Recensione di itBit 2021 - È Sicuro?

itBit è una piattaforma finanziaria fortemente regolamentata con sede a New York City. La società ha un ufficio internazionale a Singapore. itBit è stata fondata nel 2013. Serve come scambio di risorse digitali offrendo l'opportunità di negoziare tali criptovalute come Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Stellar Lumens e Binance USD (BUSD), Paxos Standard (PAX) e PAX Gold ( PAXG). Inoltre, sulla piattaforma sono supportati anche il dollaro USA, il dollaro di Singapore e l'euro, rendendolo Bit uno scambio di criptovaluta gateway. Formalmente itBit è una banca regolata dal Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS). In realtà, itBit è diventato il primo exchange di Bitcoin regolamentato negli Stati Uniti nel 2015. La società afferma di essere l'unica piattaforma che consente il trading su exchange e OTC desk utilizzando lo stesso account. È ampiamente considerato che lo scambio itBit si adatta meglio ai trader ad alto volume e istituzionali. È assolutamente sicuro dire che itBit si adatta abbastanza bene a coloro che cercano il 100% di modi legali di interazione con le criptovalute.

1. Funzionalità itBit
2. Metodi di deposito e pagamento disponibili
3. Commissioni itBit
4. API itBit
5. Come iniziare?
6. Come si usa itBit?
7. Servizio Clienti
8. FAQ

Il CEO della piattaforma è Chad Cascarilla. È riuscito a raccogliere investimenti per un valore di circa $ 25 milioni e ha co-fondato la prima banca di criptovaluta americana. Il fatto che itBit sia un servizio rispettoso delle normative ha contribuito a renderlo disponibile in tutti i 50 stati d'America e negli altri paesi. Il volume di scambi delle 24 ore riportato è di circa 13.000 BTC. La circolazione delle attività segnalata su itBit è pari a 18 milioni di BTC. Tra le importanti partnership di itBit, si possono nominare CME Group, Binance, Paxos, Send.com e altri.

Uno dei dettagli più importanti di ItBit è un alto livello di sicurezza. Dato che gli utenti non possono nemmeno vedere i grafici se non hanno verificato la propria identità, è chiaro che rubare su questo scambio non sarebbe un compito facile. Le persone che svolgono qualsiasi tipo di attività dannosa dovranno affrontare conseguenze poiché le loro identità sono note e le forze dell'ordine saranno in grado di agire. Un team di esperti sta lavorando sulla sicurezza delle risorse. Gli utenti possono fidarsi di Bit tanto quanto si fidano di grandi banche.

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Funzionalità itBit

itBit introduce tre tipi di servizi per gli utenti: scambio itBit, desk OTC e servizio di custodia.

La piattaforma di scambio vanta una liquidità profonda e il portafoglio ordini gestito da operatori di circa 100 paesi. itBit offre l'opportunità di utilizzare le API REST, FIX e Market Data al fine di facilitare l'esperienza di trading attraverso l'automazione. Secondo il sito Web itBit, il 100% delle risorse crittografiche degli utenti viene archiviato offline. itBit garantisce ai market maker dell'ETH sconti.

Da un lato, l'interfaccia di itBit exchange è abbastanza semplice e intuitiva, ma in parte questa semplicità è il risultato della funzionalità limitata (almeno rispetto a molti altri grandi scambi). Ad esempio, è possibile registrare un ordine limite (bid o ask) ma allo stesso tempo, gli ordini stop-loss non sono tra le opzioni su itBit. Inoltre, itBit non ha margini di trading che è diventato una caratteristica abbastanza popolare tra i trader di criptovaluta in tutto il mondo. Sebbene il design sia moderno e user-friendly, è importante ricordare che l'unica lingua di interfaccia disponibile è l'inglese, mentre è abbastanza normale che altre piattaforme di criptovaluta offrano diverse lingue tra cui scegliere.

Lo scambio ha un menu orizzontale nella parte superiore della finestra. Ha solo quattro schede: Commercio, Finanziamento, Guida e Conto. Sotto il menu, ci sono dati di mercato (volume 24 ore, importo dell'ultimo scambio e così via). A sinistra di questi dati, si può scegliere la coppia di trading necessaria. Di seguito sono riportate le caselle di acquisto e vendita, il tipo di ordine, la quantità e le informazioni sul conto (inclusi i saldi in diverse valute). Sotto c'è un elenco degli ordini dell'utente e nella parte inferiore della finestra, si può vedere il libro degli ordini. In generale, è giusto dire che l'interfaccia è molto chiara e può essere conveniente sia per i principianti assoluti che per i trader esperti.

Nonostante il fatto che itBit non esista sotto forma di app mobile, il sito Web è adatto per dispositivi mobili e funziona senza problemi su smartphone e pad.

Le valute Fiat sono scambiate solo contro BTC. Tuttavia, non è poi così male considerando il fatto che non molti scambi offrono l'opportunità di utilizzare denaro fiat affatto.

Ci sono due tipi di account disponibili per gli operatori su itBit. Un tipo è un conto di investitore istituzionale e l'altro è il conto del singolo operatore. Diversi tipi di account richiedono diversi set di dati per la verifica.

Probabilmente le migliori condizioni sono presentate ai cittadini statunitensi. I dollari statunitensi che circolano su essoBit exchange sono detenuti nelle banche statunitensi legali. Questo denaro è assicurato da FDIC e garantito da riserve di capitale obbligatorie. Inoltre, al fine di segnalare le imposte, gli utenti con sede negli Stati Uniti ricevono ogni anno 1099 moduli dalla società.

I trader istituzionalizzati e ad alto volume possono preferire l'uso del trading OTC (over the counter). A coloro che hanno intenzione di provare il desk OTC, itBit offre assistenza personale dagli esperti di trading dell'azienda. itBit si impegna a risolvere tutte le negoziazioni OTC il più presto possibile (almeno in 24 ore). La somma minima per iniziare a fare trading OTC è di $ 50.000.

Il servizio di custodia fornito da itBit è speciale perché, a differenza di molti concorrenti sul mercato delle criptovalute, si affida esclusivamente ai mezzi legali e regolamentati di custodia. È noto che le rigide normative locali sulle criptovalute sono difficili a New York City. Tuttavia, itBit è riuscito a soddisfare i requisiti legali e fornire il servizio di protezione dei beni degli utenti con l'aiuto di queste normative. I conti di trading dei clienti non vengono mai mescolati con le attività in custodia. Pertanto, le attività sono sempre pronte per il rimborso e la verifica, controllate e protette. Come già accennato, il 100% del denaro degli utenti viene trattenuto in celle frigorifere. Gli audit possono essere condotti annualmente, trimestralmente o una volta al mese. Nei giorni lavorativi i clienti in custodia possono ricevere assistenza personalizzata da parte di Institution Client Group (ICG) di itBit.

Metodi di deposito e pagamento disponibili

itBit consente di finanziare un conto con denaro fiat tramite bonifico bancario. Nessun altro modo per depositare denaro fiat è supportato su itBit. Su questa piattaforma non è disponibile un modo così conveniente e popolare (e raro allo stesso tempo) di depositare denaro fiat in quanto l'uso di carte di credito o di debito. I bitcoin possono essere depositati in modo regolare utilizzando gli indirizzi del portafoglio (l'indirizzo del portafoglio dell'utente e l'indirizzo del portafoglio di scambio).

Non ci sono limiti per la quantità di denaro depositata, ma si dovrebbe essere consapevoli di depositare commissioni che possono colpire duramente quando si deposita denaro fiat (almeno $ 10 per i cittadini degli Stati Uniti e altro per i residenti di altri paesi). Allo stesso tempo, lo scambio non riscuote commissioni di deposito per un conto di finanziamento con Bitcoin (l'unica commissione che gli utenti pagano è la commissione di trasferimento).

Commissioni itBit

I residenti negli Stati Uniti che depositano denaro fiat su di esso Bit devono pagare almeno $ 10 USD per il trasferimento. Ai residenti di altri paesi vengono addebitate commissioni di deposito più elevate (fino a $ 40 in alcuni casi). Esistono opzioni per depositare denaro fiat come i trasferimenti SWIFT e SEPA. Tali commissioni si adattano generalmente a quei trader che vogliono negoziare grandi quantità. Questo è il motivo per cui alcuni lo considerano Bit principalmente come una piattaforma di trading OTC. Il deposito di BTC è molto più economico: il trader paga solo una commissione di rete mentre la piattaforma non accetta alcun pagamento per il deposito.

Ora ne parleremo con le commissioni di trading. Il sistema di commissioni è progettato per incentivare fortemente gli operatori a piazzare nuovi ordini limite (per aumentare o "fare" liquidità). Lo scambio favorisce i produttori dando loro uno sconto invece di addebitarli con commissioni mentre gli acquirenti (coloro che "prendono" gli ordini dal portafoglio ordini diminuendo la liquidità) devono pagare commissioni che sono superiori alla media del mercato.

Per gli acquirenti, gli ordini pari a 600k USD, 550k EUR o 900k SGD o inferiori a questi importi vengono addebitati con una commissione dello 0,35%. Gli importi più elevati vengono addebitati con commissioni inferiori (la commissione dell'acquirente più bassa possibile è dello 0,06% per ordini di valore superiore a 60 milioni di USD). Secondo il sito Web itBit, le commissioni riscosse dagli acquirenti sono tra le più basse sul mercato. Questo è lontano dalla verità nella maggior parte dei casi. Le commissioni sono piuttosto basse solo se parliamo degli ordini con il valore più alto. Allo stesso tempo, indipendentemente dalla somma, i produttori ricevono sconti pari allo 0,03% dell'importo dell'ordine. Questi sconti sono accreditati sul conto degli operatori e sono pagati in contanti.

Per quanto riguarda le commissioni di prelievo itBit, gli utenti possono prelevare denaro fiat gratuitamente tramite Automated Clearing House (ACH). È importante ricordare che ACH ha alcune limitazioni: solo i cittadini statunitensi possono prelevare denaro gratuitamente e solo se l'importo non è sopravvalutato di $ 3.000. Gli importi maggiori non possono essere prelevati gratuitamente. La tassa è di $ 20 per i residenti negli Stati Uniti e almeno $ 40 per i residenti di altri paesi. I prelievi di Euro inferiori a € 50.000 vengono addebitati con una commissione di € 8,14 mentre € 70,32 vengono addebitati se l'importo è superiore a € 50.000. I dollari BTC e Singapore possono essere ritirati gratuitamente.

API ItBit

Al fine di migliorare il processo di trading, i trader itBit possono utilizzare una delle tre opzioni API. Gli strumenti di automazione possono adattarsi sia ai trader istituzionali e algoritmici sia ai singoli trader attivi.

L'API FIX è consigliata per le aziende e coloro che commerciano frequentemente.

L'API REST è una soluzione basata su HTTP che può essere utile per i trader algoritmici e per quelli che commerciano frequentemente e su larga scala.

L'API di dati di mercato è un'altra API basata su HTTP che è utile per tutti i trader itBit in quanto fornisce accesso a ordini, dati commerciali e informazioni sui prezzi.

Come iniziare?

Prima di tutto, il potenziale utente dovrebbe registrarsi. Per fare ciò, si dovrebbe creare un account su Paxos.com. Richiede fornire un indirizzo e-mail e impostare la password. Il prossimo passo è la conferma tramite l'indirizzo e-mail.

Al termine della conferma, il sito Web richiede di impostare un'autenticazione a più fattori che può essere eseguita tramite le app Authy o Google Authenticator. Senza impostare questa misura di protezione non è possibile iniziare a utilizzare la piattaforma.

Il passo successivo è la verifica dell'account e l'identificazione del professionista o istituzione che presenta. Questo passaggio richiede la fornitura di dati personali, foto di documenti, foto di volti e così via. Dopo la verifica, il trader è libero di utilizzare la piattaforma itBit.

Come accennato in precedenza, itBit è una piattaforma conforme alla legge, quindi non sorprende che abbia sviluppato programmi di conformità KYC e AML. La società richiede informazioni quali SSN (effettive solo per cittadini americani), carta d'identità o passaporto, indirizzo di residenza, codice postale, indirizzo e-mail, patente di guida. È necessario fornire le foto di due lati dei documenti di identità. È necessario completare la verifica dell'identità e impostare l'autenticazione a più fattori per iniziare a utilizzare itBit. Questa misura migliora la sicurezza e libera gli utenti dai seguenti controlli di identità imprevisti.

Come si usa itBit?

Quando l'account è impostato, è possibile iniziare a depositare denaro e fare trading. Per finanziare l'account con valuta legale, l'utente deve toccare il pulsante Finanziamenti nella parte superiore della home page dello scambio. L'utente deve scegliere il portafoglio e seguire le "Istruzioni di deposito tramite bonifico bancario". Su di esso, il denaro fiat può essere depositato esclusivamente tramite bonifico bancario. Esistono due opzioni: trasferimenti SEPA e SWIFT.

Se si depositano criptovalute, l'utente dovrebbe fare quasi le stesse azioni ma scegliere Bitcoin o Ethereum wallet (si noti che su Bit Bitcoin è etichettato come XBT, non BTC). L'indirizzo del portafoglio fornito da itBit può essere copiato come testo o scansionato come codice QR. Gli indirizzi di deposito sono una tantum.

Il processo di acquisto di criptovalute su Bit è abbastanza comune. L'utente può scegliere un ordine esistente nel book degli ordini o crearne uno (un ordine limite) per avere la possibilità di acquistare una valuta per un prezzo migliore.

L'opzione OTC può essere scelta direttamente sulla homepage del sito Web. Il trading over-the-counter è assistito dal team itBit in modo che i potenziali utenti possano ottenere da loro tutte le informazioni necessarie.

Per prelevare i fondi, l'utente deve procedere alla scheda Finanziamenti nella pagina predefinita del sito Web itBit e scegliere la valuta e l'indirizzo corretti. L'utente deve specificare la valuta che desidera ritirare e il conto bancario o l'indirizzo di ricezione. I singoli titolari di account possono ritirare solo agli indirizzi verificati associati all'account. I commercianti istituzionali possono prelevare solo sui conti bancari associati all'istituzione. I nuovi indirizzi possono essere autorizzati su richiesta.

Servizio Clienti

Oltre a una cosa abituale come l'assistenza clienti online, itBit fornisce supporto tramite le telefonate (dal lunedì al venerdì). Vale la pena ricordare che (proprio come molti altri scambi di criptovaluta) il team di supporto itBit riceve molte critiche sul web. Alcuni utenti frustrati sostengono che la società non si preoccupi davvero dei suoi clienti. La maggior parte di questi reclami si riferisce agli anni passati, quindi sembra che l'azienda faccia progressi nel supporto dei propri utenti.

FAQ

È una truffa?

Come accennato in precedenza, itBit è una società legittima che fa del suo meglio per mantenere una piattaforma legale di criptovaluta che può esistere anche nelle rigide condizioni delle normative pertinenti a New York City.

È sicuro?

Come abbiamo già appreso, la società stessa non è coinvolta in alcuna attività criminale. Il team che lavora per il progetto è pubblico. Il prossimo fatto importante che dovremmo considerare è che non ci sono casi noti di attacchi di hacker di successo dei server itBit. Non ci sono stati casi in cui i beni di qualsiasi utente sono stati rubati. Questo è un buon segno considerando il fatto che la piattaforma funziona dal 2013. Il sito Web è a prova di attacco DDoS. Inoltre, le attività sono conservate in celle frigorifere e protette dal Dipartimento dei servizi finanziari di New York. I fondi dei clienti degli Stati Uniti sono assicurati.

Dopo aver cercato sul web, non avevamo scoperto nessun singolo reclamo associato al lavoro di questa piattaforma. Ad alcune persone non piacciono le condizioni di questo scambio, ma sembra che non ci siano problemi di sicurezza. Come è stato menzionato, tutte le azioni su questo scambio sono verificabili e non possono essere anonime. In caso di potenziale condotta scorretta, il trasgressore dovrà affrontare le conseguenze.

Tutti questi fattori combinati lo rendono Bit una piattaforma abbastanza sicura.

L'unico problema segnalato che danneggia la reputazione della sicurezza di itBit è che i truffatori inviano e-mail di phishing per conto della piattaforma.

Qual è il limite di prelievo itBit?

Il limite di prelievo giornaliero per gli individui è di $ 50.000 USD. Uno mensile può prelevare fino a $ 300.000 USD. I trader istituzionali possono prelevare $ 100.000 USD al giorno e $ 1,000,000 USD al mese. L'aumento di questi limiti può essere discusso individualmente con i rappresentanti dell'azienda.

ItBit consente lo scambio fiat?

Sì.

Cosa fare se itBit non mi consente di registrarmi?

L'unica azione ragionevole che può essere eseguita in questa situazione è contattare il team di supporto.