O HitBTC está disponível para clientes dos EUA?

Como você deve saber, uma popular plataforma de negociação de criptomoedas HitBTC não está disponível para residentes nos EUA. De acordo com os Termos de Utilização oficiais da plataforma, cláusula 2.2.G., os residentes dos EUA não estão autorizados a utilizar o serviço de troca, que também inclui qualquer país embargado pelos EUA. 

Na sequência da decisão de muitas plataformas de câmbio nos EUA de deixarem o mercado local em vez de acções restritivas, a HitBTC cessou a sua actividade para os residentes nos EUA e deixou-os encerrar as suas contas junto da empresa.

Nos últimos tempos, os clientes dos EUA de muitas plataformas de câmbio globais foram forçados a cessar as negociações. Um quadro especial deve ser desenvolvido através de um intercâmbio para poder operar no território dos EUA. Este conjunto de medidas inclui a manutenção de registos num determinado formato, a apresentação de relatórios às autoridades e a execução de uma política de luta contra o branqueamento de capitais. De acordo com uma" regra de viagem", espera-se que as trocas de criptomoedas compartilhem informações sobre os beneficiários de transações de criptomoedas. 

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Considerando uma abordagem sensível das autoridades locais, é mais desejável que uma plataforma de Intercâmbio estabeleça uma subdivisão separada nos EUA e obtenha uma licença local. Esta subdivisão oferecerá uma gama limitada de ativos para negociação.  No entanto, essas medidas não impediriam a possibilidade de investigações por agências e comissões dos EUA. 

De acordo com os reguladores dos EUA, as trocas de Criptomoedas se enquadram na categoria de "transmissores de dinheiro" e devem obter uma licença da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Sua atividade é determinada pela Lei de Sigilo Bancário. 

Voltando à HitBTC, descobrimos que um cliente dos EUA seria obrigado a ser offboarded dentro de um determinado período de tempo. A HitBTC é bem conhecida por uma boa escolha de ativos e gráficos. Se você ainda está procurando oportunidades de negociação de criptomoedas nos Estados Unidos, as seguintes alternativas podem ser úteis para você.

Estados Unidos a Coinbase é certificada para fazer negócios nos Estados Unidos, apoiando transmissões de moeda criptográfica em alguns estados e transmissões de dólares americanos em outros estados. A licença do FinCEN autoriza-o a funcionar como uma empresa de serviços monetários.

Coinbase Pro

Nossa análise abrange os serviços da Coinbase Pro, uma subdivisão da Coinbase Global Inc., que será uma escolha de traders avançados, fornecendo gráficos intuitivos em tempo real para uma variedade de ativos e indicadores digitais. Também mantém um conjunto avançado de tipos de ordens, incluindo não só a compra e venda, mas também a ordem stop, a ordem time in force, a ordem limit e a negociação.

Moedas criptográficas suportadas: 38

Métodos de financiamento: fio, depósito ACH, SEPA, GBP. Os residentes dos EUA podem depositar dinheiro da sua conta bancária. 

Retirada: Em primeiro lugar, uma conta de utilizador torna-se elegível para levantamento. Neste caso, será rotulado como 'disponível'.Ativos de negociação: pares crypto-to-crypto e crypto-to-fiat. A escolha pode variar dependendo do estado. 

Taxas de negociação: Um modelo de taxa maker-taker. Aplica-se um nível de preços especial às taxas de tomador e fabricante para cada grupo de volumes. Volumes mais elevados são cobrados comissões mais favoráveis. Começando com 0,50%, essa escala está finalmente se movendo para quase zero por cento. 

Suporte móvel: Android e iOS

Formulários fiscais: a Coinbase fornece aos clientes dos EUA um formulário 1099-MISC se um pagador atender a determinados critérios. 

Binance.US 

Em novembro de 2020, a Binance iniciou o processo de restringir os usuários dos EUA à Binance US. Todos os clientes dos EUA receberam a carta chamando-os para deixar a plataforma. 

Binance.US é uma entidade da Binance com sede em São Francisco. Residentes de 41 estados podem negociar aqui. Em comparação com a Global Binance, esta plataforma oferece uma gama mais limitada de ativos para negociação. É considerado menor do que as principais plataformas de câmbio dos EUA. 

Há receios de que a plataforma-mãe possa finalmente restringir os clientes dos EUA de negociar. Em março de 2021, A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) iniciou uma investigação para descobrir se os clientes dos EUA negociavam derivativos, o que é proibido por lei. No entanto, até o momento em que este artigo foi escrito, nenhuma acusação ou medida de penalidade foi implementada contra a Binance. Um ex-senador dos EUA Max Baucus foi contratado pela bolsa para ajudá-la a navegar em sua política adicional em relação aos aspectos regulatórios.

Plataformas de negociação disponíveis: Básico, Avançado, OTC (Over-the-counter)

Moedas criptográficas suportadas: 52

Métodos de financiamento: transferência bancária, depósito ACH, cartão de débito

O limite de levantamento depende do Estado de verificação (são necessários 5000 USD por dia para o estado básico de verificação)

Taxas de negociação estão dentro do intervalo de 0,1 - 5%. Usar o BNB para pagar taxas reduz a Comissão em 25%.

Kraken

A próxima plataforma de Intercâmbio disponível para os residentes dos EUA é a Kraken. Esta plataforma está online desde 2001 e está localizada em São Francisco, Califórnia. A Kraken está registada na FinCen, a Financial Crimes Enforcement Network dos EUA. Esta plataforma de Intercâmbio pode ser utilizada em 48 estados. Moedas fiduciárias disponíveis: você pode comprar moedas criptográficas ou financiar sua conta Kraken com as seguintes moedas fiduciárias: USD, EUR, CAD, GBP, CHF, JPY e AUD.

Criptomoedas suportadas: A bolsa suporta várias dezenas de moedas criptográficas e pares de negociação disponíveis para negociação de margem. Além disso, a bolsa também fornece contratos futuros.

Métodos de financiamento: FedWire, SEPA, SWIFT, cartões bancários

Recursos adicionais disponíveis para usuários Kraken: programa de afiliados, staking.

CEX.IO

CEX.IO obteve a licença da FinCen como empresa de serviços monetários em 2015. Junto com 9 licenças locais de transmissão de dinheiro adquiridas em 2019, o escopo da plataforma foi expandido para 28 Estados. CEX.IO opera nos EUA através da empresa irmã registada em Jersey City.

Com CEX.IO, os clientes podem comprar criptomoeda com um cartão bancário.

Métodos de depósito: QIWI, Skrill, cartões bancários, transferências bancárias, bem como transferências internacionais (SWIFT) e domésticas (SEPA, ACH, GBP) ;

Métodos de retirada: transferências internacionais (SWIFT) e nacionais (SEPA, ACH, GBP); cartões de crédito e débito.

Tipo de ordens: mercado ou limite

Bitstamp

A Bitstamp é uma bolsa de criptomoedas baseada na Europa e foi criada em 2011. A Licença de moeda Virtual foi emitida para o Bitstamp pelo DFS do Estado de Nova York, Departamento de Serviços Financeiros do Estado em 2019. Isso significa que a plataforma está autorizada a prestar o seu serviço no Estado de Nova Iorque. De acordo com os termos da Bolsa Bitstamp, qualquer arbitragem será tratada pelos tribunais do Estado de Nova York. Além disso, os cidadãos dos EUA não estão autorizados a negociar e comprar XRP em Bitstamp. 

Métodos de financiamento: cartões bancários, ACH, SEPA, transferências bancárias, pagamentos mais rápidos. A conta pode ser financiada com USD, EUR, GBP. Não são permitidas transferências de terceiros.

Taxas de negociação estão ligados ao volume. Eles fazem 0.5% para volumes abaixo de $10 000 e 0.25% para volumes de $10 000 a $20 000. 

Pedidos disponíveis: Ordens instantâneas, Limit, Market, Stop, Trailing Stop,Fill-or-Kill.

Gémeos

Uma plataforma institucional e de retalho, Gémeos a plataforma opera em todos os estados dos EUA. Tem sede em Nova Iorque e foi criada em 2017. Assim como o Bitstamp, a plataforma está em conformidade com o DFS do Estado de Nova York, Departamento de Serviços Financeiros do Estado. Além disso, a Gemini serve apenas nos Estados Unidos. 

Ordens de negociação apoiado pela Gemini: limite de compra/ venda, Good-till-day (GTD), Stop de compra/venda, OCO, compra/venda no mercado

As taxas do tomador e do fabricante começam com 0,25% e têm uma escala regressiva.

Opções de depósito: criptomoeda (BTC, ETH), cartão bancário, transferências bancárias locais 

Pares de negociação: Em comparação com HitBTC e Coinbase, a gama de pares de negociação em Gemini é bastante limitada. Você pode negociar contra USD, AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, SGD como moedas fiduciárias e várias criptomoedas.