Como sabrá, una popular plataforma de comercio de criptomonedas HitBTC no está disponible para residentes de EE. De acuerdo con los Términos de Uso oficiales de la plataforma, cláusula 2.2.g., los residentes de los Estados Unidos no pueden usar el servicio de intercambio, que también incluye cualquier país embargado por los Estados Unidos.
Tras la decisión de muchas plataformas de intercambio en los Estados Unidos de abandonar el mercado local en lugar de acciones restrictivas, HitBTC cesó su actividad para los residentes de los Estados Unidos y les permitió cerrar sus cuentas con la compañía.
En los últimos tiempos, los clientes estadounidenses de muchas plataformas de intercambio global se vieron obligados a dejar de operar. Un intercambio debe desarrollar un marco especial para poder operar en el territorio de los Estados Unidos. Este conjunto de medidas incluye mantener registros en un formato determinado, informar a las autoridades y ejecutar una política contra el Lavado de dinero. Bajo una "Regla de viaje", se espera que los intercambios de criptomonedas compartan información sobre los beneficiarios de las transacciones de criptomonedas.
Considerando un enfoque táctil de las autoridades locales, es más deseable que una plataforma de intercambio establezca una subdivisión estadounidense separada y obtenga una licencia local. Esta subdivisión ofrecerá una gama limitada de activos para el comercio. Sin embargo, estos pasos no impedirían la posibilidad de investigaciones por parte de agencias y comisiones estadounidenses.
Según los reguladores estadounidenses, los intercambios de criptomonedas entran en la categoría de "transmisores de dinero" y obtendrán una licencia de la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN). Su actividad está determinada por la Ley de Secreto Bancario.
Volviendo a HitBTC, descubrimos que se requeriría que un cliente de EE. UU. fuera despedido dentro de un cierto período de tiempo. HitBTC es bien conocido por una buena selección de activos y gráficos. Si todavía está buscando oportunidades de comercio de criptomonedas en los Estados Unidos, las siguientes alternativas pueden serle útiles.
Estados Unidos Coinbase está certificada para hacer negocios en los Estados Unidos, y admite transmisiones de dinero en criptomonedas en algunos estados y transmisiones de dólares estadounidenses en otros estados. La licencia de FinCEN lo autoriza a trabajar como un Negocio de Servicios Monetarios.
Coinbase Pro
Nuestra revisión cubre los servicios de Coinbase Pro, una subdivisión de Coinbase Global Inc., que será una opción de operadores avanzados, que proporcionará gráficos intuitivos en tiempo real para una variedad de activos e indicadores digitales. También mantiene un conjunto avanzado de tipos de órdenes, que incluyen no solo comprar y vender, sino también detener la orden, la orden de tiempo en vigor y la orden de límite, y el comercio.
Monedas criptográficas compatibles: 38
Métodos de financiación: transferencia bancaria, depósito ACH, SEPA, GBP. Los residentes de los Estados Unidos pueden depositar dinero de su cuenta bancaria.
Retirada: En primer lugar, una cuenta de usuario será elegible para el retiro. En este caso, se etiquetará como 'Disponible'.Activos comerciales: pares cripto a cripto y cripto a fiat. La elección puede variar según el estado.
Comisiones de trading: Un modelo de tarifa maker-taker. Se aplica un nivel de precios especial a las tarifas de Tomador y Creador para cada grupo de volumen. A volúmenes más altos se les cobran comisiones más favorables. Comenzando con 0.50% , esta escala finalmente se está moviendo a casi cero por ciento.
Soporte móvil: Android e iOS
Formularios de impuestos: Coinbase proporciona a los clientes estadounidenses un formulario 1099-MISC si un pagador cumple con ciertos criterios.
Binance.US
En noviembre de 2020, Binance inició el proceso de restringir a los usuarios de EE. Todos los clientes estadounidenses recibieron la carta en la que se les pedía que abandonaran la plataforma.
Binance.US es una entidad de Binance con sede en San Francisco. Los residentes de 41 estados pueden comerciar aquí. En comparación con Binance global, esta plataforma ofrece una gama más limitada de activos para operar. Se considera que es más pequeño que las principales plataformas de intercambio de EE.
Existen temores de que la plataforma matriz finalmente pueda restringir el comercio de clientes estadounidenses. En marzo de 2021, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) inició una investigación para averiguar si los clientes estadounidenses comerciaban con derivados, lo cual está prohibido por la ley. Sin embargo, al momento de escribir, no se han implementado acusaciones o medidas de sanción contra Binance. Un ex senador de los Estados Unidos, Max Baucus, fue empleado por el intercambio para ayudarlo a navegar su política adicional con respecto a los aspectos regulatorios.
Plataformas de trading disponibles: Básico, Avanzado, OTC (sin receta)
Monedas criptográficas compatibles: 52
Métodos de financiación: transferencia bancaria, depósito ACH, tarjeta de débito
El límite de retiro depende del estado de verificación (se necesitan 5000 USD diarios para el estado básico de verificación)
Comisiones de trading están dentro del intervalo de 0,1 - 5%. El uso de BNB para pagar tarifas reduce la comisión en un 25%.
Kraken
La siguiente plataforma de intercambio disponible para los residentes de Estados Unidos es Kraken. Esta plataforma ha estado en línea desde 2001 y está ubicada en San Francisco, California. Kraken está registrado en FinCEN, la Red de Aplicación de Delitos Financieros de los Estados Unidos. Esta plataforma de intercambio se puede utilizar en 48 estados. Monedas fiduciarias disponibles: puede comprar monedas criptográficas o depositar fondos en su cuenta de Kraken con las siguientes monedas fiduciarias: USD, EUR, CAD, GBP, CHF, JPY y AUD.
Criptomonedas admitidas: el intercambio admite varias decenas de monedas criptográficas y pares comerciales disponibles para el comercio de margen. Además de eso, el intercambio también proporciona contratos de futuros.
Métodos de financiación: FedWire, SEPA, SWIFT, tarjetas bancarias
Características adicionales disponibles para los usuarios de Kraken: programa de afiliados, apuestas.
CEX.IO
CEX.IO obtuvo la licencia de FinCEN como negocio de servicios monetarios en 2015. Junto con 9 Licencias de Transmisores de Dinero locales adquiridas en 2019, el alcance de la plataforma se amplió a 28 estados. CEX.IO opera en los Estados Unidos a través de la compañía hermana registrada en Jersey City.
Con CEX.IO, los clientes pueden comprar criptomonedas con una tarjeta bancaria.
Métodos de depósito: QIWI, Skrill, tarjetas bancarias, transferencias bancarias, así como transferencias internacionales (SWIFT) y nacionales (SEPA, ACH, GBP) ;
Métodos de retiro: transferencias internacionales (SWIFT) y nacionales (SEPA, ACH, GBP); tarjetas de crédito y débito.
Tipo de pedidos: mercado o límite
Sello de bits
Bitstamp es un intercambio de criptomonedas con sede en Europa y se estableció en 2011. La Licencia de Moneda Virtual fue emitida para Bitstamp por el DFS del Estado de Nueva York, Departamento de Servicios Financieros del Estado en 2019. Significa que la plataforma puede proporcionar su servicio en el estado de Nueva York. De acuerdo con los términos del intercambio Bitstamp, cualquier arbitraje será manejado por los tribunales del Estado de Nueva York. Además, los ciudadanos estadounidenses no pueden comerciar y comprar XRP en Bitstamp.
Métodos de financiación: tarjetas bancarias, ACH, SEPA, transferencias bancarias, Pagos más rápidos. La cuenta se puede financiar con USD, EUR, GBP. No se permiten transferencias de terceros.
Comisiones de trading están ligados al volumen. Ganan 0.5% para volúmenes inferiores a $10 000 y 0.25% para volúmenes de $10 000 a $20 000.
Pedidos disponibles: Órdenes instantáneas, Limitadas, de mercado, Stop, Trailing Stop,Fill-or-Kill.
Géminis
Una plataforma institucional y minorista, Géminis la plataforma opera en todos los estados de EE. Tiene su sede en Nueva York y se estableció en 2017. Al igual que Bitstamp, la plataforma cumple con el DFS del Estado de Nueva York, Departamento de Servicios Financieros del Estado. Además, Gemini solo sirve en los Estados Unidos.
Órdenes de trading con el apoyo de Gemini: Límite de compra / Venta, Good-till-day (GTD), Stop de Compra / Venta, OCO, Compra/Venta de Mercado
Las tarifas de tomador y creador comienzan con 0.25% y tienen una escala regresiva.
Opciones de depósito: criptomoneda (BTC, ETH), tarjeta bancaria, transferencias bancarias locales
Pares de trading: En comparación con HitBTC y Coinbase, el rango de pares comerciales en Gemini es bastante limitado. Puede operar contra USD, AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, SGD como monedas fiduciarias y una serie de criptomonedas.