Как вы, возможно, знаете, популярная платформа для торговли криптовалютами HitBTC недоступна для жителей США. Согласно официальным условиям использования платформы, пункт 2.2.g., резидентам США не разрешается пользоваться сервисом обмена, который также включает в себя любую страну, на которую наложено эмбарго со стороны США.
После решения многих биржевых площадок в США покинуть местный рынок вместо ограничительных действий, HitBTC прекратила свою деятельность для жителей США и позволила им закрыть свои счета в компании.
В последнее время американские клиенты многих глобальных биржевых платформ были вынуждены прекратить торговлю. Биржа должна разработать специальную структуру, чтобы иметь возможность работать на территории США. Этот комплекс мер включает ведение записей в определенном формате, отчетность перед органами власти и проведение политики борьбы с отмыванием денег. Согласно “Правилу поездок”, ожидается, что криптовалютные биржи будут делиться информацией о бенефициарах криптовалютных транзакций.
Учитывая тактичный подход местных властей, для платформы обмена более желательно создать отдельное подразделение в США и получить местную лицензию. Это подразделение будет предлагать ограниченный ассортимент активов для торговли. Однако эти шаги не предотвратили бы возможность проведения расследований американскими агентствами и комиссиями.
По мнению регуляторов США, криптовалютные биржи подпадают под категорию “денежных переводчиков” и должны получить лицензию от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Их деятельность определяется Законом о банковской тайне.
Возвращаясь к HitBTC, мы обнаружили, что клиент из США должен быть удален в течение определенного периода времени. HitBTC хорошо известен хорошим выбором активов и графиков. Если вы все еще ищете возможности для торговли криптовалютами в Соединенных Штатах, вам могут быть полезны следующие альтернативы.
United States Coinbase сертифицирована для ведения бизнеса в Соединенных Штатах, поддерживая денежные переводы в криптовалюте в некоторых штатах и переводы в долларах США в других штатах. Лицензия FinCEN разрешает ей работать в качестве компании, предоставляющей денежные услуги.
Coinbase Pro
Наш обзор посвящен сервисам Coinbase Pro, подразделения Coinbase Global Inc., которые будут доступны продвинутым трейдерам, предоставляя интуитивно понятные графики в режиме реального времени для различных цифровых активов и индикаторов. Он также поддерживает расширенный набор типов ордеров, включая не только ордера на покупку и продажу, но и стоп-ордера, ордера на срок действия, лимитные ордера и торговые операции.
Поддерживаемые криптомонеты: 38
Способы финансирования: банковский перевод, депозит ACH, SEPA, GBP. Жители США могут внести деньги со своего банковского счета.
Вывод средств: Во-первых, учетная запись пользователя должна получить право на вывод средств. В этом случае он будет помечен как ‘Доступный’.Торговые активы: пары крипто-к-крипто и крипто-к-фиату. Выбор может варьироваться в зависимости от штата.
Торговые сборы: модель взимания платы с производителя. Для каждой группы объемов применяется специальный уровень ценообразования в отношении сборов с покупателей и производителей. За большие объемы взимаются более выгодные комиссии. Начиная с 0,50%, эта шкала, наконец, приближается почти к нулю процентов.
Поддержка мобильных устройств: Android и iOS
Налоговые формы: Coinbase предоставляет американским клиентам форму 1099-РАЗНОЕ, если плательщик соответствует определенным критериям.
Бинанс.США
В ноябре 2020 года Binance начала процесс ограничения доступа пользователей из США к Binance US. Все клиенты из США получили письмо с призывом покинуть платформу.
Бинанс.US - это подразделение Binance, базирующееся в Сан-Франциско. Торговать здесь могут жители 41 штата. По сравнению с global Binance, эта платформа предлагает более ограниченный спектр активов для торговли. Считается, что он меньше, чем ведущие биржевые платформы США.
Есть опасения, что родительская платформа может окончательно ограничить торговлю американских клиентов. В марте 2021 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) начала расследование, чтобы выяснить, торговали ли американские клиенты деривативами, что запрещено законом. Однако на момент написания статьи против Binance не было выдвинуто никаких обвинений или штрафных мер. Бывший сенатор США Макс Бокус был нанят биржей, чтобы помочь ей ориентироваться в своей дальнейшей политике в отношении аспектов регулирования.
Доступные торговые платформы: Базовая, продвинутая, внебиржевая (Over-the-counter)
Поддерживаемые криптомонеты: 52
Способы пополнения: банковский перевод, депозит ACH, дебетовая карта
Лимит вывода средств зависит от статуса верификации (для получения базового статуса верификации требуется 5000 долларов США в день).
Торговые комиссии находятся в диапазоне 0,1 - 5%. Использование BNB для оплаты сборов снижает комиссию на 25%.
Кракен
Следующей биржевой платформой, доступной для жителей США, является Kraken. Эта платформа работает онлайн с 2001 года и расположена в Сан-Франциско, штат Калифорния. Kraken зарегистрирован в FinCEN, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США. Этой биржевой платформой можно пользоваться в 48 штатах. Доступные фиатные валюты: вы можете приобрести криптомонеты или пополнить свой счет в Kraken следующими фиатными валютами: USD, EUR, CAD, GBP, CHF, JPY и AUD.
Поддерживаемые криптовалюты: биржа поддерживает несколько десятков криптомонет и торговых пар, доступных для маржинальной торговли. Кроме того, биржа также предоставляет фьючерсные контракты.
Способы финансирования: FedWire, SEPA, SWIFT, банковские карты
Дополнительные функции, доступные пользователям Kraken: партнерская программа, размещение ставок.
CEX.IO
СЕХ.IO получила лицензию FinCEN на деятельность по обслуживанию денежных средств в 2015 году. Наряду с 9 лицензиями на местные денежные переводы, приобретенными в 2019 году, сфера применения платформы была расширена до 28 штатов. СЕХ.IO осуществляет свою деятельность в США через дочернюю компанию, зарегистрированную в Джерси-Сити.
С CEX.Таким образом, клиенты могут покупать криптовалюту с помощью банковской карты.
Способы пополнения счета: QIWI, Skrill, банковские карты, банковские переводы, а также международные (SWIFT) и внутренние (SEPA, ACH, GBP) переводы;
Способы вывода средств: международные (SWIFT) и внутренние (SEPA, ACH, GBP) переводы; кредитные и дебетовые карты.
Тип ордеров: рыночный или лимитный
Битовая метка
Bitstamp - европейская криптовалютная биржа, основанная в 2011 году. Лицензия на виртуальную валюту была выдана Bitstamp Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк в 2019 году. Это означает, что платформе разрешено предоставлять свои услуги в штате Нью-Йорк. Согласно условиям биржи Bitstamp, любое арбитражное разбирательство будет рассматриваться судами штата Нью-Йорк. Кроме того, гражданам США не разрешается торговать и покупать XRP в Bitstamp.
Способы пополнения: банковские карты, ACH, SEPA, банковские переводы, более быстрые платежи. Счет может быть пополнен долларами США, евро, фунтами стерлингов. Переводы третьим лицам не допускаются.
Торговые сборы привязаны к объему. Они составляют 0,5% при объемах менее 10 000 долларов и 0,25% при объемах от 10 000 до 20 000 долларов.
Доступные ордера: Мгновенный, лимитный, рыночный, Стоп, Трейлинг-стоп, ордера на выполнение или отмену.
Близнецы
Платформа Gemini, являющаяся институциональной и розничной платформой, работает во всех штатах США. Она базируется в Нью-Йорке и была основана в 2017 году. Как и Bitstamp, платформа соответствует требованиям DFS штата Нью-Йорк, Государственного департамента финансовых услуг. Более того, Gemini обслуживает только территории Соединенных Штатов.
Торговые ордера, поддерживаемые Gemini: Buy/Sell Limit, Good-till-day (GTD), Buy/Sell Stop, OCO, Рыночная покупка/продажа
Комиссионные как для получателя, так и для производителя начинаются с 0,25% и имеют регрессивную шкалу.
Варианты пополнения счета: криптовалюта (BTC, ETH), банковская карта, местные банковские переводы
Торговые пары: По сравнению с HitBTC и Coinbase, диапазон торговых пар в Gemini довольно ограничен. Вы можете торговать против USD, AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, SGD в качестве фиатных валют и ряда криптовалют.