Revisão da itBit 2021 - É Seguro?

O itBit é uma plataforma financeira fortemente regulamentada, com sede na cidade de Nova York. A empresa possui um escritório internacional em Cingapura. O itBit foi fundado em 2013. Ele serve como uma troca de ativos digitais, oferecendo a oportunidade de negociar criptomoedas como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Stellar Lumens e Binance USD (BUSD), Paxos Standard (PAX) e PAX Gold ( PAXG). Mais do que isso, o dólar dos EUA, o dólar de Cingapura e o euro também são suportados na plataforma, tornando-o Bit uma troca de criptomoedas de gateway. Formalmente, o itBit é um banco regulamentado pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS). Na verdade, o itBit se tornou a primeira bolsa regulamentada de Bitcoin nos EUA em 2015. A empresa afirma ser a única plataforma que permite negociar em bolsa e balcão OTC usando a mesma conta. Considera-se amplamente que a bolsa itBit se encaixa melhor nos traders de alto volume e institucionais. É absolutamente seguro dizer que o itBit se encaixa muito bem àqueles que buscam maneiras 100% legais de interação com criptomoedas.

1. Recursos do itBit
2. Métodos de depósito e pagamento disponíveis
3. Taxas itBit
4. API itBit
5. Como começar?
6. Como usar itBit?
7. Suporte ao cliente
8. Perguntas frequentes

O CEO da plataforma é Chad Cascarilla. Ele conseguiu levantar cerca de US $ 25 milhões em investimentos e co-fundou o primeiro banco de criptomoedas americano. O fato de o itBit ser um serviço compatível com os regulamentos ajudou a tornar-se disponível em todos os 50 estados da América e em outros países. O volume negociado de 24 horas é de cerca de 13.000 BTC. A circulação de ativos relatada no itBit é igual a 18 milhões de BTC. Entre as notáveis parcerias do itBit, podemos citar o CME Group, Binance, Paxos, Send.com e outros.

Uma das especificidades mais notáveis do ItBit é um alto nível de segurança. Como os usuários nem conseguem ver os gráficos, a menos que tenham verificado suas identidades, entende-se que roubar essa troca não seria uma tarefa fácil. As pessoas que realizam qualquer tipo de atividade maliciosa enfrentarão conseqüências à medida que suas identidades forem conhecidas, e a aplicação da lei poderá tomar medidas. Uma equipe experiente está trabalhando na segurança dos ativos. Os usuários podem confiar no itBit tanto quanto confiam em grandes bancos.

Web3 wallet for your digital assets!

Install

Install

Recursos do itBit

O itBit apresenta três tipos de serviços para os usuários: troca itBit, balcão OTC e serviço de custódia.

A plataforma de câmbio possui uma liquidez profunda e a carteira de pedidos mantida por traders de cerca de 100 países. O itBit oferece a oportunidade de usar APIs REST, FIX e Market Data para facilitar a experiência de negociação por meio da automatização. De acordo com o site itBit, 100% dos ativos de criptografia dos usuários são armazenados offline. O itBit concede descontos aos criadores de mercado da ETH.

Por um lado, a interface do itBit exchange é bastante simples e intuitiva, mas em parte essa simplicidade é resultado da funcionalidade limitada (pelo menos em comparação com muitas outras grandes trocas). Por exemplo, é possível lançar um pedido limite (licitar ou pedir), mas ao mesmo tempo, os pedidos de stop loss não estão entre as opções no itBit. Além disso, o itBit carece de negociação de margem que se tornou um recurso bastante popular entre os traders de criptomoedas em todo o mundo. Embora o design seja moderno e fácil de usar, é importante mencionar que o único idioma de interface disponível é o inglês, enquanto é comum as outras plataformas de criptomoedas oferecerem vários idiomas para escolher.

A troca possui um menu horizontal na parte superior da janela. Possui apenas quatro guias: Comércio, Financiamento, Ajuda e Conta. Sob o menu, existem dados de mercado (volume de 24 horas, a quantidade da última negociação e assim por diante). À esquerda desses dados, pode-se escolher o par de negociação necessário. Abaixo, estão as caixas de compra e venda, o tipo de pedido, a quantidade e as informações da conta (incluindo saldos em diferentes moedas). Abaixo, há uma lista dos pedidos do usuário e, na parte inferior da janela, é possível ver o livro de pedidos. Em geral, é justo dizer que a interface é muito clara e pode ser conveniente tanto para iniciantes quanto para traders experientes.

Apesar do itBit não existir na forma de aplicativo para dispositivos móveis, o site é adequado para dispositivos móveis e roda em smartphones e pads sem problemas.

As moedas Fiat são negociadas apenas contra o BTC. No entanto, não é tão ruim, considerando o fato de que poucas trocas oferecem a oportunidade de usar dinheiro fiduciário.

Existem dois tipos de contas disponíveis para os traders no itBit. Um tipo é uma conta de investidor institucional e o outro é a conta de trader individual. Diferentes tipos de contas exigem conjuntos diferentes de dados para verificação.

Provavelmente, as melhores condições são apresentadas aos cidadãos dos EUA. Os dólares dos EUA que circulam na bolsa itBit são mantidos nos bancos legais dos EUA. Esse dinheiro é segurado pelo FDIC e lastreado por reservas de capital obrigatórias. Além disso, para relatar impostos, os usuários baseados nos EUA recebem 1099 formulários da empresa anualmente.

Os traders institucionalizados e de alto volume podem preferir usar o mercado de balcão (OTC). Para aqueles que vão experimentar o balcão da OTC, o itBit oferece assistência pessoal dos especialistas em comércio da empresa. A itBit está se esforçando para liquidar todas as transações OTC o mais rápido possível (pelo menos em 24 horas). A soma mínima para iniciar a negociação OTC é de $ 50.000.

O serviço de custódia fornecido pelo itBit é especial porque, diferentemente de muitos rivais no mercado de criptomoedas, o itBit se apoia exclusivamente nos meios legais e regulamentados de custódia. É um fato conhecido que regulamentos estritos sobre criptomoedas locais são difíceis na cidade de Nova York. No entanto, o itBit conseguiu atender aos requisitos legais e fornecer o serviço que protege os ativos dos usuários com a ajuda desses regulamentos. As contas de negociação do cliente nunca são misturadas com os ativos em custódia. Assim, o tempo todo os ativos estão prontos para resgate e verificação, auditados e seguros. Como já foi mencionado, 100% do dinheiro dos usuários é mantido no armazenamento a frio. As auditorias podem ser realizadas anualmente, trimestralmente ou uma vez por mês. Em dias úteis, os clientes de custódia podem receber assistência personalizada do ICG (Institutional Client Group) do itBit.

Métodos de depósito e pagamento disponíveis

O itBit permite financiar uma conta com dinheiro fiduciário usando transferência bancária. Nenhuma outra maneira de depositar dinheiro fiduciário é suportada no itBit. Uma maneira conveniente e popular (e rara ao mesmo tempo) de depositar dinheiro fiduciário, como o uso de cartões de crédito ou débito, não está disponível nesta plataforma. Os Bitcoins podem ser depositados de forma regular usando os endereços da carteira (o endereço da carteira do usuário e o endereço da carteira da bolsa).

Não há limitações para a quantia depositada, mas deve-se estar ciente das taxas de depósito que podem ser difíceis ao depositar dinheiro fiduciário (pelo menos US $ 10 para os cidadãos dos EUA e mais para os residentes de outros países). Ao mesmo tempo, a bolsa não cobra taxas de depósito para uma conta de financiamento com Bitcoin (a única taxa que os usuários estão pagando é a taxa de transferência).

Taxas itBit

Os residentes dos EUA que depositam dinheiro fiduciário no itBit precisam pagar pelo menos US $ 10 pela transferência. Os residentes de outros países são cobrados com taxas de depósito mais altas (até US $ 40 em alguns casos). Existem opções para depositar dinheiro fiduciário como transferências SWIFT e SEPA. Tais taxas se ajustam geralmente aos comerciantes que desejam negociar em grandes quantidades. Essa é a razão pela qual alguns consideram o itBit principalmente como uma plataforma de negociação OTC. Depositar BTC é muito mais barato - o comerciante paga apenas uma taxa de rede enquanto a plataforma não aceita pagamento pelo depósito.

Agora vamos falar sobre issoBit taxas de negociação. O sistema de taxas é projetado para incentivar fortemente os traders a colocar novos pedidos limitados (para aumentar ou "fazer" liquidez). A bolsa favorece os fabricantes, concedendo-lhes um desconto, em vez de cobrá-los com taxas, enquanto os tomadores (aqueles que "recebem" pedidos da carteira de pedidos diminuindo a liquidez) precisam pagar taxas superiores à média do mercado.

Para compradores, pedidos iguais a 600k USD, 550k EUR ou 900k SGD ou abaixo desses valores são cobrados com uma taxa de 0,35%. Os valores mais altos são cobrados com taxas mais baixas (a menor taxa possível de compra é de 0,06% para pedidos acima de 60 milhões de dólares). Segundo o site itBit, as taxas cobradas dos compradores estão entre as mais baixas do mercado. Isso está longe da verdade na maioria dos casos. As taxas são muito baixas apenas se falarmos sobre os pedidos com o valor mais alto. Ao mesmo tempo, independentemente da soma, os fabricantes estão recebendo descontos iguais a 0,03% do valor do pedido. Esses descontos são creditados na conta dos traders e pagos em dinheiro.

Quanto às taxas de retirada itBit, os usuários podem sacar dinheiro fiduciário gratuitamente via Automated Clearing House (ACH). É importante mencionar que a ACH tem algumas limitações: somente os cidadãos dos EUA podem sacar dinheiro de graça e somente se o valor não exceder os US $ 3.000. Os montantes maiores não podem ser retirados gratuitamente. A taxa é de US $ 20 para os residentes nos EUA e de pelo menos US $ 40 para os residentes de outros países. Os saques em Euros abaixo de € 50.000 são cobrados com uma taxa de € 8,14, enquanto € 70,32 são cobrados se o valor estiver acima de € 50.000. Os dólares BTC e Cingapura podem ser retirados gratuitamente.

API do ItBit

Para melhorar o processo de negociação, os comerciantes do itBit podem usar uma das três opções de API. As ferramentas de automatização podem caber aos comerciantes institucionais e algorítmicos, bem como aos comerciantes ativos individuais.

A API FIX é recomendada para empresas e para quem negocia com frequência.

A API REST é uma solução baseada em HTTP que pode ser útil para comerciantes algorítmicos e aqueles que negociam com frequência e em larga escala.

A Market Data API é outra API baseada em HTTP que é útil para todos os traders do itBit, pois fornece acesso a livros de pedidos, dados comerciais e informações sobre preços.

Como começar?

Primeiro, o usuário em potencial deve se inscrever. Para fazer isso, é necessário criar uma conta no Paxos.com. Requer fornecer um endereço de e-mail e definir a senha. O próximo passo é a confirmação através do endereço de email.

Quando a confirmação é feita, o site exige a configuração de uma autenticação multifatorial que pode ser realizada por meio dos aplicativos Authy ou Google Authenticator. Sem definir essa medida de proteção, não se pode começar a usar a plataforma.

O próximo passo é a verificação da conta e a identificação do profissional ou instituição que ele / ela apresenta. Esta etapa requer o fornecimento de dados pessoais, fotos de documentos, foto do rosto e assim por diante. Após a verificação, o comerciante é livre para usar a plataforma itBit.

Como mencionado acima, o itBit é uma plataforma compatível com a lei, portanto não é surpresa que tenha desenvolvido programas de conformidade com KYC e AML. A empresa solicita informações como SSN (somente para cidadãos americanos), ID ou passaporte, endereço de residência, CEP, endereço de e-mail e carteira de motorista. É necessário fornecer as fotos dos dois lados dos documentos de identidade. É necessário concluir a verificação da identidade e definir a autenticação multifator para começar a usar o itBit. Essa medida melhora a segurança e libera os usuários das seguintes verificações inesperadas de identidade.

Como usar itBit?

Quando a conta é definida, pode-se começar a depositar algum dinheiro e negociar. Para financiar a conta com moeda fiduciária, o usuário deve tocar no botão Financiamento na parte superior da página inicial da bolsa. O usuário deve escolher a carteira e seguir as "Instruções para depósito em dinheiro". No itBit, o dinheiro fiduciário pode ser depositado exclusivamente por transferência bancária. Existem duas opções: transferências SEPA e SWIFT.

Se depositar criptomoedas, o usuário deverá executar quase as mesmas ações, mas escolher a carteira Bitcoin ou Ethereum (observe que o Bitcoin nela é rotulado como XBT, não BTC). O endereço da carteira fornecido pelo itBit pode ser copiado como um texto ou digitalizado como um código QR. Os endereços de depósito são únicos.

O processo de compra de criptografia no itBit é bastante comum. O usuário pode escolher um pedido existente no livro de pedidos ou criar um (um pedido limite) para ter a chance de comprar alguma moeda por um preço melhor.

A opção OTC pode ser escolhida diretamente na página inicial do site. A negociação de balcão é assistida pela equipe do itBit, para que os usuários em potencial possam obter todas as informações necessárias.

Para retirar os fundos, o usuário deve ir para a guia Financiamento na página padrão do site itBit e escolher a moeda e o endereço adequados. O usuário deve especificar a moeda que deseja sacar e a conta bancária ou o endereço de recebimento. Os titulares de contas individuais podem se retirar apenas para endereços verificados associados à conta. Os comerciantes institucionais podem sacar apenas para as contas bancárias associadas à instituição. Novos endereços podem ser incluídos na lista de permissões, mediante solicitação.

Suporte ao cliente

Além do usual, como suporte on-line ao cliente, o itBit fornece suporte por telefone (de segunda a sexta-feira). Vale ressaltar que (assim como muitas outras trocas de criptomoedas), a equipe de suporte do itBit recebe muitas críticas na web. Alguns usuários frustrados afirmam que a empresa realmente não se importa com seus clientes. A maioria dessas reclamações está relacionada aos últimos anos, pelo que parece que a empresa progride no suporte a seus usuários.

Perguntas frequentes

ItBit é uma farsa?

Como mencionado acima, o itBit é uma empresa legítima que faz o melhor para manter uma plataforma legal de criptomoedas que pode existir mesmo nas estritas condições dos regulamentos relevantes na cidade de Nova York.

O ItBit é seguro?

Como já aprendemos, a própria empresa não está envolvida em nenhuma atividade criminosa. A equipe que trabalha para o projeto é pública. O próximo fato importante que devemos considerar é que não há casos conhecidos de ataques bem-sucedidos de hackers nos servidores itBit. Não houve casos em que os ativos de qualquer usuário foram roubados. É um bom sinal, considerando o fato de que a plataforma opera a partir de 2013. O site é à prova de ataques DDoS. Além disso, os ativos são mantidos em armazenamento refrigerado e protegidos pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York. Os fundos dos clientes dos EUA estão segurados.

Depois de pesquisar na web, não descobrimos uma reclamação única associada ao trabalho desta plataforma. Algumas pessoas não gostam das condições dessa troca, mas parece que não há problemas de segurança. Como foi mencionado, todas as ações nessa troca são verificáveis e não podem ser anônimas. Em caso de possível má conduta, o infrator terá que enfrentar consequências.

Todos esses fatores combinados tornam o itBit uma plataforma bastante segura.

O único problema relatado que prejudica a reputação da segurança do itBit é que os fraudadores estão enviando e-mails de phishing em nome da plataforma.

Qual é o limite de retirada do itBit?

O limite diário de retirada para indivíduos é de US $ 50.000. Mensalmente, é possível sacar até US $ 300.000. Os traders institucionais podem sacar US $ 100.000 por dia e US $ 1.000.000 por mês. O aumento desses limites pode ser discutido com os representantes da empresa individualmente.

O itBit permite troca de ordens?

Sim.

O que fazer se o itBit não estiver me permitindo me inscrever?

A única ação razoável que pode ser feita nessa situação é entrar em contato com a equipe de suporte.