Revisión de itBit 2021 - ¿Es Seguro?

itBit es una plataforma financiera fuertemente regulada con sede en la ciudad de Nueva York. La compañía tiene una oficina internacional en Singapur. itBit se fundó en 2013. Sirve como un intercambio de activos digitales que brinda la oportunidad de comerciar con criptomonedas como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Stellar Lumens y Binance USD (BUSD), Paxos Standard (PAX) y PAX Gold ( PAXG). Más que eso, el dólar estadounidense, el dólar de Singapur y el euro también son compatibles con la plataforma, lo que la convierte en un portal de intercambio de criptomonedas. Formalmente itBit es un banco regulado por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS). En realidad, itBit se convirtió en el primer intercambio de Bitcoin regulado en los EE. UU. En 2015. La compañía afirma ser la única plataforma que permite operar en el intercambio y en el mostrador OTC utilizando la misma cuenta. Se considera ampliamente que itBit exchange se adapta mejor a los operadores institucionales y de gran volumen. Es absolutamente seguro decir que se adapta bastante bien a aquellos que buscan formas de interacción 100% legales con las criptomonedas.

1. Características de itBit
2. Depósito disponible y métodos de pago
3. Tarifas pequeñas
4. API itBit
5. ¿Cómo empezar?
6. ¿Cómo usarlo Bit?
7. Atención al cliente
8. Preguntas más frecuentes

El CEO de la plataforma es Chad Cascarilla. Logró recaudar alrededor de $ 25 millones de inversión y cofundó el primer banco estadounidense de criptomonedas. El hecho de que itBit sea un servicio amigable con las regulaciones lo ayudó a estar disponible en los 50 estados de América, así como en otros países. El volumen comercial negociado de 24 horas es de alrededor de 13,000 BTC. La circulación informada de activos en itBit es igual a 18 millones de BTC. Entre las asociaciones notables de itBit, uno puede nombrar CME Group, Binance, Paxos, Send.com y otros.

Uno de los detalles más notables de ItBit es un alto nivel de seguridad. Como los usuarios ni siquiera pueden ver los gráficos a menos que hayan verificado sus identidades, se entiende que robar en este intercambio no sería una tarea fácil. Las personas que realicen cualquier tipo de actividad maliciosa enfrentarán consecuencias a medida que se conozca su identidad, y la policía podrá tomar medidas. Un equipo experimentado está trabajando en la seguridad de los activos. Los usuarios pueden confiar en él tanto como confían en los grandes bancos.

Características de itBit

itBit presenta tres tipos de servicios para los usuarios: intercambio de itBit, escritorio OTC y el servicio de custodia.

La plataforma de intercambio cuenta con una liquidez profunda y la cartera de pedidos mantenida por comerciantes de alrededor de 100 países. itBit brinda la oportunidad de usar las API REST, FIX y Market Data para facilitar la experiencia comercial a través de la automatización. Según el sitio web de itBit, el 100% de los activos de cifrado de los usuarios se almacenan sin conexión. itBit otorga descuentos a los creadores de mercado de ETH.

Por un lado, la interfaz de itBit exchange es bastante simple e intuitiva, pero en parte esta simplicidad es el resultado de la funcionalidad limitada (al menos en comparación con muchos otros intercambios grandes). Por ejemplo, es posible publicar una orden de límite (oferta o demanda) pero al mismo tiempo, las órdenes de stop-loss no están entre las opciones en itBit. Además, itBit carece de margen comercial que se convirtió en una característica bastante popular entre los comerciantes de criptomonedas de todo el mundo. Aunque el diseño es moderno y fácil de usar, es importante mencionar que el único idioma de interfaz disponible es el inglés, mientras que es bastante habitual que otras plataformas de criptomonedas ofrezcan varios idiomas para elegir.

El intercambio tiene un menú horizontal en la parte superior de la ventana. Tiene solo cuatro pestañas: Comercio, Financiación, Ayuda y Cuenta. Debajo del menú, hay datos de mercado (volumen de 24 horas, la cantidad de la última operación, etc.). A la izquierda de estos datos, uno puede elegir el par de negociación necesario. A continuación hay cajas de compra y venta, el tipo de orden, la cantidad y la información de la cuenta (incluidos los saldos en diferentes monedas). Debajo hay una lista de los pedidos del usuario y en la parte inferior de la ventana, se puede ver el libro de pedidos. En general, es justo decir que la interfaz es muy clara y puede ser conveniente tanto para principiantes como para operadores experimentados.

A pesar de que itBit no existe en la forma de la aplicación móvil, el sitio web es muy adecuado para dispositivos móviles y se ejecuta en teléfonos inteligentes y almohadillas sin problemas.

Las monedas fiduciarias se negocian solo contra BTC. Sin embargo, no es tan malo teniendo en cuenta el hecho de que no muchos intercambios otorgan la oportunidad de usar dinero fiduciario en absoluto.

Hay dos tipos de cuentas disponibles para los comerciantes en itBit. Un tipo es una cuenta de inversionista institucional y el otro es la cuenta de comerciante individual. Los diferentes tipos de cuentas requieren diferentes conjuntos de datos para la verificación.

Probablemente las mejores condiciones se presenten a los ciudadanos estadounidenses. Los dólares estadounidenses que circulan en itBit Exchange se mantienen en los bancos legales de EE. UU. Este dinero está asegurado por la FDIC y respaldado por reservas de capital obligatorias. Además, para informar los impuestos, los usuarios con sede en los Estados Unidos reciben 1099 formularios de la compañía anualmente.

Los comerciantes institucionalizados y de alto volumen pueden preferir usar el comercio OTC (sin receta). Para aquellos que van a probar el escritorio OTC, itBit ofrece asistencia personal de los expertos comerciales de la compañía. itBit se esfuerza por liquidar todas las operaciones OTC lo antes posible (al menos en 24 horas). La suma mínima para iniciar el comercio OTC es f $ 50,000.

El servicio de custodia provisto por itBit es especial porque, a diferencia de muchos rivales en el mercado de criptomonedas, itBit se apoya exclusivamente en los medios de custodia legales y regulados. Es un hecho conocido que las estrictas regulaciones locales de criptomonedas son difíciles en la ciudad de Nueva York. Sin embargo, itBit ha logrado cumplir con los requisitos legales y proporcionar el servicio que protege los activos de los usuarios con la ayuda de estas regulaciones. Las cuentas comerciales de los clientes nunca se mezclan con los activos bajo custodia. Por lo tanto, todo el tiempo los activos están listos para la redención y verificación, auditados y seguros. Como ya se mencionó, el 100% del dinero de los usuarios se guarda en la cámara frigorífica. Las auditorías se pueden realizar anualmente, trimestralmente o una vez al mes. En días hábiles, los clientes de custodia pueden recibir asistencia personalizada del Grupo de Clientes Institucionales (ICG) de itBit.

Depósito disponible y métodos de pago

itBit permite financiar una cuenta con dinero fiduciario mediante transferencia bancaria. Ninguna otra forma de depositar dinero fiduciario es compatible con itBit. Tal forma conveniente y popular (y rara al mismo tiempo) de depositar dinero fiduciario ya que el uso de tarjetas de crédito o débito no está disponible en esta plataforma. Los bitcoins se pueden depositar de forma regular utilizando las direcciones de la billetera (la dirección de la billetera del usuario y la dirección de la billetera de intercambio).

No hay limitaciones para la cantidad de dinero depositada, pero se debe tener en cuenta las tarifas de depósito que pueden afectar mucho al depositar dinero fiduciario (al menos $ 10 para los ciudadanos estadounidenses y más para los residentes de otros países). Al mismo tiempo, el intercambio no cobra tarifas de depósito para una cuenta de fondos con Bitcoin (la única tarifa que pagan los usuarios es la tarifa de transferencia).

Tarifas pequeñas

Los residentes de los Estados Unidos que depositan dinero fiduciario en itBit tienen que pagar al menos $ 10 USD por la transferencia. A los residentes de otros países se les cobran tarifas de depósito más altas (hasta $ 40 en algunos casos). Existen opciones para depositar dinero fiduciario como transferencias SWIFT y SEPA. Tales tarifas se ajustan generalmente a aquellos comerciantes que desean operar en grandes cantidades. Esa es la razón por la que algunos lo consideran Bit principalmente como una plataforma de negociación OTC. Depositar BTC es mucho más barato: el comerciante solo paga una tarifa de red, mientras que la plataforma no paga nada por el depósito.

Ahora hablaremos de las tarifas comerciales de BitBit. El sistema de tarifas está diseñado para incentivar fuertemente a los comerciantes a colocar nuevas órdenes de límite (para aumentar o "hacer" liquidez). El intercambio favorece a los fabricantes al darles un reembolso en lugar de cobrarles tarifas, mientras que los tomadores (aquellos que "toman" pedidos de la cartera de pedidos disminuyendo la liquidez) tienen que pagar tarifas que son más altas que el promedio del mercado.

Para los tomadores, los pedidos equivalentes a 600k USD, 550k EUR o 900k SGD o inferiores a estas cantidades se cobran con una tarifa del 0.35%. Las cantidades más altas se cobran con tarifas más bajas (la tarifa de toma más baja posible es 0.06% para pedidos con un valor superior a 60 millones de dólares). Según el sitio web itBit, las tarifas cobradas a los tomadores se encuentran entre las más bajas del mercado. Eso está lejos de la verdad en la mayoría de los casos. Las tarifas son bastante bajas solo si hablamos de los pedidos con el valor más alto. Al mismo tiempo, independientemente de la suma, los fabricantes reciben reembolsos equivalentes al 0.03% del monto del pedido. Estos reembolsos se acreditan a la cuenta de los comerciantes y se pagan en efectivo.

En cuanto a las tarifas de retiro de itBit, los usuarios pueden retirar dinero fiduciario de forma gratuita a través de la Cámara de Compensación Automatizada (ACH). Es importante mencionar que ACH tiene algunas limitaciones: solo los ciudadanos estadounidenses pueden retirar dinero de forma gratuita y solo si el monto no excede los $ 3,000. Las cantidades mayores no se pueden retirar de forma gratuita. La tarifa es de $ 20 para los residentes de EE. UU., Y al menos $ 40 para los residentes de otros países. Los retiros de euros por debajo de € 50,000 se cobran con una tarifa de € 8.14, mientras que se cobran € 70.32 si el monto es superior a € 50,000. BTC y dólares de Singapur se pueden retirar de forma gratuita.

API ItBit

Para mejorar el proceso de negociación, los comerciantes de itBit pueden usar una de las tres opciones de API. Las herramientas de automatización pueden adaptarse a operadores institucionales y algorítmicos, así como a operadores activos individuales.

FIX API se recomienda para empresas y aquellos que comercian con frecuencia.

REST API es una solución basada en HTTP que puede ser útil para los comerciantes algorítmicos y aquellos que comercian con frecuencia y a gran escala.

Market Data API es otra API basada en HTTP que es útil para todos los comerciantes de itBit, ya que da acceso a libros de pedidos, datos comerciales e información sobre precios.

¿Cómo empezar?

En primer lugar, el usuario potencial debe registrarse. Para hacer eso, uno debe crear una cuenta en Paxos.com. Requiere proporcionar una dirección de correo electrónico y establecer la contraseña. El siguiente paso es la confirmación a través de la dirección de correo electrónico.

Cuando se realiza la confirmación, el sitio web requiere establecer una autenticación multifactor que se pueda realizar a través de las aplicaciones Authy o Google Authenticator. Sin establecer esta medida de protección, uno no puede comenzar a usar la plataforma.

El siguiente paso es la verificación de la cuenta y la identificación del comerciante o institución que presenta. Este paso requiere el suministro de datos personales, fotos de documentos, fotos faciales, etc. Después de la verificación, el comerciante es libre de usar la plataforma itBit.

Como se mencionó anteriormente, itBit es una plataforma que cumple con la ley, por lo que no es sorprendente que haya desarrollado programas de cumplimiento KYC y AML. La compañía solicita información como el SSN (real solo para ciudadanos estadounidenses), identificación o pasaporte, dirección de residencia, código postal, dirección de correo electrónico, licencia de conducir. Se requiere proporcionar las fotos de dos lados de los documentos de identidad. Es necesario completar la verificación de la identidad y configurar la autenticación multifactor para comenzar a usar itBit. Esta medida mejora la seguridad y libera a los usuarios de las siguientes comprobaciones de identidad inesperadas.

¿Cómo usarlo Bit?

Cuando se establece la cuenta, uno puede comenzar a depositar algo de dinero y comerciar. Para financiar la cuenta con moneda fiduciaria, el usuario debe tocar el botón Financiación en la parte superior de la página de inicio del intercambio. El usuario debe elegir la billetera y seguir las "Instrucciones para depositar dinero en efectivo". En itBit, el dinero fiduciario se puede depositar exclusivamente mediante transferencia bancaria. Hay dos opciones: transferencias SEPA y SWIFT.

Si deposita criptomonedas, el usuario debe hacer casi las mismas acciones pero elegir la billetera Bitcoin o Ethereum (tenga en cuenta que Bitbit Bitcoin está etiquetado como XBT, no BTC). La dirección de la billetera proporcionada por itBit se puede copiar como texto o escanear como un código QR. Las direcciones de depósito son de una sola vez.

El proceso de compra de criptografía en itBit es bastante común. El usuario puede elegir un pedido existente en el libro de pedidos o crear uno (un pedido limitado) para tener la oportunidad de comprar alguna moneda a un mejor precio.

La opción OTC se puede elegir directamente en la página de inicio del sitio web. El equipo de itBit asiste a la negociación extrabursátil para que los usuarios potenciales puedan obtener toda la información necesaria de ellos.

Para retirar los fondos, el usuario debe pasar a la pestaña Financiación en la página predeterminada del sitio web de itBit y elegir la moneda y la dirección adecuadas. El usuario debe especificar la moneda que desea retirar y la cuenta bancaria o la dirección de recepción. Los titulares de cuentas individuales solo pueden realizar retiros a direcciones verificadas asociadas con la cuenta. Los comerciantes institucionales solo pueden realizar retiros a las cuentas bancarias asociadas con la institución. Las nuevas direcciones se pueden incluir en la lista blanca a pedido.

Atención al cliente

Además de lo habitual como la atención al cliente en línea, itBit brinda asistencia a través de las llamadas telefónicas (de lunes a viernes). Vale la pena mencionar que (al igual que muchos otros intercambios de criptomonedas) el equipo de soporte de itBit recibe muchas críticas en la web. Algunos usuarios frustrados afirman que la empresa realmente no se preocupa por sus clientes. La mayoría de estas quejas se refieren a los últimos años, por lo que parece que la compañía progresa en el apoyo a sus usuarios.

Preguntas más frecuentes

¿Es un poco una estafa?

Como se mencionó anteriormente, itBit es una compañía legítima que hace todo lo posible para mantener una plataforma de criptomonedas legal que pueda existir incluso en las estrictas condiciones de las regulaciones relevantes en la ciudad de Nueva York.

¿Es seguro?

Como ya hemos aprendido, la compañía en sí no está involucrada en ninguna actividad criminal. El equipo que trabaja para el proyecto es público. El siguiente hecho importante que debemos considerar es que no hay casos conocidos de ataques de hackers exitosos de servidores itBit. No hubo casos en que los activos de los usuarios fueran robados. Esa es una buena señal teniendo en cuenta el hecho de que la plataforma funciona desde 2013. El sitio web es a prueba de ataques DDoS. Además, los activos se mantienen en almacenamiento en frío y están asegurados por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York. Los fondos de los clientes de los Estados Unidos están asegurados.

Después de buscar en la web, no habíamos descubierto ninguna queja asociada con el trabajo de esta plataforma. A algunas personas no les gustan las condiciones de este intercambio, pero parece que no hay problemas de seguridad en absoluto. Como se mencionó, todas las acciones en este intercambio son verificables y no pueden ser anónimas. En caso de posible mala conducta, el infractor tendrá que enfrentar consecuencias.

Todos estos factores combinados hacen de itBit una plataforma bastante segura.

El único problema informado que perjudica la reputación de la seguridad de itBit es que los estafadores envían correos electrónicos de phishing en nombre de la plataforma.

¿Cuál es el límite de retiro de itBit?

El límite de retiro diario para individuos es de $ 50,000 USD. Mensualmente se puede retirar hasta $ 300,000 USD. Los comerciantes institucionales pueden retirar $ 100,000 USD diariamente y $ 1,000,000 USD mensualmente. El aumento de estos límites se puede discutir con los representantes de la compañía individualmente.

¿ItBit permite el intercambio fiduciario?

Si.

¿Qué hacer si itBit no me deja registrarme?

La única acción razonable que se puede hacer en esta situación es llegar al equipo de soporte.