Bitfinex — одна из самых старых криптовалютных бирж. Она была основана в Гонконге в 2012 году Рафаэлем Николем. Первоначально это была платформа для однорангового маржинального кредитования в BTC, но позже стали доступны другие криптовалюты, и Bitfinex превратился в криптовалютную биржу. С самого начала платформа была нацелена на привлечение пользователей из США. Сейчас биржа используется на международном уровне. Bitfinex предоставляет возможность обменивать фиатные валюты на криптовалюты, и это одна из причин, почему эта платформа требует проверки личности. Платформа достаточно популярна и имеет большой объем торговли. Согласно Coingecko, Bitfinex входит в пятерку лучших по объему торгов. Генеральным директором Bitfinex является Жан Луи ван дер Вельде. Головной офис Bitfinex находится в Тайбэе, Тайвань.
- Основные характеристики
- Расширенные возможности
- Регистрация и верификация аккаунта
- Меры безопасности
- Как использовать Bitfinex?
- Комиссии на Bitfinex
- Легитимен ли Bitfinex?
Тем не менее, Bitfinex столкнулся с серьезными проблемами безопасности, включая как минимум две успешные попытки взлома, в результате которых были украдены криптовалюты на миллионы долларов США, обвинения в несостоятельности, которые были отклонены компанией, и иск, возбужденный Генеральным прокурором Нью-Йорка в отношении злонамеренной деятельности в совместно с Tether. В связи с усложнением работы в сфере криптовалют в США, Bitfinex пришлось принять решение прекратить обслуживание своих клиентов в США.
Итак, безопасен ли Bitfinex в 2020 году? Принимают ли они все необходимые меры для обеспечения безопасности средств пользователей? Есть ли проблемы с использованием биржи сейчас? Позвольте нам выяснить.
Основные характеристики
Одной из причин успеха этой платформы является довольно простой интерфейс. Несмотря на многофункциональность, биржа довольно проста в использовании. Сочетание этого удобства для пользователя и разнообразия функций делает биржу удобной как для опытных трейдеров, так и для новичков. Пользователи могут настраивать интерфейс, составлять собственные макеты рыночной информации, менять цвета элементов интерфейса и так далее. И мобильная и веб-версии сайта удобны. Более того, пользователям доступны приложения для Android и iOS.
Как уже упоминалось, биржа имеет большой объем торгов, поэтому ордера срабатывают быстро. Торговый процесс в реальном времени проходит довольно гладко. Кроме того, Bitfinex может похвастаться широким спектром торговых функций. Вероятно, эта биржа имеет один из самых сложных и разнообразных наборов опций. Это делает эту платформу пригодной для профессиональных трейдеров и помогает обезопасить себя от потерь . Платформа предоставляет пользователям следующий спектр заказов:
— Рыночные ордера (этот ордер на покупку / продажу исполняется немедленно по лучшей доступной текущей рыночной цене; такие ордера хороши для тех, кто заинтересован в быстром исполнении, а не в лучшей цене)
— Лимитные ордера ( ордера на покупку (аск) или на продажу (бид), размещенные с целью совпадения с будущими рыночными ордерами, опубликованными кем-то другим. Ордер исполняется по указанной или лучшей цене. Поскольку лимитные ордера создают ликвидность, платформа собирает меньшие комиссии за лимитные заказы)
— Стоп-ордера (эти ордера не активны до тех пор, пока рынок не достигнет уровня стопа, который указан трейдером. Как только стоп-уровень достигнут, стоп-ордер превращается в обычный лимит или рыночный ордер)
— Ордера с трейлинг-стопом (цена в таком ордере задается с оставленным пробелом, чтобы текущая рыночная цена росла или падала. В случае если тренд благоприятствует трейдеру, этот ордер принесет дополнительную прибыль, превратившись в лимит или рыночный ордер в качестве стопа уровень достигнут. Если тренд меняет направление, этот ордер может закрыться)
— Лимитный ордер только для поста (если лимитный ордер исполняется немедленно, трейдер должен заплатить более высокий (принимающий) торговый сбор. Чтобы избежать такой ситуации, можно разместить лимитный ордер только для поста, который не будет запущен сразу, даже если его цена подходит для этого)
— Fill or kill (трейдер устанавливает срок действия ордера. Если ордер не был полностью исполнен в течение этого времени, он отменяется)
— Один отменяет другой (OCO) ордер (пара ордеров; если один из них выполняется, другой немедленно отменяется)
— Скрытый заказ (скрытые заказы не отображаются в книге заказов)
Маржинальная торговля доступна на Bitfinex (вы, наверное, помните, что эта платформа была создана для маржинальной торговли с самого начала). Условия следующие: пользователь должен иметь не менее 30% заемной суммы на счете. Рынок ссуд предоставляет активы для маржинальной торговли, поскольку пользователи могут предоставлять ссуды маржинальным трейдерам. Маржинальная торговля и финансирование применимы как для криптовалют, так и для фиатных денег.
Еще одна приятная функция, поддерживаемая в Bitfinex, — внебиржевая торговля (внебиржевая торговля). Эта функция особенно удобна для тех, кто хочет снизить риски при торговле большими суммами. Внебиржевая торговля помогает избежать некоторых ограничений биржи и защитить трейдера от возможных негативных влияний текущей рыночной ситуации.
Эта биржа поддерживает несколько фиатных валют. Это доллар США, японская иена, евро и британский фунт стерлингов. На Bitfinex можно торговать более чем 150 активами против доллара США, а против евро можно торговать только 10 валютами, а против фунта и иены — еще меньше. На рынке биткойнов можно торговать около 100 валютами, а против Ethereum — более 110 активов. На рынке USDT около 20 валют, а на остальных рынках — намного меньше (EOS, XLM, DAI, XCHF и CNHt).
Если говорить о криптовалюте, эта биржа поддерживает большинство популярных активов и была одной из первых, кто добавил IOTA (MIOTA) в свой список. Понятно, что в списке также есть такие валюты, как BTC, ETH, USDT, XRP, EOS, BCH, BSV, LTC, ETC, XLM, ZEC, ZRX, NEO, DASH и многие другие.
Как и многие другие платформы, у Bitfinex есть реферальная программа.
Расширенные возможности
Одной из расширенных функций является услуга совместного размещения. Чтобы увеличить скорость торговли, владельцы корпоративных счетов и профессиональные трейдеры могут использовать специальные серверы в дата-центрах, расположенных в Швейцарии. Соединение с виртуальными частными серверами обеспечивает трейдеров оперативной памятью и процессором, а также расширенным хранилищем SSD. Кроме того, пользователи могут запрашивать доступ к каналам FIX Feed и ISP, чтобы повысить безопасность торгуемых активов. Институциональное подключение учетных записей Bitfinex осуществляется с помощью компании-партнера Market Synergy.
Еще одной расширенной функцией, доступной для корпоративных и прошедших верификацию профессиональных трейдеров, является возможность создания нескольких субсчетов, управляемых одним лицом. Есть несколько возможных преимуществ использования субсчетов. Bitfinex считает, что самый большой объем торговли среди всех субсчетов, чтобы обеспечить более низкие комиссии для всех счетов, связанных с человеком. Владелец дополнительных учетных записей не обязан верифицировать их все. Единственная учетная запись, которая должна быть проверена, является основной учетной записью.
Более того, владельцы корпоративных аккаунтов могут воспользоваться поддержкой службы поддержки премиального уровня. Помощь предоставляется лучшими профессионалами Bitfinex, которые способны решать запросы, связанные с крупномасштабной торговой деятельностью. По данным сайта, в эту команду входят специалисты по трейдингу и аналитики с глубоким пониманием функциональности Bitfinex.
Также важно упомянуть API-интерфейсы Bitfinex, которые создают возможность использовать любые возможные пользовательские функции, которые не противоречат условиям использования платформы. Одним из приоритетов разработки API-интерфейсов Bitfinex была высокая скорость любых действий, совершаемых пользователем. Доступ к данным и транзакциям должен осуществляться в режиме реального времени, когда трейдер запрашивает то или иное действие.
При использовании WebSocket трейдеры могут работать со снапшотами. Чтобы избежать задержки в сети, Bitfinex отправляет полный снапшот данных один раз, а затем только отправляет обновления. Начальные данные обновляются трейдером на его стороне.
Используя контрольные суммы CRC и последовательность, трейдер может убедиться, что данные являются полными и актуальными. Эти функции управляются через обмен сообщениями в канале конфигурации.
Регистрация и верификация аккаунта
Процесс регистрации на бирже Bitfinex прост. Пользователь должен указать имя пользователя, адрес электронной почты, установить (и подтвердить) пароль и выбрать часовой пояс. После нажатия на кнопку «Открыть учетную запись» потенциальный пользователь должен проверить почту и нажать на ссылку для подтверждения в письме, отправленном биржей. Пользователь должен подтвердить, что он / она не является гражданином США, потому что жители США не допускаются на биржу Bitfinex.
Без верификации учетной записи пользователи могут торговать и совершать транзакции, но имеют меньше возможностей. В Bitfinex есть два типа проверки учетной записи: промежуточная проверка и полная проверка.
Пользователи с промежуточной проверкой не могут совершать никаких операций с указанными деньгами, но могут вносить и снимать токены Tether (USDT) и другие стабильные монеты. Кроме того, промежуточный уровень предоставляет пользователям доступ к UNUS SED LEO, что дает возможность участвовать в скидках, связанных с различными валютами. Депозиты и транзакции обрабатываются быстрее с проверкой. Промежуточная проверка запрашивается по электронной почте.
Полная проверка дает больше преимуществ. Вероятно, наиболее заметной особенностью является возможность вносить, торговать и снимать указанную валюту, хотя существуют строгие ограничения — минимальная сумма пополнения и снятия составляет 10 000 долларов США, евро или фунтов стерлингов или 1 000 000 иен.
Меры безопасности
Поскольку регистрация учетной записи завершена, пользователь должен позаботиться о безопасности. Понятно, что пароль, который устанавливает пользователь, должен быть максимально надежным, но есть много других вещей, которые нужно сделать, чтобы повысить уровень безопасности. Платформа предоставляет множество опций, которые должны обеспечить безопасное использование Bitfinex.
Двухфакторная аутентификация (также известная как 2fa) в настоящее время является одной из самых популярных мер защиты в Интернете. Обычно 2fa означает не что иное, как использование Google Authenticator, который генерирует временные одноразовые пароли на устройстве пользователя, поэтому хакер не сможет войти в учетную запись без доступа к этому устройству. В случае с Bitfinex, есть больше возможностей для двухфакторной аутентификации. Опция Google Authenticator может применяться с такими действиями, как подтверждение вывода средств, вход в систему, изменение настроек безопасности, изменение настроек конфиденциальной учетной записи, создание ключа API и изменение пароля. Помимо опции аутентификации Google, есть возможность использовать не подлежащий взлому физический USB-ключ безопасности, предоставленный FIDO Universal 2nd Factor (U2F). Этот ключ защищает тот же набор действий. Единственное отличие состоит в том, что с такой защитой доступ к учетной записи не может быть получен без физического владения этим устройством.
Еще одна полезная функция — шифрование электронной почты. Эта мера безопасности реализуется с помощью программы PGP (Pretty Good Privacy) с использованием криптографических средств для защиты данных. Чтобы зашифровать связь по электронной почте с Bitfinex, необходимо передать бирже личный открытый ключ PGP.
Кроме того, есть варианты для сохранения сессий. Пользователи могут выбрать вариант автоматического выхода из учетной записи через 30 минут, если учетная запись не активна. Более того, пользователь может включить уведомления по электронной почте о каждом входе в учетную запись. Эти электронные письма содержат IP-адреса, используемые при входе в систему, и отметку времени. Что особенно полезно, можно заблокировать аккаунт по специальной ссылке, которую можно найти в таком письме. Другой вариант — установить автоматическое завершение всех сеансов в том случае, если для входа в систему используется новый IP-адрес. Пользователь может добавить один или несколько IP-адресов в белый список и запретить всем остальным адресам вход в систему. Кроме того, есть история входа в систему, так что есть возможность аудита посещений учетной записи.
Еще один способ избежать кражи денег — это установить белый список адресов снятия средств. Пользователь может отключить снятие выбранных валют, если снятие этих активов не требуется в ближайшее время. Изменение этих настроек с целью снижения безопасности автоматически блокирует снятие средств на 5 дней, чтобы предотвратить злонамеренную деятельность.
Наконец, существуют так называемые «Настройки снятия средств», которые помогают повысить безопасность средств пользователя. Одной из этих настроек является опция Monitor Withdrawals по IP. Все запросы на снятие с новых IP-адресов приводят к тому, что платформа отправляет пользователю электронное письмо, в котором он / она должен подтвердить вывод. В течение 24 часов средства не могут покинуть счет. Кроме того, владелец аккаунта может добавить секретную фразу, которая должна использоваться для подтверждения вывода средств.
Можно с уверенностью сказать, что биржа Bitfinex проделала большую работу, чтобы предоставить пользователям разнообразные, удобные и эффективные меры безопасности. Некоторые из этих опций были предоставлены после серии печально известных взломов. Это означает, что текущий уровень безопасности намного лучше, и компания работает над улучшением своего сервиса.
Как использовать Bitfinex?
Когда аккаунт создан и меры безопасности включены, можно начинать торговать. Во-первых, пользователь должен внести деньги на счет. В верхней правой части домашней страницы Bitfinex есть горизонтальное меню. Пользователь должен нажать на кнопку «Депозит» и указать валюту, которая должна быть внесена (есть следующие опции: USD, USDT и ряд криптовалют). Затем необходимо следовать дальнейшим указаниям в зависимости от типа депозита (существуют различия в зависимости, например, от того, выполнен ли депозит с помощью банковского перевода, или это транзакция криптовалюты, и т. д.).
Следующее, что нужно изучить после пополнения счета, это как торговать на Bitfinex. Процесс на самом деле очень интуитивно понятен. В верхней левой части интерфейса сайта пользователь должен нажать на кнопку «Торговля». Всплывающее меню предоставит список доступных торговых активов. Пользователь должен указать торговую пару и тип ордера. Выше уже было описано, в чем различия между типами ордеров. Поскольку Bitfinex был разработан довольно опытной командой, он обеспечивает стабильный и быстрый процесс торговли.
Вывод средств оформляется аналогично депозиту. Можно найти кнопку «Вывод средств» рядом с кнопкой «Депозит», выбрать валюту, установить количество и вставить адрес кошелька. В выводе средств на Bitfinex нет абсолютно ничего особенного.
Комиссии на Bitfinex
Важно помнить, что платформа взимает с пользователей плату. Как и на большинстве других бирж криптовалют, депозиты на Bitfinex не взимаются. Торговые сборы зависят от нескольких факторов. Прежде всего, комиссия зависит от объема торгов, которые трейдер имел за последние 30 дней. Те, кто торгуют больше, платят меньше. Кроме того, Bitfinex стимулирует пользователей иным способом, взимая с получателей (тех, кто выполняет заказы из книги заказов) большую плату, чем у производителей (тех, кто увеличивает ликвидность на бирже, публикуя новые лимитные заказы). Максимальные торговые сборы начинаются с 0,1%, взимаемых с производителей, и 0,2%, взимаемых с покупателей.
Трейдеры Bitfinex могут извлечь выгоду из торговли деривативами. Производители могут получить скидку за размещение лимитных ордеров, в то время как покупатели должны платить сборы. Плата за маржинальную торговлю на Bitfinex варьируется от 15 до 18% Комиссия за снятие средств фиксирована и различна для каждой валюты. Снятие биткойна стоит 0,0004 BTC, комиссия за вывод Litecoin составляет 0,001 LTC, вывод Ethereum — 0,00135 ETH, Monero — 0,0001 XMR, Ripple — 0,1 XRP и т. д. В целом можно сказать, что комиссии за снятие и торговлю с Bitfinex не так высоки и вполне конкурентоспособны.
Легитимен ли Bitfinex?
Существуют разные мнения о том, насколько легитимна и безопасна биржа Bitfinex. С одной стороны, биржа обвиняется в участии в манипулировании ценой Биткойна в конце 2017 года. Предполагаемая манипуляция была совершена в партнерстве с Tether, компанией, которая имеет прочные связи с Bitfinex, кроме того, компании частично управляются одними и теми же людьми. По словам генерального прокурора Нью-Йорка Летиции Джеймса, Bitfinex использовал Tether для покрытия потерь пользовательских средств на сумму 850 миллионов долларов. Компания обвиняется в несостоятельности, и этот вопрос не был должным образом освещён Bitfinex. Скандальные взломы, имевшие место в 2015 и 2016 годах, не делают репутацию Bitfinex лучше. С другой стороны, команда Bitfinex усвоила некоторые уроки, и уровень безопасности был улучшен. Несмотря на многие проблемы, с которыми сталкивается платформа и ее пользователи, многие все еще доверяют Bitfinex, хотя в Интернете также есть много недовольных пользователей. Некоторые из них даже утверждают, что Bitfinex является мошенничеством, потому что они не могут вывести свои деньги с биржи в течение длительного времени. Похоже, что компании еще предстоит много работы, чтобы улучшить свой сервис.