Revue de itBit 2021 - Est-Ce Sûr?

itBit est une plate-forme financière fortement réglementée basée à New York. L'entreprise possède un bureau international à Singapour. itBit a été fondé en 2013. Il sert d'échange d'actifs numériques offrant la possibilité de négocier des crypto-monnaies telles que Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Stellar Lumens et Binance USD (BUSD), Paxos Standard (PAX) et PAX Gold ( PAXG). Plus que cela, le dollar américain, le dollar de Singapour et l'euro sont également pris en charge sur la plate-forme, ce qui en fait un échange de crypto-monnaie de passerelle. Officiellement, itBit est une banque réglementée par le Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). En fait, itBit est devenu le premier échange de Bitcoin réglementé aux États-Unis en 2015. La société prétend être la seule plate-forme qui permet le commerce en bourse et en OTC en utilisant le même compte. Il est largement admis que l'échange itBit convient le mieux aux traders à haut volume et institutionnels. Il est absolument sûr de dire que itBit convient très bien à ceux qui recherchent des moyens d'interaction 100% légaux avec les crypto-monnaies.

1. Caractéristiques d'itBit
2. Dépôt et méthodes de paiement disponibles
3. Frais itBit
4. API itBit
5. Comment commencer?
6. Comment utiliser itBit?
7. Service client
8. FAQ

Le PDG de la plateforme est Chad Cascarilla. Il a réussi à lever environ 25 millions de dollars d'investissement et a cofondé la toute première banque de crypto-monnaie américaine. Le fait que itBit soit un service respectueux des réglementations l'a aidé à être disponible dans les 50 États d'Amérique ainsi que dans les autres pays. Le volume de transactions sur 24 heures déclaré est d'environ 13 000 BTC. La circulation déclarée des actifs sur itBit est égale à 18 millions de BTC. Parmi les partenariats notables d'itBit, on peut nommer CME Group, Binance, Paxos, Send.com et d'autres.

L'une des spécificités les plus notables d'ItBit est un haut niveau de sécurité. Comme les utilisateurs ne peuvent même pas voir les graphiques sans avoir vérifié leur identité, il est entendu que voler sur cet échange ne serait pas une tâche facile. Les personnes effectuant tout type d'activité malveillante seront confrontées à des conséquences car leur identité est connue, et les forces de l'ordre pourront prendre des mesures. Une équipe expérimentée travaille sur la sécurité des actifs. Les utilisateurs peuvent faire confiance à itBit autant qu'à de grandes banques.

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Caractéristiques d'itBit

itBit introduit trois types de services pour les utilisateurs: l'échange itBit, le bureau OTC et le service de garde.

La plate-forme d'échange bénéficie d'une liquidité profonde et du carnet d'ordres tenu par des traders d'une centaine de pays. itBit offre la possibilité d'utiliser les API REST, FIX et Market Data afin de faciliter l'expérience de trading grâce à l'automatisation. Selon le site Web itBit, 100% des actifs cryptographiques des utilisateurs sont stockés hors ligne. itBit accorde aux teneurs de marché des ETH des remises.

D'une part, l'interface de l'échange itBit est assez simple et intuitive, mais en partie cette simplicité est le résultat de la fonctionnalité limitée (au moins par rapport à de nombreux autres grands échanges). Par exemple, il est possible de publier un ordre à cours limité (offre ou demande) mais en même temps, les ordres stop-loss ne font pas partie des options sur itBit. En outre, itBit manque de trading sur marge qui est devenu une fonctionnalité très populaire parmi les traders de crypto-monnaie du monde entier. Bien que la conception soit moderne et conviviale, il est important de mentionner que la seule langue d'interface disponible est l'anglais, alors que c'est une chose assez courante pour les autres plateformes de crypto-monnaie d'offrir plusieurs langues au choix.

L'échange a un menu horizontal dans la partie supérieure de la fenêtre. Il ne comporte que quatre onglets: Commerce, Financement, Aide et Compte. Dans le menu, il y a des données de marché (volume 24h, le montant de la dernière transaction, etc.). À gauche de ces données, on peut choisir la paire de trading nécessaire. Vous trouverez ci-dessous des boîtes d'achat et de vente, le type de commande, la quantité et les informations de compte (y compris les soldes dans différentes devises). Ci-dessous, il y a une liste des commandes de l'utilisateur et au bas de la fenêtre, on peut voir le carnet de commandes. En général, il est juste de dire que l'interface est très claire et peut être pratique à la fois pour les débutants absolus et les commerçants expérimentés.

Malgré le fait que itBit n'existe pas sous la forme de l'application mobile, le site Web est bien adapté aux appareils mobiles et fonctionne sur les smartphones et les tablettes en douceur.

Les devises Fiat ne sont échangées que contre BTC. Cependant, ce n'est pas si mal compte tenu du fait que peu d'échanges offrent la possibilité d'utiliser de l'argent fiduciaire.

Il existe deux types de comptes disponibles pour les commerçants sur itBit. Un type est un compte d'investisseur institutionnel et l'autre est le compte de commerçant individuel. Différents types de comptes nécessitent différents ensembles de données pour la vérification.

Les meilleures conditions sont probablement présentées aux citoyens américains. Les dollars américains qui circulent sur l'itBit exchange sont détenus dans les banques américaines légales. Cet argent est assuré par la FDIC et soutenu par des réserves de capital obligatoires. De plus, afin de déclarer les taxes, les utilisateurs basés aux États-Unis reçoivent 1099 formulaires de la société chaque année.

Les traders institutionnalisés et à volume élevé peuvent préférer utiliser le trading OTC (over-the-counter). À ceux qui vont essayer le bureau OTC, itBit offre une assistance personnelle des experts commerciaux de l'entreprise. itBit s'efforce de régler toutes les transactions de gré à gré dès que possible (au moins en 24 heures). La somme minimale pour commencer le trading OTC est de 50 000 $ f.

Le service de garde fourni par itBit est spécial car contrairement à de nombreux concurrents sur le marché des crypto-monnaies, itBit s'appuie exclusivement sur les moyens de garde légaux et réglementés. C'est un fait connu que les réglementations locales strictes en matière de crypto-monnaie sont difficiles à New York. Néanmoins, itBit a réussi à répondre aux exigences légales et à fournir le service qui protège les actifs des utilisateurs à l'aide de ces réglementations. Les comptes de négociation des clients ne sont jamais mélangés avec les actifs en dépôt. Ainsi, tout le temps, les actifs sont prêts pour le rachat et la vérification, audités et sécurisés. Comme cela a déjà été mentionné, 100% de l'argent des utilisateurs est conservé en chambre froide. Les audits peuvent être effectués annuellement, trimestriellement ou une fois par mois. Les jours de garde, les clients peuvent recevoir une assistance personnalisée du groupe clients institutionnels (ICG) d'itBit.

Dépôt et méthodes de paiement disponibles

itBit permet de financer un compte avec de la monnaie fiduciaire par virement bancaire. Aucun autre moyen de déposer de l'argent fiduciaire n'est pris en charge sur itBit. Une telle manière pratique et populaire (et rare en même temps) de déposer de l'argent fiduciaire que l'utilisation de cartes de crédit ou de débit n'est pas disponible sur cette plate-forme. Les bitcoins peuvent être déposés de manière régulière en utilisant les adresses de portefeuille (l'adresse du portefeuille utilisateur et l'adresse du portefeuille d'échange).

Il n'y a pas de limites pour le montant d'argent déposé, mais il faut être conscient des frais de dépôt qui peuvent frapper fort lors du dépôt de monnaie fiduciaire (au moins 10 $ pour les citoyens américains et plus pour les résidents d'autres pays). Dans le même temps, l'échange ne perçoit pas de frais de dépôt pour un compte de financement avec Bitcoin (les seuls frais que les utilisateurs paient sont les frais de transfert).

Frais itBit

Les résidents américains qui déposent de l'argent fiduciaire sur itBit doivent payer au moins 10 USD pour le transfert. Les résidents d'autres pays sont facturés des frais de dépôt plus élevés (jusqu'à 40 $ dans certains cas). Il existe des options pour déposer de l'argent fiduciaire comme les transferts SWIFT et SEPA. Ces frais conviennent généralement aux commerçants qui souhaitent faire du commerce en grandes quantités. C'est la raison pour laquelle certains le considèrent principalement comme une plateforme de trading OTC. Le dépôt de BTC est beaucoup moins cher - le commerçant ne paie que des frais de réseau tandis que la plate-forme ne prend aucun paiement pour le dépôt.

Nous allons maintenant parler des frais de négociation itBit. Le système de frais est conçu pour inciter fortement les commerçants à passer de nouveaux ordres à cours limité (pour augmenter ou "faire" de la liquidité). L'échange favorise les fabricants en leur accordant une remise au lieu de leur facturer des frais tandis que les preneurs (ceux qui "prennent" des commandes du carnet d'ordres en diminuant la liquidité) doivent payer des frais supérieurs à la moyenne du marché.

Pour les preneurs, les commandes égales à 600 000 USD, 550 000 EUR ou 900 000 SGD ou inférieures à ces montants sont facturées avec des frais de 0,35%. Les montants les plus élevés sont facturés avec des frais moins élevés (les frais de prise en charge les plus bas possibles sont de 0,06% pour les commandes d'une valeur supérieure à 60 millions USD). Selon le site Internet itBit, les frais perçus auprès des preneurs sont parmi les plus bas du marché. C'est loin de la vérité dans la plupart des cas. Les frais ne sont assez bas que si nous parlons des commandes ayant la valeur la plus élevée. Dans le même temps, quelle que soit la somme, les fabricants reçoivent des remises égales à 0,03% du montant de la commande. Ces remises sont créditées sur le compte des commerçants et payées en espèces.

En ce qui concerne les frais de retrait itBit, les utilisateurs peuvent retirer de l'argent fiduciaire gratuitement via la chambre de compensation automatisée (ACH). Il est important de mentionner que ACH a certaines limites: seuls les citoyens américains peuvent retirer de l'argent gratuitement et uniquement si le montant n'excède pas 3000 $. Les plus gros montants ne peuvent pas être retirés gratuitement. Les frais sont de 20 $ pour les résidents des États-Unis et d'au moins 40 $ pour les résidents d'autres pays. Les retraits d'euro inférieurs à 50 000 € sont facturés 8,14 € tandis que 70,32 € sont facturés si le montant est supérieur à 50 000 €. Les dollars BTC et Singapour peuvent être retirés gratuitement.

API ItBit

Afin d'améliorer le processus de trading, les traders itBit peuvent utiliser l'une des trois options d'API. Les outils d'automatisation peuvent convenir aux traders institutionnels et algorithmiques ainsi qu'aux traders actifs individuels.

L'API FIX est recommandée pour les entreprises et celles qui font du commerce fréquemment.

L'API REST est une solution basée sur HTTP qui peut être utile pour les traders algorithmiques et ceux qui tradent fréquemment et à grande échelle.

L'API Market Data est une autre API basée sur HTTP qui est utile pour tous les traders itBit car elle donne accès aux carnets de commandes, aux données commerciales et aux informations sur les prix.

Comment commencer?

Tout d'abord, l'utilisateur potentiel doit s'inscrire. Pour ce faire, il faut créer un compte sur Paxos.com. Cela nécessite de fournir une adresse e-mail et de définir le mot de passe. L'étape suivante est la confirmation via l'adresse e-mail.

Une fois la confirmation effectuée, le site Web doit définir une authentification multifactorielle pouvant être effectuée via les applications Authy ou Google Authenticator. Sans définir cette mesure de protection, on ne peut pas commencer à utiliser la plate-forme.

L'étape suivante est la vérification du compte et l'identification du commerçant ou de l'institution qu'il présente. Cette étape nécessite la fourniture de données personnelles, de photos de documents, de photos de visage, etc. Après la vérification, le trader est libre d'utiliser la plateforme itBit.

Comme mentionné ci-dessus, itBit est une plate-forme conforme à la loi, il n'est donc pas surprenant qu'elle ait développé des programmes de conformité KYC et AML. La société demande des informations telles que SSN (réel uniquement pour les citoyens américains), pièce d'identité ou passeport, adresse de résidence, code postal, adresse e-mail, permis de conduire. Il est nécessaire de fournir les photos des deux côtés des documents d'identité. Il est nécessaire de terminer la vérification de l'identité et de définir l'authentification multifacteur pour commencer à utiliser itBit. Cette mesure améliore la sécurité et libère les utilisateurs des contrôles d'identité inattendus suivants.

Comment utiliser itBit?

Lorsque le compte est ouvert, on peut commencer à déposer de l'argent et à trader. Pour approvisionner le compte en monnaie fiduciaire, l'utilisateur doit appuyer sur le bouton Financement dans la partie supérieure de la page d'accueil de l'échange. L'utilisateur doit choisir le portefeuille et suivre les "Instructions de dépôt en espèces". Sur itBit, l'argent fiduciaire peut être déposé exclusivement par virement bancaire. Il existe deux options: les virements SEPA et SWIFT.

S'il dépose des crypto-monnaies, l'utilisateur doit faire presque les mêmes actions mais choisir le portefeuille Bitcoin ou Ethereum (veuillez noter que sur itBit Bitcoin est étiqueté comme XBT, pas BTC). L'adresse de portefeuille fournie par itBit peut être copiée sous forme de texte ou numérisée sous forme de code QR. Les adresses de dépôt sont uniques.

Le processus d'achat de crypto sur itBit est assez courant. L'utilisateur peut choisir une commande existante dans le carnet de commandes ou en créer une (une commande à cours limité) pour avoir la possibilité d'acheter de la monnaie à un meilleur prix.

L'option OTC peut être choisie directement sur la page d'accueil du site. Le trading de gré à gré est assisté par l'équipe itBit afin que les utilisateurs potentiels puissent obtenir toutes les informations nécessaires de leur part.

Afin de retirer les fonds, l'utilisateur doit passer à l'onglet Financement sur la page par défaut du site Web itBit et choisir la devise et l'adresse appropriées. L'utilisateur doit préciser la devise qu'il souhaite retirer et le compte bancaire ou l'adresse de réception. Les titulaires de compte individuels ne peuvent retirer que vers des adresses vérifiées associées au compte. Les commerçants institutionnels ne peuvent retirer que sur les comptes bancaires associés à l'institution. De nouvelles adresses peuvent être ajoutées à la liste blanche sur demande.

Service client

Outre une chose habituelle comme le support client en ligne, itBit fournit un support via les appels téléphoniques (du lundi au vendredi). Il convient de mentionner que (tout comme de nombreux autres échanges de crypto-monnaie), l'équipe de support itBit reçoit beaucoup de critiques sur le Web. Certains utilisateurs frustrés affirment que l'entreprise ne se soucie pas vraiment de ses clients. La plupart de ces plaintes concernent les dernières années, il semble donc que la société progresse dans l'accompagnement de ses utilisateurs.

FAQ

Est-ce que c'est une arnaque?

Comme cela a été mentionné ci-dessus, itBit est une entreprise légitime qui fait de son mieux pour maintenir une plate-forme légale de crypto-monnaie qui peut exister même dans les conditions strictes des réglementations applicables à New York.

Est-ce que BitBit est sûr?

Comme nous l'avons déjà appris, l'entreprise elle-même n'est impliquée dans aucune activité criminelle. L'équipe travaillant pour le projet est publique. Le prochain fait important que nous devrions considérer est qu'il n'y a aucun cas connu d'attaques de pirates réussies sur les serveurs itBit. Il n'y a eu aucun cas de vol de biens d'utilisateurs. C'est un bon signe compte tenu du fait que la plate-forme fonctionne à partir de 2013. Le site Web est résistant aux attaques DDoS. De plus, les actifs sont conservés en chambre froide et sécurisés par le Département des services financiers de New York. Les fonds des clients américains sont assurés.

Après une recherche sur le web, nous n'avions découvert aucune plainte unique associée au travail de cette plateforme. Certaines personnes n'aiment pas les conditions de cet échange, mais il semble qu'il n'y ait aucun problème de sécurité. Comme cela a été mentionné, toutes les actions sur cet échange sont vérifiables et ne peuvent pas être anonymes. En cas de faute potentielle, le contrevenant devra faire face à des conséquences.

Tous ces facteurs combinés font d'itBit une plateforme assez sûre.

Le seul problème signalé qui nuit à la réputation de la sécurité d'itBit est que les fraudeurs envoient des e-mails de phishing au nom de la plateforme.

Qu'est-ce que la limite de retrait itBit?

La limite de retrait quotidienne pour les particuliers est de 50 000 USD. Un par mois peut retirer jusqu'à 300 000 $ US. Les commerçants institutionnels peuvent retirer 100 000 USD par jour et 1 000 000 USD par mois. L'augmentation de ces limites peut être discutée individuellement avec les représentants de l'entreprise.

Est-ce que itBit permet un échange fiduciaire?

Oui.

Que faire si itBit ne me laisse pas m'inscrire?

La seule action raisonnable qui peut être effectuée dans cette situation est de contacter l'équipe d'assistance.