Come forse saprai, una popolare piattaforma di trading di criptovaluta HitBTC non è disponibile per i residenti negli Stati Uniti. Secondo i Termini d'uso ufficiali della piattaforma, clausola 2.2.g., i residenti negli Stati Uniti non sono autorizzati a utilizzare il servizio di scambio, che include anche qualsiasi paese sottoposto a embargo dagli Stati Uniti.
A seguito della decisione di molte piattaforme di scambio negli Stati Uniti di lasciare il mercato locale al posto di azioni restrittive, HitBTC ha cessato la sua attività per i residenti negli Stati Uniti e ha permesso loro di chiudere i loro conti con la società.
Negli ultimi tempi, i clienti statunitensi di molte piattaforme di scambio globali sono stati costretti a cessare le negoziazioni. Un quadro speciale deve essere sviluppato da uno scambio per poter operare sul territorio degli Stati Uniti. Questa serie di misure include il mantenimento di registri in un determinato formato, la segnalazione alle autorità e l'esecuzione di una politica antiriciclaggio. Secondo una "regola di viaggio", gli scambi di criptovaluta dovrebbero condividere informazioni sui beneficiari delle transazioni di criptovaluta.
Considerando un approccio touch delle autorità locali, è più auspicabile che una piattaforma di scambio stabilisca una suddivisione separata degli Stati Uniti e ottenga una licenza locale. Questa suddivisione offrirà una gamma limitata di attività per il trading. Tuttavia, questi passaggi non impedirebbero la possibilità di indagini da parte di agenzie e commissioni statunitensi.
Secondo le autorità di regolamentazione degli Stati Uniti, gli scambi di criptovaluta rientrano nella categoria dei “trasmettitori di denaro” e devono ottenere una licenza dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). La loro attività è determinata dalla legge sul segreto bancario.
Tornando a HitBTC, abbiamo scoperto che un cliente statunitense avrebbe dovuto essere offboarded entro un certo lasso di tempo. HitBTC è ben noto per una buona scelta di attività e grafici. Se stai ancora cercando opportunità di trading di criptovaluta negli Stati Uniti, le seguenti alternative possono essere utili per te.
Coinbase è certificata per fare affari negli Stati Uniti, supportando le trasmissioni di denaro in criptovaluta in alcuni stati e le trasmissioni in dollari USA in altri stati. La licenza della FinCEN lo autorizza a lavorare come attività di servizi monetari.
Coinbase Pro
La nostra recensione copre i servizi di Coinbase Pro, una suddivisione di Coinbase Global Inc., che sarà una scelta di commercianti avanzati, fornendo grafici intuitivi in tempo reale per una varietà di risorse digitali e indicatori. Mantiene anche un set avanzato di tipi di ordine, tra cui non solo compra e vendi, ma anche stop order, time in force order, limit order e trade.
Monete crittografiche supportate: 38
Metodi di finanziamento: filo, deposito ACH, SEPA, GBP. I residenti negli Stati Uniti possono depositare denaro dal loro conto bancario.
Ritiro: In primo luogo, un account utente diventa idoneo per il ritiro. In questo caso, sarà etichettato come "Disponibile".Attività di trading: coppie crypto-to-crypto e crypto-to-fiat. La scelta può variare a seconda dello stato.
Commissioni di negoziazione: Un modello di tassa maker-taker. Un livello di prezzo speciale viene applicato alle commissioni di Taker e Maker per ciascun gruppo di volumi. I volumi più elevati sono addebitati commissioni più favorevoli. A partire dallo 0,50%, questa scala si sta finalmente spostando quasi allo zero percento.
Supporto mobile: Android e iOS
Moduli fiscali: Coinbase fornisce ai clienti statunitensi un modulo 1099-MISC se un pagatore soddisfa determinati criteri.
Binance.US
Nel novembre 2020, Binance ha iniziato il processo di limitazione degli utenti statunitensi a Binance US. Tutti i clienti statunitensi hanno ricevuto la lettera che li invitava a lasciare la piattaforma.
Binance.US è un'entità con sede a San Francisco di Binance. I residenti di 41 stati possono commerciare qui. Rispetto a Binance globale, questa piattaforma offre una gamma più limitata di attività per il trading. È considerato più piccolo delle principali piattaforme di scambio statunitensi.
Ci sono apprensioni che la piattaforma madre possa finalmente limitare i clienti statunitensi dal trading. Marzo 2021, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ha avviato un'indagine per scoprire se i clienti statunitensi hanno scambiato derivati, il che è vietato dalla legge. Tuttavia, al momento della scrittura, non sono state messe in atto accuse o misure sanzionatorie contro Binance. Un ex senatore degli Stati Uniti Max Baucus è stato impiegato dallo scambio per aiutarlo a navigare nella sua ulteriore politica in materia di aspetti normativi.
Piattaforme di trading disponibili: Base, avanzato, OTC (Over-the-counter)
Monete crittografiche supportate: 52
Metodi di finanziamento: filo, deposito ACH, carta di debito
Limite di prelievo dipende dallo stato di verifica (ci vogliono 5000 USD al giorno per lo stato di base della verifica)
Commissioni di negoziazione sono all'interno della gamma di 0,1-5%. L'utilizzo di BNB per pagare le commissioni riduce la commissione del 25%.
Kraken
La prossima piattaforma di scambio disponibile per i residenti negli Stati Uniti è Kraken. Questa piattaforma è online dal 2001 e si trova a San Francisco, in California. Kraken è registrato presso FinCEN, il Financial Crimes Enforcement Network degli Stati Uniti. Questa piattaforma di scambio può essere utilizzata in 48 stati. Valute legali disponibili: puoi acquistare monete crittografiche o finanziare il tuo conto Kraken con le seguenti valute legali: USD, EUR, CAD, GBP, CHF, JPY e AUD.
Criptovalute supportate: lo scambio supporta diverse decine di monete crittografiche e coppie di trading disponibili per il trading a margine. Inoltre, lo scambio fornisce anche contratti futures.
Metodi di finanziamento: FedWire, SEPA, SWIFT, carte bancarie
Funzionalità aggiuntive disponibili per gli utenti Kraken: programma di affiliazione, picchettamento.
CEX.IO
CEX.IO ha ottenuto la licenza di FinCEN come attività di servizi monetari nel 2015. Insieme a 9 licenze di trasmettitore di denaro locale acquisite nel 2019, l'ambito della piattaforma è stato ampliato a 28 stati. CEX.IO opera negli Stati Uniti attraverso la consociata registrata a Jersey City.
Con CEX.IO, i clienti possono acquistare criptovaluta con una carta bancaria.
Metodi di deposito: QIWI, Skrill, carte bancarie, bonifici bancari e trasferimenti internazionali (SWIFT) e nazionali (SEPA, ACH, GBP) ;
Metodi di prelievo: trasferimenti internazionali (SWIFT) e nazionali (SEPA, ACH, GBP); carte di credito e di debito.
Tipo di ordine: mercato o limite
Bitstamp
Bitstamp è uno scambio di criptovalute con sede in Europa ed è stato fondato nel 2011. La licenza di valuta virtuale è stata rilasciata per Bitstamp da New York State DFS, Dipartimento di Stato dei servizi finanziari nel 2019. Ciò significa che la piattaforma è autorizzata a fornire il proprio servizio nello Stato di New York. Secondo i termini dello scambio Bitstamp, qualsiasi arbitrato sarà gestito dai tribunali dello Stato di New York. Inoltre, i cittadini statunitensi non sono autorizzati a scambiare e acquistare XRP in Bitstamp.
Metodi di finanziamento: carte bancarie, ACH, SEPA, bonifici bancari, pagamenti più veloci. Il conto può essere finanziato con USD, EUR, GBP. I trasferimenti di terze parti non sono consentiti.
Commissioni di negoziazione sono legati al volume. Fanno 0,5% per i volumi sotto $10 000 e 0,25% per i volumi da $10 000 a $20 000.
Ordini disponibili: Instant, Limit, Market, Stop, Trailing Stop, Fill-or-Kill ordini.
Gemini
Una piattaforma istituzionale e retail, Gemini la piattaforma opera in tutti gli stati degli Stati Uniti. Ha sede a New York ed è stata fondata nel 2017. Proprio come Bitstamp, la piattaforma è conforme al DFS dello Stato di New York, Dipartimento di Stato dei servizi finanziari. Inoltre, Gemini serve solo negli Stati Uniti.
Ordini di trading supportato da Gemini: Buy/Sell Limit, Good-till-day (GTD), Buy / Sell Stop, OCO, Market Buy / Sell
Le commissioni di taker e maker iniziano con 0,25% e hanno una scala regressiva.
Opzioni di deposito: criptovaluta (BTC, ETH), carta di credito, bonifici bancari locali
Coppie di trading: Rispetto a HitBTC e Coinbase, la gamma di coppie di trading in Gemini è piuttosto limitata. Puoi fare trading contro USD, AUD, CAD, EUR, GBP, HKD, SGD come valute legali e un certo numero di criptovalute.