O Upbit é a maior bolsa de criptomoedas da Coréia. Embora a plataforma seja coreana, a sede está situada em Cingapura. A bolsa é famosa por seu grande número de pares de negociação (mais de 150).
Fatos gerais
Upbit foi lançado em outubro de 2017 por Song Chi-Hyung. Levou apenas três meses para a plataforma se tornar a troca de criptomoedas de maior sucesso na Coréia. Esse sucesso pode ser parcialmente explicado pelo hype das criptomoedas no final de 2017 e pelo fato de o Upbit ter parceiros bastante influentes na Coréia (Dunamu e Kakao Corp.) e no exterior (Bittrex). O design das versões desktop e móvel do aplicativo Upbit lembra o aplicativo Kakao Stock. É possível dizer que, de alguma forma, essa plataforma é um Kakao Stock para criptomoedas. A interface da troca é frequentemente considerada amigável e conveniente.
Por um longo tempo, o registro no Upbit era um problema para residentes não coreanos, porque a interface não possuía idioma inglês e o registro exigia o uso da conta pessoal KakaoTalk ou Kakao Pay. Tais requisitos estavam criando sérias limitações para o crescimento adicional da plataforma. Agora, o Upbit tem uma versão "global" que não requer o uso das contas Kakao e possui uma interface em inglês.
Diferentemente de outras grandes plataformas de câmbio, o Upbit não fornece aos usuários a funcionalidade de negociação alavancada. O que ele tem a oferecer são o canal de notícias bem desenvolvido e as ferramentas de análise. Os usuários podem definir notificações personalizadas que podem ajudá-los a ficar atentos.
A bolsa não suporta moedas fiduciárias, com exceção do Won sul-coreano. Os ganhos podem ser depositados ou sacados através de contas bancárias coreanas. Se falamos das criptomoedas suportadas, a lista inclui quase todas as 100 principais moedas por valor de mercado e várias outras moedas.
Não há API Upbit no site oficial, mas existe uma API não autorizada para manutenção automatizada da conta Upbit e realização de pedidos na Web.
Outro fato que deve ser considerado pelos possíveis usuários do Upbit é que, em dezembro de 2018, vários funcionários da empresa foram indiciados devido à suposta atividade fraudulenta . Upbit ainda está sob investigação. Alegadamente, a gerência da empresa estava colocando pedidos falsos na bolsa. Apesar disso, a empresa continua seu crescimento. Escusado será dizer que essa plataforma nega as acusações.
Registro e Segurança
O Upbit pode ser baixado da App Store e do Google Play. Os usuários precisam executar a verificação de ID devido aos requisitos das leis coreanas. O processo requer o fornecimento de fotos de alta resolução do usuário com o conjunto de documentação original. Os residentes dos EUA não podem negociar nesta bolsa devido às complexas regras regulatórias deste país.
Quando o registro estiver concluído, é melhor definir as medidas de segurança para proteger a conta. Ignorar esta etapa pode resultar no desaparecimento dos ativos. Plataformas de criptomoeda de todos os tipos são frequentemente invadidas, credenciais de login de usuários são roubadas e usadas para roubos de suas moedas. Felizmente, acredita-se que o Upbit tenha excelentes meios de segurança.
Além da rigorosa verificação de identidade, o Upbit oferece opções de proteção que impedem a retirada de fundos por terceiros e logins não autorizados. Uma dessas opções é uma senha do fundo, um código definido pelo usuário e solicitado no momento de cada retirada de dinheiro. A adição deste código é impossível sem verificação adicional da identidade, para que os hackers não possam adicionar esse código no caso de hackers.
Outra medida de segurança é bastante padrão (embora ainda existam plataformas que não a fornecem), é a autenticação de dois fatores. É uma camada de segurança adicional, além do nome de usuário e senha. O nome de usuário e a senha podem ser obtidos à distância, mas a autenticação de dois fatores que passa requer acesso ao dispositivo móvel do usuário, que não pode ser obtido via hacking. Para configurar o 2fa, o usuário precisa fazer o download de um aplicativo especial para autenticação e escanear o código QR do Upbit com ele. Assim que o código é verificado, o aplicativo começa a gerar senhas curtas temporárias para a conta Upbit (todo código expira em 30 segundos). Sem esse código, ninguém pode entrar na conta ou executar determinadas ações em nome do usuário. A única maneira de obter esse código é abrir o aplicativo no dispositivo do usuário.
Taxas de Upbit
Como muitas outras trocas, esta plataforma não cobra nenhuma taxa para fazer depósitos. Ele coleta a mesma taxa dos tomadores e tomadores de decisão (aqueles que recebem os pedidos lançados e aqueles que criam e fazem esses pedidos aumentando a liquidez da troca). Para usuários de Upbit, a taxa de negociação é de 0,139%, que é bastante média ou mesmo abaixo da média em comparação com outras trocas de criptomoedas. A Upbit Global (bolsa de Cingapura) cobra dos usuários 0,25% (compradores e tomadores), o que é um pouco acima da taxa média de negociação (é justo tanto para pedidos com limite quanto com mercado e com limite de parada). Uma taxa de transação é paga pelo comprador.
Às vezes, a bolsa faz descontos para determinadas operações. Para ver a taxa atual real, é necessário prosseguir para a tela Pedido na guia Troca.
As taxas de retirada são fixas e diferentes para cada criptomoeda. Por exemplo, no caso de retirada do BTC, a Upbit cobra dos usuários uma taxa de 0,0005 BTC, enquanto a retirada do ETH custa 0,01 ETH. A retirada do Ripple custa 1 XRP, 0,01 LTC é cobrado pelo saque do Litecoin, etc. Os usuários com várias contas Upbit podem retirar as moedas de uma conta para outra gratuitamente através do chamado Lightning Transfer. Essas transações são rápidas, mas não estão associadas ao blockchain.
Com relação ao fato de a maioria das bolsas coreanas serem bastante caras, o Upbit acaba sendo bastante barato na área. Taxas de retirada planas permitem economizar algum dinheiro através da retirada em grandes quantidades. Os usuários em potencial devem estar cientes dos vários níveis de verificação, alguns dos quais com limitações da soma do saque diário.
Processo de listagem de upbit
A listagem na bolsa Upbit acontece apenas com a participação da Bittrex, o parceiro ocidental da bolsa coreana. O link para solicitação de listagem no site oficial da Upbit leva ao site da Bittrex. Não há como solicitar a listagem de novas moedas além da participação da Bittrex. O site alerta que a situação em que a troca pode entrar em contato com a equipe por trás deste ou daquele ativo cripto e exigir o pagamento de algumas taxas de listagem é impossível. Qualquer uma dessas ações é conduzida pelos fraudadores que personificam os representantes da troca de Upbit.
Upbit é seguro?
Além das medidas de segurança mencionadas, como autenticação de dois fatores, senha de fundo e verificação estrita de identidade, as contas e os servidores são protegidos pelas tecnologias avançadas. Por exemplo, os ativos dos usuários são protegidos pelos algoritmos de várias assinaturas da carteira BitGo, que é considerada uma das carteiras de criptomoeda mais seguras até o momento. Só podemos imaginar a experiência em manter a segurança dos dados do usuário que a Kakao Corp. possui. Seu mensageiro é usado por dezenas de milhões de pessoas. Considera-se amplamente que os parceiros da Kakao ajudam muito a Upbit na proteção da plataforma, dinheiro e dados do usuário. Não havia casos conhecidos em que a plataforma sofreu uma tentativa bem-sucedida de invasão. Os hackers norte-coreanos estavam tentando controlar as contas dos usuários do Upbit através de e-mails de phishing, mas essa tentativa acabou sendo um fracasso .
O fato de o Upbit exigir KYC exclui uma quantidade significativa de atividades maliciosas. A troca é monitorada em tempo real 24 horas por dia, 7 dias por semana, e se a equipe de segurança encontrar alguma atividade suspeita associada a uma determinada conta, poderá bloquear temporariamente as retiradas de fundos da conta. Obviamente, essa prática pode levar não apenas ao nível avançado de segurança, mas também a falsas suspeitas que podem resultar em indignação por parte dos usuários. Isso é algo que muitos de nós sabemos, graças aos métodos de segurança que os bancos tradicionais usam para fornecer segurança. Tais situações são típicas para plataformas centralizadas que lidam com dinheiro.
Há reclamações na Internet de que a equipe de suporte não responde por longos períodos de tempo e as pessoas esperam com saques bloqueados e não podem fazer nada. É claro que algumas dessas pessoas irritadas acusam o Upbit de ser uma farsa aqui e ali. Isso é algo que acontece com qualquer plataforma de criptomoeda com atendimento ao cliente sem pedidos. As pessoas que esperam que seus problemas sejam resolvidos estão começando a acreditar que foram enganadas.
O que é mais preocupante é a suposta participação dos executivos da empresa no comércio de lavagem . Segundo os promotores, os funcionários da empresa obtiveram cerca de 150 bilhões de won (ou US $ 133,7 milhões) em ordens falsas criadas na bolsa Upbit. Isso significa que não apenas as intenções dos funcionários da empresa podem não ser muito justas, mas também diminuem o volume de negócios relatado pelo Upbit. Pode acontecer que esse volume seja impulsionado por pedidos falsos. Parece que a confiança do público em geral não foi destruída por esse caso, mas essa acusação suscita preocupações e pode levar os usuários em potencial a pensar duas vezes antes de ingressar nesta troca.
Combinadas com as acusações de uma equipe de suporte operacional ruim, essa suposta fraude pode nos fazer pensar que o uso do Upbit não é tão seguro, apesar das excelentes medidas de proteção mencionadas acima. No entanto, o intercâmbio continua trabalhando e as pessoas nas mídias sociais apoiam sinceramente este projeto.