLM, ZEC, ZRX, NEO, DASH e muitas outras também estão na lista.
Como muitas outras plataformas, o Bitfinex tem um programa de referência.
Características avançadas
Um dos recursos avançados são os serviços de co-localização. Para aumentar a velocidade de negociação, os proprietários de contas corporativas e comerciantes profissionais podem usar servidores especiais nos data centers localizados na Suíça. A conexão com servidores virtuais privados fornece aos comerciantes RAM e CPU, além de armazenamento SSD avançado. Além disso, os usuários podem solicitar acesso ao FIX Feed e aos ISP Links, a fim de fortalecer a segurança dos ativos negociados. A conectividade institucional das contas Bitfinex é realizada com a ajuda de uma empresa parceira, a Market Synergy.
Outro recurso avançado disponível para comerciantes profissionais verificados e corporativos é a oportunidade de criar várias subcontas gerenciadas por uma única entidade. Existem alguns benefícios possíveis do uso de subcontas. A Bitfinex considera o maior volume de negociação de todas as subcontas para fornecer taxas mais baixas a todas as contas associadas à pessoa. O proprietário das subcontas não precisa verificar todas elas. A única conta que deve ser verificada é a conta principal.
Além disso, os titulares de contas corporativas podem contar com a assistência do suporte ao cliente de primeiro nível. A ajuda é fornecida pelos melhores profissionais da Bitfinex, capazes de resolver consultas associadas à atividade comercial de alto volume. De acordo com o site, essa equipe inclui especialistas em negociação e analistas com um profundo conhecimento da funcionalidade Bitfinex.
Além disso, é importante mencionar as APIs da Bitfinex, que criam a oportunidade de usar qualquer recurso personalizado possível que não conflite com os termos de uso da plataforma. Uma das prioridades do design das APIs da Bitfinex era a alta velocidade de qualquer ação cometida pelo usuário. O acesso aos dados e às transações deve ocorrer em tempo real, pois o operador solicita esta ou aquela ação.
Se você usa o WebSocket, os comerciantes podem trabalhar com instantâneos. Para evitar a latência da rede, o Bitfinex envia o instantâneo completo dos dados uma vez e depois envia apenas as atualizações. Os dados iniciais são atualizados pelo profissional do seu lado.
Através do uso de somas de verificação e seqüenciamento CRC, o comerciante pode garantir que os dados sejam abrangentes e relevantes. Esses recursos são gerenciados por meio de mensagens no canal de configuração.
Registro e verificação da conta
O processo de registro na bolsa Bitfinex é simples. O usuário deve fornecer um nome de usuário, endereço de email, definir (e confirmar) a senha e escolher o fuso horário. Depois de clicar no botão Abrir conta, o usuário em potencial precisa verificar o e-mail e tocar no link de confirmação do e-mail enviado pela central. O usuário deve confirmar que não é cidadão dos EUA porque os residentes dos EUA não são permitidos na troca Bitfinex.
Sem a verificação da conta, os usuários podem negociar e fazer transações, mas desfrutam de menos oportunidades. Existem dois tipos de verificação de conta no Bitfinex: verificação intermediária e verificação completa.
Usuários com verificação intermediária não podem realizar operações com dinheiro fiduciário, mas podem depositar e retirar tokens Tether (USDT) e outras stablecoins. Além disso, o nível intermediário fornece aos usuários acesso ao UNUS SED LEO, que oferece a oportunidade de participar de descontos de tarifas associados a diferentes moedas. Depósitos e transações são processados mais rapidamente com a verificação. A verificação intermediária é solicitada por e-mail.
A verificação completa oferece mais benefícios. Provavelmente, a característica mais importante é a oportunidade de depositar, negociar e retirar moedas fiduciárias, embora haja fortes limitações - o valor mínimo de depósito e retirada é de 10.000 USD, EUR ou GBP ou 1.000.000 JPY.
Medidas de segurança - O Bitfinex é seguro?
Como o registro da conta está completo, o usuário deve cuidar da segurança. Entende-se que a senha que o usuário define deve ser a mais forte possível, mas há muitas outras coisas a serem feitas para aumentar o nível de segurança. A plataforma fornece muitas opções que devem tornar o uso do Bitfinex seguro.
A autenticação de dois fatores (também conhecida como 2fa) é uma das medidas de proteção mais populares da Internet atualmente. Normalmente, 2fa significa apenas o uso do Google Authenticator que gera senhas únicas temporárias no dispositivo do usuário para que um hacker não consiga entrar na conta sem o acesso a um determinado dispositivo. No caso do Bitfinex, existem mais opções para autenticação de dois fatores. A opção Google Authenticator pode ser aplicada a ações como retiradas de confirmações, logins, alterações nas configurações de segurança, alterações nas configurações confidenciais da conta, criação de chave da API e alterações de senha. Além da opção de autenticação do Google, existe a oportunidade de usar uma chave de segurança física USB inatacável fornecida pelo FIDO Universal 2nd Factor (U2F). Essa chave protege o mesmo conjunto de ações. A única diferença é que, com essa proteção, o acesso à conta não pode ser obtido sem a posse física deste dispositivo.
Outro recurso útil é a criptografia de email. Essa medida de segurança é realizada através do uso do programa PGP (Pretty Good Privacy) usando meios criptográficos para proteger os dados. Para criptografar a comunicação por email com o Bitfinex, é necessário fornecer a troca com a chave pública pessoal do PGP.
Além disso, existem opções para manter as sessões ativas. Os usuários podem escolher a opção de logoff automático da conta após 30 minutos, se a conta não estiver ativa. Mais do que isso, o usuário pode ativar as notificações por e-mail informando sobre cada login na conta. Esses e-mails contêm endereços IP usados durante o login e o registro de data e hora. O que é especialmente útil, é possível congelar a conta usando o link especial que pode ser encontrado nesse email. Outra opção é definir o encerramento automático de todas as sessões, caso o novo endereço IP seja usado para efetuar login. O usuário pode adicionar um ou vários endereços IP à lista de desbloqueio e proibir todos os outros endereços de efetuar logins. Além disso, há um histórico de login, portanto, é possível auditar as visitas da conta.
Outra maneira de como os usuários podem evitar roubar seu dinheiro é definindo a Lista de permissões de Endereços de retirada. O usuário pode desativar as retiradas das moedas escolhidas se a retirada desses ativos não for necessária no tempo mais próximo. Alterar essas preferências com o objetivo de reduzir a segurança bloqueará automaticamente as retiradas por 5 dias, a fim de impedir atividades maliciosas.
Por fim, existem as chamadas "Configurações de retirada" que ajudam a aumentar a segurança dos fundos do usuário. Uma dessas configurações é uma opção Monitorar traços por IP. Todas as solicitações de retirada feitas a partir de novos endereços IP acionam a plataforma para enviar ao usuário um e-mail no qual ele deve verificar a retirada. Em 24 horas, os fundos não podem sair da conta. Além disso, o proprietário da conta pode adicionar uma frase secreta que deve ser usada para confirmar a retirada de fundos.
É seguro dizer que a troca Bitfinex trabalhou muito para fornecer aos usuários medidas de segurança diversas, convenientes e eficientes. Algumas dessas opções foram fornecidas após a série de hacks infames. Isso significa que o nível atual de segurança é muito melhor e a empresa está trabalhando para melhorar seu serviço.
Como usar o Bitfinex?
Quando a conta é definida e as medidas de segurança são ativadas, pode-se começar a negociar. Primeiro, o usuário deve depositar algum dinheiro na conta. Há um menu horizontal na parte superior direita da página inicial do Bitfinex. O usuário deve tocar no botão Depósito e especificar a moeda que deve ser depositada (existem as seguintes opções: USD, USDT e a lista de criptomoedas). Em seguida, é necessário seguir instruções adicionais, dependendo do tipo de depósito (existem diferenças dependendo, por exemplo, se o depósito for executado via transferência bancária ou se for uma transação de criptomoeda, etc.).
A próxima coisa que você deve aprender depois de financiar a conta é como negociar no Bitfinex. O processo é realmente muito intuitivo. Na parte superior esquerda da interface do site, o usuário deve tocar no botão Negociação. O menu pop-up fornecerá uma lista de ativos comerciais acessíveis. O usuário deve especificar um par de negociação e o tipo de pedido. Já foi descrito acima quais são as diferenças entre os tipos de pedidos. Como o Bitfinex foi desenvolvido por uma equipe bastante experiente, fornece um processo de negociação estável e rápido.
A retirada de fundos é projetada de forma semelhante à opção de depósito. Pode-se encontrar o botão Retirar ao lado do botão Depósito, escolher a moeda, definir a quantidade e inserir o endereço da carteira. Não há absolutamente nada de especial na retirada de fundos na Bitfinex.
Taxas Bitfinex
É importante lembrar que a plataforma cobra dos usuários taxas. Assim como na maioria das outras trocas de criptomoedas, os depósitos no Bitfinex não são cobrados com taxas. As taxas de negociação dependem de alguns fatores. Primeiro, a taxa depende do volume de negociação que o trader teve nos últimos 30 dias. Quem negocia mais, paga menos taxas. Além disso, a Bitfinex incentiva os usuários de outra maneira, cobrando dos compradores (aqueles que atendem os pedidos do livro de pedidos) uma taxa maior do que os fabricantes (aqueles que aumentam a liquidez na troca publicando novos pedidos limitados). As taxas máximas de negociação começam com 0,1% cobrado dos fabricantes e 0,2% cobrado dos compradores.
Os traders da Bitfinex podem se beneficiar da negociação de derivativos. Os fabricantes podem receber um desconto por lançar pedidos limitados, enquanto os compradores precisam pagar taxas. As taxas de negociação de margem variam de 15 a 18% no Bitfinex. As taxas de retirada são fixas e diferentes para cada moeda. A retirada do Bitcoin custa 0,0004 BTC, a taxa de retirada do Litecoin é 0,001 LTC, a retirada do Ethereum é 0,00135 ETH, Monero é 0,0001 XMR, Ripple é 0,1 XRP e assim por diante. Em geral, podemos dizer que as taxas de retirada e negociação da Bitfinex não são tão altas e são bastante competitivas.
O Bitfinex é legítimo?
Existem opiniões diferentes sobre o quão legítimo e seguro é o intercâmbio Bitfinex. Por um lado, a bolsa é acusada de participação na manipulação do preço do Bitcoin no final de 2017. A suposta manipulação foi feita em parceria com a Tether, empresa que tem fortes laços com a Bitfinex; além disso, as empresas são parcialmente governadas pelas mesmas pessoas. De acordo com a procuradora-geral de Nova York, Letitia James , a Bitfinex estava usando o Tether para cobrir as perdas dos fundos dos usuários no valor de US $ 850 milhões. A empresa é acusada de insolvência e esta questão não é tratada adequadamente pela Bitfinex. Os hacks escandalosos que ocorreram em 2015 e 2016 não estão melhorando a reputação do Bitfinex. Por outro lado, algumas lições foram aprendidas pela equipe Bitfinex e o nível de segurança foi aprimorado. Apesar de muitos problemas enfrentados pela plataforma e seus usuários, muitas pessoas ainda confiam no Bitfinex, embora na Internet também existam muitos usuários insatisfeitos. Alguns deles até afirmam que o Bitfinex é uma farsa porque eles não podem retirar seu dinheiro da bolsa por um longo tempo. Parece que a empresa ainda tem muito trabalho a fazer para melhorar seu serviço.