Las Mejores Monedas DeFi

Qué Son Las Monedas DeFi?

DeFi significa "finanzas descentralizadas". Es un sistema financiero alternativo al actual y construido sobre Blockchain. Hace una década, Bitcoin se convirtió en la primera moneda descentralizada. Pero la moneda en sí misma no es suficiente para crear un nuevo universo financiero: se necesitan elementos de infraestructura como bancos, compañías de seguros y mercados de valores. Bueno, DeFi está diseñado para abordar estos problemas.

En el sistema financiero tradicional, cada transacción involucra a un par de intermediarios. Si desea enviar dinero a su amigo, involucre a su banco, una aplicación como Venmo y su banco. Desafortunadamente, esto es cierto incluso para las criptomonedas: no puede transferir criptomonedas a través de Coinbase sin traer la plataforma de intercambio, el IRS y los bancos. Este no es el caso de las transacciones DeFi: todas ocurren de igual a igual, sin pasar por ninguna autoridad central a través de la actividad automatizada.

Todos los proyectos DeFi funcionan dentro de la plataforma Ethereum. Piense en ello como el Internet financiero: un sistema enorme que permite construir proyectos dentro de él. Estos proyectos se denominan programas de bricolaje o Dapps. Otro concepto clave a comprender aquí son los contratos inteligentes. Son similares a los contratos financieros tradicionales, pero se ejecutan automáticamente a través de algoritmos.

Analicemos las principales ventajas de DeFi:

• Velocidad. Puede crear una billetera y realizar transacciones en segundos, sin esperar la aprobación de nadie;
• Anonimato. DeFi no requiere que proporcione ninguna información personal o prueba de identidad. El beneficio de esto es que el gobierno o los bancos no pueden prohibirle ninguna actividad financiera;
• Transparencia. Todos los contratos inteligentes están abiertos, por lo que todos pueden ver el conjunto completo de operaciones realizadas;
• Descentralización. Debido a esto, los servicios DeFi son mucho más baratos. Menos intermediarios, menos comisiones.
• Interoperabilidad. Con DeFi, hay un efecto llamado "Legos de dinero". Significa que puede combinar diferentes servicios financieros entre sí para realizar la transacción deseada (por ejemplo, una billetera, una plataforma de préstamos y un proveedor de seguros);
• Seguridad. Esto es relativo, por supuesto, pero queremos decir que no es necesario depositar fondos antes de operar, por lo que no hay riesgo de estafa desde la plataforma.

Las mejores monedas DeFi (top 15)

Es muy tentador poner a Bitcoin en la parte superior de la lista, pero desafortunadamente no es compatible con la plataforma Ethereum, por lo que no podemos contarlo. 

Al comprar una moneda DeFi, es importante tener en cuenta las monedas estables. Una moneda estable es una criptomoneda que se adjunta a un dinero fiduciario del mundo real. Piense en USD Coin, True USD, Gemini, Paxos, Tether y otros. La mayoría de ellos están vinculados al dólar estadounidense 1:1. Significa que cuando compras una moneda estable, se acuña una nueva; si retiras una, se quema una.

Así que aquí está la mejor criptografía DeFi para 2022:

Toda la información de capitalización de mercado es relevante para abril de 2022

1. TERRA (LUNA) - una moneda estable

Respaldado por: fiat (USD, KRW, MNT)

Capitalización de mercado: $26,79 bil. 

Distribución: 26% adquisición de derechos e inflación, 20% reservas de estabilidad, 20% miembros del equipo

Tenga en cuenta que el 12 de mayo el precio de Luna cayó catastróficamente (lo discutimos en un artículo separado: https://cryptogeek.info/en/price-predictions/terra-luna-price-prediction), pero las stablecoins aún tienen posibilidades de recuperar valor

2. DAI (DAI) – una moneda estable

Respaldado por: crypto (ETH)

Capitalización de mercado: $9,4 mil millones 

Inflación: ninguna (las monedas se acuñan y se queman para evitarlo)

3. ESLABÓN DE CADENA (ENLACE)

Capitalización de mercado: $6.2 mil millones 

Distribución: 41% en circulación, 35% bloqueado en contratos inteligentes. 24% operadores

Inflación: 4-5%

4. AVALANCHA (AVAX)

Capitalización de mercado :bi 19.8 bil. 

Distribución: 50% de participación, 10% de fondo, 9% de venta pública, 7% de donaciones, 5% de socios estratégicos

Staking: 7-12% de ganancia

5. UNISWAP (UNI)

Capitalización de mercado: $3.8 mil millones 

Distribución: 60% comunidad UniSwap, 21% miembros del equipo, 18% inversores

Inflación: 2%

6. SYNTHETIX (SNX)

Capitalización de mercado: $773 mil.

Distribución: 50% de participación, 19% de venta pública, 18,5% de miembros del equipo

Inflación: baja un 1,5% cada año

7. ÓSMOSIS (OSMO)

Capitalización de mercado: $3 bil. 

Distribución: 45% de recompensas de grupo de liquidez, 25% de recompensa de participación, 25% de aportes de desarrolladores, 5% de grupo comunitario

Inflación: 76% (1/3 menos cada año)

8. FRAX – FRAX y FXS) - una moneda estable

Respaldado por: algoritmos

Capitalización de mercado: $2.9 bil. (FRAX), bi 1 bil. (FXS)

Distribución: 60% listado inicial de UniSwap, 20% miembros del equipo, 12% inversores privados

Inflación: ninguna (las monedas se acuñan y se queman para evitarlo)

9. UMA (UMA)

Capitalización de mercado: $534 mil.

Distribución: 48,5% fundadores / miembros del equipo / inversores iniciales, 35% desarrolladores / usuarios, 14,5% y ventas futuras

Inflación: 0,05%

10. COMPUESTO (COMP)

Capitalización de mercado: $696 mil.

Distribución: 42% usuarios de protocolo, 24% accionistas, 22% desarrolladores / miembros del equipo

11. EL GRÁFICO (TRB)

Capitalización de mercado: $2.2 mil millones

Distribución: 34% accionistas, 23% miembros del equipo

Inflación: inicialmente 12.5%, ahora proyectada a 3%

12. FABRICANTE (MKR)

Capitalización de mercado: $1.6 mil millones

Distribución: 55% proveedores de liquidez / bolsas / inversores

Inflación: ninguna (las monedas se acuñan y se queman para evitarlo; además, la cantidad máxima de monedas en circulación es de 1 005 577)

13. CREMA PARA PANQUEQUES (PASTEL)

Capitalización de mercado: $1.7 mil millones

Distribución: 59% para quemar tokens, 33% bloqueado en contratos de apilamiento, 18% en contratos inteligentes

Inflación: 750 000 pasteles diarios (el componente de deflación es intencional)

14. AAVE (AAVE)

Capitalización de mercado: $1.7 mil millones

Distribución: 13 mil AAVE para la comunidad, 3 mil en reserva

15. REN (REN)

Capitalización de mercado: $395 mil.

Distribución: 56% inversores y fondos de liquidez, 19% Vinculados en la oscuridad

Esta lista de monedas defi es subjetiva, por lo que le instamos a que investigue el asunto por su cuenta antes de invertir.

¿Son las Monedas DeFi una Buena Inversión?

Para responder a esta pregunta, debe considerar varias cosas:

• DeFi todavía está en su infancia, por lo que muchos proyectos pueden ser altamente vulnerables a los ataques de piratas informáticos;
• El proyecto en sí puede ser una estafa (este riesgo se puede eliminar fácilmente leyendo los contratos inteligentes que siempre están abiertos al público);
• A pesar del nombre, algunos servicios DeFi solo pueden estar parcialmente descentralizados.

Al final del día, como con cualquier inversión, debe seguir la regla de oro: invierta solo el dinero que pueda perder cómodamente. No siempre se puede apostar por encontrar el mejor proyecto defi y darlo todo.

Cómo Invertir en DeFi?

Hay tres formas principales de ganar dinero con DeFi:

• Staking. Estaca es esencialmente un depósito bancario en el mundo de crypto. Usted bloquea sus fondos en su billetera para que participe en operaciones de prueba de participación (validando las transacciones de otras personas) y obtenga un ingreso pasivo de eso. A diferencia de los depósitos tradicionales, el staking puede aportar porcentajes increíbles para una inversión tan segura, hasta un 20% en algunas stablecoins. Tenemos un material separado sobre ingresos pasivos en criptografía: https://freewallet.org/blog/crypto-passive-income/
• Prestar. Esto es bastante auto-explicativo: préstame tus monedas a otras personas por un porcentaje. Pero tenga en cuenta que no tiene que encontrar a estas personas usted mismo: todo se hace automáticamente en la plataforma.
• Provisión de liquidez. En esta opción, su dinero participa en un gran fondo de liquidez y obtiene una compensación de cada operación. Lo importante a tener en cuenta aquí es que los inversores físicamente no pueden sacar su dinero de los grupos de forma unilateral: los contratos inteligentes simplemente no lo permitirían. Entonces el sistema se estabiliza a sí mismo.

Una forma más exótica de capitalizar las monedas DeFi son los préstamos flash. Es cuando pide dinero prestado y le dice al contrato inteligente que lo venda en segundos, pagando automáticamente su deuda. Para tener éxito en este tipo de operaciones, es necesario apostar por un aumento de precio seguro: con los préstamos flash, se maximizan las ganancias y pérdidas potenciales.

¿Dónde comprar criptomonedas DeFi?

Las plataformas que pueden vender los mejores tokens DeFi para invertir se dividen en dos grandes grupos:

• CEXs como Coibasa. Los intercambios centralizados verifican la confiabilidad de sus clientes y simplifican el proceso de negociación. A cambio, retiran una cierta tarifa de cada intercambio.
• DEX como UniSwap o PancakeSwap. Los intercambios descentralizados funcionan de manera similar, pero sus procesos se llevan a cabo a través de contratos inteligentes de Blockchain. Esto le da más libertad (no es necesario crear una cuenta o transferir el dinero a la plataforma de intercambio primero; va directamente a su comprador) pero menos seguridad (los procedimientos de verificación del cliente son menos rígidos y, por lo tanto, hay más riesgo de estafa). 

Otra gran diferencia es la cantidad de monedas disponibles para el público. La mayoría de los CEX ofrecen solo docenas de monedas, ya que cada nuevo token tiene que pasar por un estricto proceso de verificación. Por otro lado, los DEX almacenan miles de DeFis. Aquí debe confiar en los datos públicos: si la moneda tiene miles de millones de dólares en fondos de liquidez, entonces probablemente sea confiable.

Conclusion

Al igual que con las criptomonedas en general, las monedas DeFi le brindan muchas oportunidades que conllevan un cierto riesgo. Se proyecta que este año nos traerá muchos más proyectos DeFi, así que estad atentos y no olvidéis realizar vuestra propia investigación. Con suerte, a finales de diciembre le daremos la lista final de los principales proyectos DeFi, que incluirá algunos de los mencionados aquí.