O que é um esquema de Ponzi?

Sep 09, 2019

O que é um esquema de Ponzi e como detectá-lo?

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Algumas pessoas não familiarizadas com chamada de criptografia da indústria e Bitcoin, em particular, um esquema de Ponzi. Esta afirmação, felizmente, é muito longe da verdade. Este artigo irá ajudá-lo a lançar luz sobre o esquema de Ponzi realmente é e qual é a preocupação?

Onde “Ponzi” vem?

Em 1919, o italiano Charles Ponzi se mudou para a América e fundou o “The Securities Exchange Company”, que emitiu recibos de dívida com a obrigação de pagar US $ 1.500 para cada US $ 1.000 investidos em 90 dias. Na primavera de 1920, Ponzi adquiriu uma grande mansão na prestigiada área. No Verão ele foi detido devido a uma auditoria fiscal revelou uma dívida MLN $ 7.

O esquema de Ponzi usado como uma forma de fraude com atraente, à primeira vista, as condições para os investidores e promessas de lucro. Na verdade, o “lucro” para as vítimas do esquema deriva da contribuição de investidores anteriores. Para médias pessoas, não financeiramente esclarecido, especialmente na indústria de criptografia, Ponzi pode parecer um negócio sustentável. Na verdade, este negócio só existe enquanto houver novos investidores para contribuir e enquanto eles acreditam nos dividendos que recebem. Eventualmente, o esquema de Ponzi está fadado ao fracasso em qualquer caso.

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Um regime Ponzi normalmente requer a registar uma entidade, conta bancária legal e obter uma licença para aceitar depósitos e criar anúncios, portanto, esses sistemas são muitas vezes disfarçados como um produto condicional, tais como vouchers ou do clube cartões de desconto.

é criptomoeda uma pirâmide?

A criptografia em si é promissora tecnologia de dinheiro digital que, infelizmente, pode ser usado em esquemas de pirâmide, como quaisquer outros meios de pagamento. Esta é uma moeda, as operações são protegidas por algoritmos matemáticos e registrados no blockchain público distribuído na rede. No entanto, cripto podem ser usados ​​para a compra de bens e serviços utilizados em esquemas de pirâmide. Você deve saber esses esquemas, a fim de se proteger contra golpes.

Como pirâmides são usados ​​em criptomoeda

Um esquema ponzi está longe de ser nova, mas com o advento da criptomoeda, ele definitivamente tem um segundo fôlego porque nesta área actividades financeiras não necessitam de uma obrigação legal, conta bancária ou licenças, e os organizadores contornar com sucesso muitos aspectos da natureza jurídica.

O mainstream ao redor do criptomoeda é um campo aberto para os fraudadores que lucram com a inexperiência da sociedade. Devido à falta de conhecimento na sociedade sobre este tópico, é fácil para fraudadores para promover projectos mesmo inadequados. Os organizadores de tais esquemas de tirar proveito do fato de que mais e mais pessoas são atraídas pelos ganhos rápidos no mundo criptomoeda, e, portanto, é muito mais fácil para fraudadores para fazer promessas irracionais e ao mesmo tempo obter interesse suficiente em sua proposta.

Como reconhecer o esquema “Ponzi” em criptomoeda

No mundo criptomoeda você pode distinguir quatro dos mais comuns tipos de pirâmides:

Existem algumas bandeiras reg ajudando a determinar se se trata de um esquema fraudulento ou não.

Ponzi vs pirâmide esquema

Há uma ligeira diferença entre um ponzi e esquema de pirâmide tradicional.

Um esquema ponzi implica investimentos fraudulentos invencíveis em um projeto falso. investidores crédulos contribuir com seus recursos para um “gerente” no lado de uma ponzi e obter receitas que implicam o dinheiro de outros investidores crédulos.

Um esquema de pirâmide, por sua vez, implica um mecanismo de auto-realizada, onde um investidor recruta outro investidor e recebe uma receita desse investidor, que deve recrutar um outro da mesma forma, e assim por diante.

Ambos os esquemas envolvem pessoas crédulas que tomam suas receitas de outras pessoas crédulas.

Algumas empresas de criptografia de peixe são baseados em um esquema de pirâmide. Cuidado com eles e nunca se envolver em suas atividades obscuros.

mineração nuvem pirâmide

Quando você vê uma oferta para comprar um poder de computação ou alugar um equipamento para mineração nuvem, você deve compreender que a mineração de hoje é muito diferente, em seguida, um par de anos atrás. Hoje, a dificuldade de mineração é muito maior, eo lucro de mineração depende de uma série de fatores. Compra de uma participação em tal piscina custa um monte de dinheiro, eles não promete qualquer renda de super-alta e é improvável que até mesmo definir uma taxa fixa em seus investimentos.

Programa de Referência pirâmide

O programa de referência pode ser uma boa ferramenta se apenas que não é um programa de referência da pirâmide financeira. Tal tipo de fazer é chamado de marketing matriz, em que uma pessoa precisa para atrair novos investimentos por si mesmo em obter uma renda. Tal esquema é provavelmente o mais fácil para os organizadores e triste o suficiente para os participantes, pois, a fim de obter o seu dinheiro de volta que você precisa para atrair 5 pessoas, por exemplo. A 5, a fim de obter seu dinheiro de volta, terá de convidar 25 pessoas no total, e, em seguida, 125 pessoas deve jogar fora seu dinheiro para a primeira 25 e assim por diante.

“alto rendimento” investimento pirâmides

Outro tipo comum de oferta pirâmide para transferir fundos “experientes profissionais”. Da mesma forma, eles prometem retornos ultra-elevadas em um tempo curto e para o longo prazo, embora na realidade esse rendimento não pode ser previsto mesmo para amanhã. Eles, é claro, o comércio, e até mesmo podem obter lucro a partir de negociação, mas este lucro não lhe diz respeito. Todos os pagamentos a investidores derivam principalmente dos meios de novos depósitos, uma vez que é sabido que mesmo os melhores comerciantes não podem fazer negócios rentáveis ​​o tempo todo. A sabedoria convencional diz que tal coisa como uma “win-only negociação” estratégia simplesmente não existe.

Scamcoins pirâmide

E outro tipo popular de pirâmides criptomoeda é Cryptos falsos que declaradas como uma versão melhorada de qualquer um dos cryptocurrencies e prometem o grande potencial.

Porque a maioria dos usuários criptomoeda foram atraídos por tal perspectiva, não é surpreendente que tais ofertas estão em demanda. No entanto, esses projetos, como regra, não têm nem blockchain pública, nem código disponível publicamente, nem a colocação em bolsa bem conhecidas, o que significa, muito provavelmente, eles são nada mais do que uma manipulação destinada a criar a aparência de preços em constante crescimento e interesse no projeto.

Como se proteger do pirâmides

Takeaways

Ponzi e pirâmide são diferentes esquemas fraudulentos que você pode encontrar no mundo de criptografia de vez em quando. Você precisa se abster de participar nestes esquemas não importa quão atraente a sua proposta é. Ao seguir as regras simples, você vai sempre ficar protegido contra tais fraudes e os não associados com criptografia. E lembre-se, você não pode ser vítima de esquemas fraudulentos se você investir sabiamente.