Реформы По Борьбе С Отмыванием Денег Нацелены На Фирмы С Цифровыми Активами

Закон о борьбе с отмыванием денег 2020 года был принят и вступил в силу 1 января 2021 года. Этот закон включает в себя реформы, нацеленные на фирмы по обмену цифровой валюты и другие предприятия, занимающиеся цифровыми активами.

Масштабные реформы направлены на Закон о банковской тайне (BSA), который является неотъемлемой частью AML. BSA обязывает все финансовые учреждения осуществлять активное выявление, мониторинг и отчетность о любом виде возможной деятельности по отмыванию денег.

Закон о ПОД 2020 года устраняет любые лазейки, которые были у предыдущего BSA, предоставляя более полное определение “финансового учреждения”, включающее “бизнес, занимающийся обменом валюты, средств или стоимости, которая заменяет валюту или средства” и “лицензированный отправитель денег или любое другое лицо, которое занимается в качестве бизнеса передачей средств или стоимости, которая заменяет валюту".”

Аналогичным образом, “бизнес по передаче денег” теперь определяется как “любой бизнес или лицо, которое занимается в качестве бизнеса передачей валюты, денежных средств или ценностей, заменяющих валюту.” С этими поправками к определению этих двух финансовых организаций у фирм по обмену цифровой валюты и других лиц, занимающихся цифровыми активами, теперь нет другого оправдания, кроме как соблюдать правила.

Реформы также включали строгие наказания с более высокими штрафами и возможным тюремным заключением. Нарушители могут быть оштрафованы на сумму, равную той, которую они заработали в результате преступления. Сотрудники финансовых учреждений, уличенные в нарушении BSA, также будут обязаны выплатить своим работодателям любую премию, полученную в течение года, когда было совершено преступление. Тем, кто был признан виновным в “вопиющем” нарушении, будет запрещено занимать должность члена правления любого финансового учреждения в Соединенных Штатах в течение 10 лет.

“Наш двухпартийный законопроект является крупнейшей всеобъемлющей попыткой за последние десятилетия повысить прозрачность и даст прокурорам, сотрудникам национальной безопасности, правоохранительным органам и финансовым учреждениям современные инструменты, необходимые им для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма”, - заявил сенатор от штата Алабама Дуг Джонс в пресс-релизе.

Каковы последствия для Bitcoin SV?

Эти реформы абсолютно никак не влияют на Bitcoin SV, так как он остался верен видению создателя Сатоши Накамото, известного в реальном мире как доктор Крейг С. Райт, которое включает в себя создание Биткоина, который соблюдает закон. Как сказал доктор Райт много лет назад, “Биткойн должен работать в рамках закона, чтобы быть действительным.”

На самом деле, поскольку блокчейн Bitcoin SV является неизменным, хронологическим и распределенным публичным реестром, он стал сокровищницей информации, которую власти могут использовать для отслеживания любого вида мошеннической деятельности. Реформы создают опасность для фирм по обмену цифровых валют, которые имеют скрытые мотивы, но это хорошая новость для Bitcoin SV, поскольку она очистит индустрию от крипто-преступников.