Есть много причин, по которым люди могут захотеть остаться анонимными при совершении онлайн-платежей. Некоторые люди хотят скрыть покупки, которые противоречат законам или нормам сообщества, в то время как другие просто не хотят тратить время и энергию на изготовление копий всех документов, необходимых для процедур KYC, которые могут длиться несколько дней или даже дольше в зависимости от усердия команды поддержки. Более того, многим людям просто не нравится быть объектом слежки. Они не соглашаются делиться своими личными данными с корпорациями и властями, даже если они являются законопослушными гражданами.
Быть под наблюдением не всем приятно. Платформы, собирающие персональные данные пользователей,могут быть подвергнуты взлому. Это еще одна причина, по которой желание остаться анонимным вполне обоснованно. В конце концов, у миллионов людей нет удостоверений личности. Именно поэтому многочисленные платформы обмена криптовалютами по-прежнему предоставляют возможности анонимного обмена, несмотря на то, что это становится все сложнее и сложнее по мере того, как правила в сфере криптовалют продолжают расширяться. С другой стороны, нормативные акты далеко не являются чистым злом, поскольку они направлены на различные цели, в том числе на обеспечение защиты и гарантий безопасности. Никто не хочет быть ограбленным. С новыми правилами некоторые криптовалютные платформы стали способны предоставлять компенсации за украденные активы и делиться идентификационной информацией вора с полицией. Таким образом, преимущества и недостатки анонимности обмена являются предметом серьезного обсуждения.
Типы и примеры платформ анонимного обмена
Существует множество методов, позволяющих сохранять транзакции более или менее приватными или полностью анонимными. Некоторые платформы полагаются на технологии, обеспечивающие такую функциональность, как атомарный своп или другие инновации, в то время как другие существуют как одноранговые веб-сайты обмена или клиенты, которые не собирают пользовательские данные. Ниже мы обсудим доступные варианты.
Freewallet. В течение длительного времени, эта платформа была известна в основном как мультивалютный кошелек. В последние годы он предоставлял возможность быстрых бесплатных транзакций между пользователями Freewallet. Эта функция никогда не была анонимной, так как этот тип обмена требует заполнения адреса электронной почты получателя. Однако команда Freewallet продолжила развивать свою сеть быстрых транзакций, и в марте 2020 года была представлена новая функция. В сотрудничестве с Changelly Freewallet запустила встроенную биржу, поддерживающую 54 валюты, такие как Bitcoin, Ether, EOS, Dogecoin, Litecoin, Dash, Zcash, XRP (Ripple), Monero, Tether, Binance Coin и так далее. Этот обмен является быстрым, бесплатным (без комиссий за транзакции) и анонимным. Транзакции не оставляют цепных следов. Однако для того, чтобы иметь возможность избежать возможной вредоносной активности, Freewallet ведет запись идентификаторов запросов, которые могут быть использованы для идентификации нарушителя. Функционирование возможно через сервис Changelly, не являющийся кастодиальной криптовалютной биржей. Для завершения транзакции на Freewallet требуется до 3 минут. Это намного быстрее, чем большинство обменов. В целом Freewallet создал возможность для анонимного и безопасного обмена криптовалютами большинства самых популярных валют.
В первые дни существования биткойна люди торговали биткойнами, встречаясь друг с другом лицом к лицу. Это может показаться забавным, но на самом деле встреча с кем-то лично может быть гораздо лучше с точки зрения анонимности, чем любое онлайн-взаимодействие. Покупатели BTC платят наличными и получают оговоренную сумму криптовалюты в том же месте и в то же время. Анонимность может быть нарушена в этом случае, если покупатель и/или продавец идентифицируют себя во время онлайн-общения, обсуждая, когда и где они встретятся. Вот почему встречи со многими людьми сразу лучше, чем индивидуальные встречи. Еще один способ проследить личность-это через блокчейн-данные, поскольку биткойн-книга является публичной. Однако если стороны используют валюты, ориентированные на конфиденциальность, такого провала быть не может. Люди все еще продают и покупают криптовалюты таким образом. Localbitcoins.com и Meetup.com или для этого можно использовать многочисленные социальные медиа-платформы. Очень важно обеспечить конфиденциальность при общении с продавцами/покупателями и держаться подальше от мошенников.
Пиринговые рынки. Localbitcoins. com может служить условным депонированием для онлайн-сделок по обмену фиатных денег на криптовалюты или наоборот. Paxful и Kucoin и другие популярные платформы, которые не требуют удостоверения личности. Однако в некоторых ситуациях такие данные могут быть действительно запрошены. Это делает эту модель неподходящей для тех, кто принципиально не хочет делиться личными данными. Цены и способы оплаты устанавливаются определенным продавцом/покупателем. Это означает, что опционы могут быть связаны с оплатой через банк, который вообще не является анонимным, и цены могут быть выше, чем на биржах (однако есть шанс найти более дешевые предложения).
Услуги микширования. Такие платформы, как CoinJoin, способны смешивать новые данные транзакций в блокчейне. Такие технологии помогают скрыть данные, связанные с адресами кошельков, участвующих в транзакции, и другую информацию, касающуюся транзакции.
Использование платформ, которые делают быстрые свопы без регистрации. ShapeShift-это платформа, которая не требует регистрации. Пользовательские данные также не собираются компанией. Changelly-это аналогичная платформа.
Некоторые из крипто-банкоматов не запрашивают персональные данные и могут быть использованы без регистрации. Важно иметь в виду, что некоторые банкоматы всегда запрашивают такую информацию. Поэтому сначала необходимо провести исследование, чтобы не столкнуться с требованием ввести адрес электронной почты,указать полное имя и т. д. Еще одно возможное разочарование - это цены и сборы, взимаемые банкоматными службами. Если оплата сносная и услуга не требует регистрации,можно обменять наличные на свежеотпечатанный бумажный кошелек с монетами.
Другие методы включают использование уникального сервиса кошелька для каждой транзакции или, по крайней мере, уникального адреса кошелька для каждой транзакции. Кроме того, можно выбрать использование только монет с высоким уровнем конфиденциальности (таких как Monero или Zcash). Использование Tor, одноразовых почтовых адресов, VPN-серверов и других методов анонимизации также может увеличить шансы остаться анонимным при покупке и продаже криптовалюты.
Плюсы и минусы анонимных криптовалютных транзакций
Начнем с плюсов. В целом, энтузиасты криптовалюты обычно стремятся сохранить конфиденциальность. Они вынуждены жертвовать личной жизнью только под давлением правительства. Плюсы заключаются в следующем:
- Анонимность защищает информацию о вашем богатстве. Это снижает вероятность стать мишенью киберпреступников.
- Анонимность экономит время и нервы, необходимые для процедур KYC и AML. Иногда эти процедуры лишают людей денег на несколько месяцев.
- Анонимность позволяет участвовать в обмене деньгами миллионам людей, у которых нет удостоверений личности.
Тем не менее, важно помнить и о минусах. Если бы анонимность была на 100% позитивной вещью, то не было бы такого серьезного сопротивления со стороны правительства. Более того, довольно популярны централизованные биржи, собирающие пользовательские данные. По уважительной причине? Плюсы централизованных методов обмена заключаются в следующем:
- Многие биржи, которые собирают данные, действительно удобны, удобны в использовании и имеют хорошую ликвидность, обеспечивая лучший опыт торговли.
- Требование проверки личности может стать серьезной проблемой для киберпреступников, поскольку они будут легко идентифицированы в случае злонамеренной деятельности.