Мошенничество с бинарными опционами распространяется на криптовалюту

Sep 09, 2020

Регулирующие органы США стремятся пресечь мошенничество с бинарными опционами, поскольку они входят в криптосферу и становятся более умными.

Основные финансы и криптовалюта с каждым днем ​​все теснее переплетаются. Чуть более года назад идея централизованных финансовых гигантов, испытывающих блокчейн или криптографические решения, была немыслима.

В настоящее время торговля криптовалютой ведется как никогда раньше. Всего за последние несколько недель основные игроки запустили как опционы на биткоины, так и фьючерсные платформы, что сделало криптовалюту доступной для совершенно нового круга инвесторов.

logo
Intercambie criptomonedas al mejor precio en unos minutos

Для криптоэнтузиастов каждый случай более широкой интеграции с основными финансами является поводом для празднования. Для многих противников криптовалюты эти новые способы торговли просто открывают дверь в мошеннический сектор, нестабильность которого может иметь серьезные последствия.

Но с растущим распространением бинарных опционов на криптовалюту регулирующие органы в Соединенных Штатах, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам и Комиссия по торговле товарами и фьючерсами, заняты новым поколением мошенников, стремящихся избавить инвесторов от их средств. Только за последние два месяца CFTC пресекла мошеннические схемы бинарных опционов, действующие в США, на сумму более 15 миллионов долларов.

Платформы для бинарных опционов, которые уже являются инвестиционной стратегией с высоким риском, часто базируются в сети, и их трудно регулировать. К сожалению, для многих неопытных инвесторов навигация по опционам на бинарные криптовалюты оказалась очень непростым делом.

Что такое бинарные опционы?

Бинарный по имени, бинарный по своей природе. Этот метод торговли опционами получил свое название из-за того, что для инвесторов существует только два противоположных результата: фиксированная сумма или ничего. Определение бинарных опционов легко понять.

Инвесторы делают ставку на стоимость базового актива в определенный период времени в будущем. Результат бинарного опциона - простое предложение да / нет. Если они правы, они могут обналичить ранее согласованный выигрыш. В противном случае инвесторы уходят с пустыми руками.

Существует ряд контрактов на бинарные опционы, по которым клиент может иметь право на получение небольшого возмещения, но их очень мало. По этой причине бинарные опционы также известны как «всё или ничего».

Хотя бинарные опционы по своей сути являются рискованным методом торговли, некоторые из них котируются на зарегистрированных биржах, которые контролируются регулирующими органами США, а именно CFTC или SEC. По данным ФБР, большинство бинарных опционов доступно через множество онлайн-платформ, многие из которых не соответствуют строгим нормативным требованиям США.

Прискорбная правда всех методов торговли криптовалютой заключается в том, что всегда существует высокий риск стать жертвой мошенничества. То же самое и с торговлей бинарными опционами. Из-за того, что они работают онлайн, и из-за огромного количества этих платформ, правоохранительным органам и регулирующим органам трудно расправиться с ковбойскими бандами.

Брейден Перри, бывший поверенный CFTC и партнер юридической фирмы Kennyhertz Perry, сказал: «На первый взгляд, бинарные опционы не являются мошенничеством», но распространение интернет-платформ оказалось полезной средой для мошенников:

«Многие продукты для бинарных опционов котируются на биржах и находятся под надзором регулирующих органов. Но, как Forex и торговля криптовалютой, многие интернет-платформы вышли на рынок, и с этим всплеском увеличились возможности для мошеннических рекламных схем, завышения доходов и неуплаты за выигрыши».

Как можно обмануть инвесторов?

Перспектива ошибиться в оценке стоимости базового актива - не единственный способ для инвесторов потерять свои деньги с бинарными опционами. Не все платформы одинаковы. Перри объяснил, что торговлей бинарными опционами можно манипулировать, из-за чего инвесторы теряют свои деньги даже после того, как сделали успешную ставку:

«Некоторые участники используют манипулятивное программное обеспечение для фальсификации системы, поэтому «выигравшие» заявки в конечном итоге проигрывают. Это новая территория, на которой некоторые инвесторы заработали значительные деньги. А там, где есть законные продукты, следуют нелегальные продукты. Основная причина - отсутствие ясности в регулирующей структуре и способность создавать рынки без надзора».

Классическая тактика разлучения инвесторов со своими фондами - отказ в кредитовании счетов или возмещение клиентам. Способы, которыми это может быть сделано, варьируются от многократной отмены запросов на вывод средств до обвинения самого клиента в мошенническом поведении на платформе.

Как и в случае со многими другими мошенническими схемами, кража личных данных также широко распространена. Инвесторы всегда должны опасаться передачи копий кредитных карт, паспортов, счетов или любых других личных данных. Предоставление любого из этих документов или всего этого мошенническим платформам для бинарных опционов может позволить злоумышленникам украсть ваши документы.

Мошеннические платформы сложно обнаружить. Один из наиболее универсальных признаков мошенничества, независимо от того, какой вид инвестиций он требует, - это обещание огромной прибыли с низким уровнем риска. Согласно предупреждению ФБР, мошеннические сайты с бинарными опционами рекламируют невыполнимые обещания в социальных сетях, торговых сайтах и ​​досках объявлений, чтобы заманить ничего не подозревающих клиентов.

Известно также, что они часто обращаются к инвесторам с холодными звонками, в которых напористые продавцы пытаются обмануть наивных покупателей, открывая им «редкие в жизни» возможности. Панкадж Балани, генеральный директор Delta Exchange, сказал, что короткий срок погашения бинарных опционов означает, что они подвержены более высокому риску манипулирования. Балани также объяснил, что инвесторы должны знать о наспех созданных в Интернете мошеннических платформах:

«В последнее время появилось много платформ для бинарных опционов. Даже беглый взгляд на некоторые из них может показать вам, что они были собраны в спешке. На большинстве таких платформ источники цены не указываются. Торговля на таких площадках рискованна, поскольку их продуктом можно легко манипулировать».

CFTC сняла многомиллионный запрет за ATM Coin

Хотя торговля бинарными опционами относительно нова для криптосектора, мошенники быстро оказываются на скамье подсудимых, сталкиваясь с большими штрафами. 1 ноября CFTC объявил, что суд Нью-Йорка обязал ответчиков выплатить 4,25 миллиона долларов в качестве штрафа за мошенничество с инвестициями с использованием криптовалюты ATM Coin. Восточный окружной суд Нью-Йорка вынес постановление против нескольких организаций за совершение мошенничества и присвоение средств клиентов.

В число ответчиков входят как физические, так и юридические лица, разбросанные по всему миру, в том числе Блейк Харрисон Кантор и Натан Маллинз, а также четыре юридических лица: компания Blue Bit Analytics, расположенная на островах Теркс и Кайкос, Blue Bit Banc из Великобритании и два банка в Нью-Йорке. фирмы Mercury Cove и G. Thomas Client Services.

Хотя наказание было отбыто совсем недавно, рабочая группа CFTC по виртуальной валюте впервые подала иск 16 апреля 2018 года, обвинив ответчиков в мошенничестве. Согласно CFTC, ответчики незаконно присвоили средства клиентов, полученные с помощью бинарных опционов, путем конвертации инвестиций Blue Bit Banc в монеты банкоматов, заявив инвесторам, что они стоят значительную сумму денег.

Балани сказал, что, хотя торговля опционами в секторе криптовалют является положительным моментом, который может привести к более широкому распространению, он утверждает, что бинарные опционы - это шаг назад как для инвесторов, так и для отрасли:

«Рост числа криптовалютных опционов - хороший знак, и он поможет увеличить институциональное участие и снизить долгосрочную волатильность криптовалютных рынков. Бинарные опционы являются здесь исключением, многие платформы для бинарных опционов привлекают клиентов, продавая им мечту о получении астрономической прибыли в короткие сроки. Бинарные опционы - это продукты с высоким риском, и прежде чем торговать этими продуктами, нужно полностью понять механизм бинарных опционов».

Пирамида бинарных опционов на 11 миллионов долларов

Штраф в размере 4,25 миллиона долларов против мошенников с бинарными опционами в ноябре стал вторым успешным ударом CFTC за последние два месяца. 16 октября регулирующий орган подал гражданский иск против Circle Society.

В пресс-релизе CFTC объявила, что будет обвинять компанию из Невады и ее владельца Дэвида Гилберта Саффрона в мошенничестве, незаконном присвоении и нарушениях регистрации в отношении схемы бинарных опционов на сумму 11 миллионов долларов.

Отслеживая это до декабря 2017 года, CFTC утверждает, что Saffron и Circle Society обманным путем запросили биткоины и фиатную валюту на сумму не менее 11 миллионов долларов для обмена внебиржевыми бинарными опционами на иностранную валюту и криптовалютные пары.

Saffron якобы заманил ничего не подозревающих инвесторов обещанием астрономической прибыли до 300%. Вместо того, чтобы использовать средства инвесторов для торговли бинарными опционами в соответствии с договоренностью, Саффрон перевел средства в свой кошелек для выплаты предыдущим участникам, что является хрестоматийным примером схемы Понци (финансовой пирамиды). Вторя мыслям многих, председатель CFTC Хит П. Тарберт сказал в то время:

«Мошеннические схемы, подобные той, что утверждается в данном случае, не только выманивают у невинных людей их кровно заработанные деньги, но и угрожают подорвать ответственное развитие этих новых и инновационных рынков».

Изложенные в тексте мнения и оценки являются точкой зрения автора статьи и могут не совпадать с позицией Cryptogeek. Не забывайте, что любые инвестиции, как и торговля на бирже, связаны с риском. Прежде чем принимать решения, обязательно исследуйте рынок и интересующие вас продукты самостоятельно.